壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)-展示頁
2025-01-24 11:30本頁面
【正文】 第 6 63條的規(guī)定。如暢享人生年金保險(xiǎn)的宣傳單，對(duì)紅利部分的試算存在誤導(dǎo)：按 7%的分紅利率計(jì)算紅利無分紅利率確定依據(jù)，也未對(duì)其不確定性進(jìn)行任何告知或提示（附宣傳單復(fù)印件）。 ? 禁止在產(chǎn)品宣傳中 ， 套用支取 、 整存整取 、 利息等銀行術(shù)語 ， 與銀行產(chǎn)品或國債片面比較 。 ? 不得夸大產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任及公司的經(jīng)營水平 、市場(chǎng)擴(kuò)張能力 、 投資能力和盈利能力 。 ? 組合產(chǎn)品時(shí)不得改變各產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任 、 除外責(zé)任 、 保險(xiǎn)期間 、 費(fèi)率和現(xiàn)金價(jià)值 。 2022/2/9 11 產(chǎn)品 ? 產(chǎn)品報(bào)備 ? 產(chǎn)品宣傳 ? 產(chǎn)品銷售 2022/2/9 12 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 禁止銷售未經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品 。 2022/2/9 10 （ 2）報(bào)告制： 適用范圍：支公司、營業(yè)部經(jīng)理。 ? 能力：能適應(yīng)管理的需要。在下一職級(jí)一定期限的任職經(jīng)歷。 2022/2/9 8 高管條件 ? 學(xué)歷：核準(zhǔn)制高管本科以上學(xué)歷，報(bào)告制高管：大專以上。 ? 撤銷分支機(jī)構(gòu)后 ， 要按規(guī)定上繳保險(xiǎn)許可證 。 ? 撤銷分支機(jī)構(gòu)時(shí)要進(jìn)行公告 ， 充分告知有關(guān)投保人 、 被保險(xiǎn)人或受益人交付保費(fèi) 、 領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜 。 ? 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更名稱等要在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告 。 (養(yǎng)老 、 再保險(xiǎn)除外 ） ? 不得超范圍經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 。2022/2/9 1 壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī) 四川保監(jiān)局人身保險(xiǎn)監(jiān)管處 202211 2022/2/9 2 主要內(nèi)容 ? 機(jī)構(gòu)高管管理 ? 產(chǎn)品 ? 業(yè)務(wù)經(jīng)營 ? 財(cái)務(wù)管理 ? 基礎(chǔ)管理 2022/2/9 3 機(jī)構(gòu)管理 ? 機(jī)構(gòu)設(shè)立 ? 機(jī)構(gòu)變更 ? 機(jī)構(gòu)撤消 2022/2/9 4 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 嚴(yán)禁未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自設(shè)立或變相設(shè)立機(jī)構(gòu) 。 ? 在法人機(jī)構(gòu)住所地以外的省 、 自治區(qū) 、 直轄市未設(shè)立分公司不得開展業(yè)務(wù) 。 2022/2/9 5 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場(chǎng)所要經(jīng)過監(jiān)管部門批準(zhǔn) 。 2022/2/9 6 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 不得擅自撤銷分支機(jī)構(gòu) 。 ? 禁止撤銷申請(qǐng)獲準(zhǔn)后 ， 實(shí)際又未撤銷 。 2022/2/9 7 高管管理 ? 《 保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 》 保監(jiān)會(huì)令 2022年第 4號(hào) ? 范圍：總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；支公司、營業(yè)部經(jīng)理；與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。 ? 經(jīng)歷： 5年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。 ? 品德：無經(jīng)濟(jì)類違法違規(guī)，無頻繁跳槽記錄。 2022/2/9 9 資格審查程序： （ 1）核準(zhǔn)制：董事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理； 事先電話或者當(dāng)面溝通 — 資料報(bào)送 — 受理審查考試 — 任前談話 — 批復(fù)發(fā)文 — 任命聘任（收到監(jiān)管批復(fù) 30日內(nèi)） — 報(bào)告（任命或者聘任 10日內(nèi)）。 任命聘任 — 報(bào)告（任命或者聘任 30日內(nèi)）。 ? 變更已經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品 ， 要經(jīng)重新備案或批準(zhǔn) 。 2022/2/9 13 產(chǎn)品宣傳 2022/2/9 14 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 不得在條款規(guī)定的保證利率以外 ， 宣傳材料上向客戶承諾固定或最低保單分紅率 、 投資收益率等 。 ? 禁止在保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)上 ， 違規(guī)宣傳 、 誤導(dǎo)客戶 。 2022/2/9 15 相關(guān)案例： ? 案例一： 2022年對(duì) A公司檢查發(fā)現(xiàn)： 公司存在代理人擅自制作宣傳材料的行為，且宣傳材料上存在明顯誤導(dǎo)文字。其
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