【正文】 員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識測試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。 抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。全體員工從風(fēng)險意識、職責(zé)意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次 分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險自查自糾。 會議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行 20_年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進(jìn)行了部署。 銀行合規(guī)心得體會 2020 范文精選 3 為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于 3 月 23 日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理 年”活動。 總而言之，通過這次的合規(guī)學(xué)習(xí) ，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。嚴(yán)格遵守規(guī)定，按照要求對客戶身份的真實性進(jìn)行查驗，當(dāng)然對可疑的交易也應(yīng)及時向上級報告，并由上級按照規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處理，還有，發(fā)現(xiàn)身邊的同事有違規(guī)操作的，我們要做的，不是視而不見，也不是聽而不聞，包庇相當(dāng)于共同犯罪。操作業(yè)務(wù)時，必須有兩個人同時在場，還有嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行柜員交接。其次，在業(yè)務(wù)辦理的時候，對于以下幾類情況必須謹(jǐn)慎：在辦理取款、銷戶、匯款金額 1 萬元以上的業(yè)務(wù)時，必須要按照規(guī)定檢驗存款憑證的真?zhèn)巍? 作為一名普通柜員，我們自身也應(yīng)該形成合規(guī)意識，并運用到實際生活中。另一方面，要建立風(fēng)險監(jiān)測，主動管 理風(fēng)險。一方面，要開展風(fēng)險排查，傳導(dǎo)案防壓力。經(jīng)查， 20_年 12月到 2021 年 8 月期間，南充閬中某郵政儲蓄所普通柜員采用即存即取，直接盜取、重寫磁條等手段竊取客戶資金。另外，管理層也應(yīng)該提高自身業(yè)務(wù)能力，不斷學(xué)習(xí)，不斷充實自己，明確自己的職責(zé)，向下層員 工隨時傳達(dá)上級文件，并且切實行使監(jiān)督管理職責(zé)。所以，提高整個網(wǎng)點工作人員的合規(guī)意識是十分重要的，不僅會對員工自身，員工的家庭，還會對整個公司造成巨大的影響。 在 20_年成都市分公司自查發(fā)現(xiàn)溫江一個網(wǎng)點挪用客戶資金案件中，我總結(jié)了，網(wǎng)點作案成功的主要幾個原因：一是管理層管理不夠嚴(yán)格規(guī)范，才導(dǎo)致在這么長的一段時間內(nèi)，資金被挪用沒有被發(fā)現(xiàn)，當(dāng)然，管理層對業(yè)務(wù)不 熟練也是導(dǎo)致案件發(fā)生的一個重要原因 。操作風(fēng)險是內(nèi)部控制及治理機(jī)制的失效 。 我是這樣理解合規(guī)風(fēng)險的。我們堅信：通過我們的傾力付出，我們的生活會無比美好，建行的明天將更加輝煌。作為銀行員工，我們肩負(fù)的是國家、是人民的重托，為了不辜負(fù)“建行人”這一光榮的稱號，為了盡到我們的應(yīng)盡的責(zé)任，為了我們每個人的幸福，讓我們堅決向違規(guī)說不，讓我們凈化頭腦，擦亮眼睛，事事以制度為準(zhǔn)繩，時時以紀(jì)律為標(biāo)準(zhǔn)，處處講合規(guī)，事事做合規(guī)，注重一切一切看似無關(guān)大局又時時絮叨的細(xì)節(jié)，鑄就我們建行鋼鐵的隊伍。父母含辛茹苦，希望我們能有一個美好的未來 。不懂事的我們并沒有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路邊的石頭絆倒，或被擦身而過的汽車刮倒，切身的疼痛才會讓我們想起父母的忠告。 記得兒時，母親在我們蹣跚學(xué)步時，對我們說：“孩子，小心前面的石子”。他們，不僅使自己遠(yuǎn)離了自由，遠(yuǎn)離了幸福，還給家人和朋友帶來無盡的痛苦，給建行，給出國留學(xué)家，造成了巨大的損失?？梢姡恳粋€大問題的出現(xiàn)都是一系列小問題的暴露。他們?yōu)榱素澯?，為了義氣，為了愛情，為了五花八門的理由，有章不循，違章操作，最后觸犯法律，抱恨終生。 我還看到，作為的分理處主任，不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對其授權(quán)審核不細(xì)致，致使王建有機(jī)可乘。也毀了他們幸福的家庭，失去了令人眷戀的親情。本來，在人生的舞臺上，他們可以大顯身手，實現(xiàn)自己的人生價值，為國家、為建行做出他們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。那么，怎樣才能得到幸福呢 ?每當(dāng)我打開《代價》一書，我的心在顫抖。當(dāng)工 作上的成績得到別人的肯定，當(dāng)自己一點一滴的進(jìn)步時，這也是幸福 。我認(rèn)為幸福是一種感受，一種心態(tài)。我們每個人心目中都有一本字典，對每個名詞的解釋也不盡相同。運氣一有改變，人生隨之改變。態(tài)度一有改變，習(xí)慣就會改變 。心境有了改變，言詞也會改變 。它這樣說到：如先改變自己，對方也會改變 。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。銀行合規(guī)心得體會 20XX（大全五篇） 第一篇：銀行合規(guī)心得體會 2020 合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。接下來是為大家整理的銀行合規(guī)心得體會 2020 范文精選 5篇，希望大家喜歡 ! 銀行合規(guī)心得體會 2020 范文精選 1 曾經(jīng)在書中看到這樣一篇文章，名字叫《八度幸?！?。對方有了改變，心境也會改變 。言詞一有改變，態(tài)度也會改變 。習(xí)慣一有改變，運氣就會改變 。那么，什么是幸福呢 ? 幸福是我們每個人共同的心愿，每時每刻，我們都在祈盼幸福，渴求安康。比如幸福。一家人健康、平安、快樂的生活在一起，這就是幸福 。甚至當(dāng)你去幫助別人，別人對你心懷感激的一笑時，這都是幸福。書中的這些案犯，曾幾何時，還和我們一樣，也是建行光榮的一員。但是，因為他們違規(guī)違紀(jì)甚至違法，葬送了自己美好的前程。我在書中看到，王建聰明反被聰明誤，為了自己所謂的“好奇心”，他竟然千方百計的 尋找前臺操作漏洞，采取私自將客戶存折配卡的手段，挪用客戶資金，親手將自己的美好青春和大好前程毀于一旦。更有甚者，有人對“幸?！钡睦斫馐桥で?，他們貪婪、墮落，為了一己之私，挪用款項，妄圖發(fā)投機(jī)大財，導(dǎo)致窟窿越來越大，最后發(fā)展到不可收拾的地步。這一個個發(fā)生在我們身邊的故事，難道不是一聲聲震聾發(fā)聵的警鐘嗎 ?這些人，有 的身陷囹圄，有的魂歸黃泉，這一切的一切，難道不說明風(fēng)險和幸福一樣，離我們很近很近嗎 ?而風(fēng)險來自哪里呢 ?那就是有章不循，違規(guī)操作 !王建，他在主觀上，想挪用客戶資金嗎 ?他既不是貪婪成性的賭徒，也沒有處心積慮挪用客戶資金的犯罪意圖，卻因為自己的好奇心，付出了沉重的代價。十案十違規(guī)呀 !只因錯小而為之，終于釀成不可挽回的后果。前事不忘，后事之師，這是多么慘痛的教 訓(xùn)，怎樣才能不重蹈覆轍，值得我們每個人深思。長大后，當(dāng)我們背起書包上學(xué)時，父親總會對我們說：“小心路上的汽車”。記得在多少次的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)中我們聽到“細(xì)節(jié)決定成敗”，一切操作要從規(guī)范做起，可是又有多少人因此而跌倒。建行殷切期望，幫助我們成就輝煌的事 業(yè)。 只有這樣，我們才會有無往不勝的氣魄。 銀行合規(guī)心得體會 2020 范文精選 2 作為一名剛剛踏上工作崗位的大學(xué) 畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責(zé)，尤其是在學(xué)習(xí)了合規(guī)風(fēng)險后，更加明白了合規(guī)操作的必要性和重要性。合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險是不同的。而合規(guī)風(fēng)險是指銀行戰(zhàn)略、經(jīng)營和業(yè)務(wù)的違法違規(guī)性。二是柜員自身缺乏合規(guī)意識，才會想著挪用公款，她們這種做法既是對工作的不負(fù)責(zé)任，也是對自己、自己家人的不負(fù)責(zé)任。這是整個郵政代理金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點，必須要做的且十分緊迫的事情，尤其是在服務(wù)范圍比較小和柜員比較少的網(wǎng)點，必須確保每天的金額以及空白憑證數(shù)量都是與系統(tǒng)金額和系統(tǒng)憑證數(shù)量相符合的。 在 20_年 8 月，四川省南充閬中某一個網(wǎng)點犯罪嫌疑人迫于我省數(shù)據(jù)大排查工作壓力向公安機(jī)關(guān)自首資金案件暴露。這個案件除了警示我們柜員自身要加強(qiáng)合格意識之外，銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管力度也應(yīng)該加強(qiáng)。就是必須要對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的可疑數(shù)據(jù)、案件風(fēng)險隱患、員工參與民間借貸和非法集資排查。風(fēng)險監(jiān)管部門要做到建立數(shù)據(jù)模型來提高案件排查的針對性，另外還要建設(shè)職能管控平臺來實現(xiàn)集中監(jiān)控，防止類似案件的發(fā)生。首先，我們要遵守《四川省郵政公司金融關(guān)鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行辦法》，嚴(yán)格按照要求進(jìn)行崗位輪換。 ?不能單人臨柜，臨時離開柜臺，業(yè)務(wù)專用章和個人名章都應(yīng)該有意識管理，不亂放， 亂收 。 ?對可疑的交易也應(yīng)該時刻警惕小心。而是應(yīng)該，給同事提醒警示，讓他 /她明白這是違法犯罪行為，如果警示提醒沒有作用，他 /她還是繼續(xù)違規(guī)操作，就應(yīng)當(dāng)及時向領(lǐng)導(dǎo)或者銀監(jiān)會反應(yīng)，由上級進(jìn)行相關(guān)的處理。作為一名奮斗在一線崗位上的員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正運用到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實的從每一項具體的業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成一種良好的工作習(xí)慣。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導(dǎo)。 雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進(jìn)行推動： 抓自查自糾到位。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰 。 抓思想剖析到位。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評價，做到人人過關(guān)。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導(dǎo)師進(jìn)行獎勵或處罰。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤 。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計獻(xiàn)策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)?？己伺判锌亢蟮模M(jìn)行誡勉談話。所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。七是抓職責(zé)追究到位。 抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位。九是抓人員排查到位。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求 ，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。 一、強(qiáng)化法紀(jì)意識。用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性 。 三、強(qiáng)化自覺意識。四是強(qiáng)化集體意識。二要執(zhí)行能力到位。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險 的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外