銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告-展示頁(yè)
2025-05-08 02:56本頁(yè)面
【正文】 報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表 。銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 第一篇：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 XXXX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 2021 年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門(mén)的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)： 一、部門(mén)工作職責(zé)履行情況 、報(bào)告制作和報(bào)送工作。六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類(lèi)錯(cuò)誤、分類(lèi)理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類(lèi)、十級(jí)分類(lèi)情況。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類(lèi)、十級(jí)分類(lèi)的準(zhǔn)確性和分類(lèi)調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。 根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。 。 二、工作中存在的問(wèn)題 我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部 門(mén)的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出；二是 組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。 三、工作思路 為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì) 2021 度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在 2021 年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排： 1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 ，加大依法清收力度。 、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。 。 2021年 12 月 31日 第二篇：銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 （ 一、本風(fēng)險(xiǎn)狀況 制定單位： _**支行 1 （一）整體風(fēng)險(xiǎn)狀況 重大合規(guī)要求變化（描述年內(nèi)當(dāng)?shù)刂卮蟊O(jiān)管法規(guī)變化的內(nèi)容、闡述主要影響）本沒(méi)有重大合規(guī)要求變化情況 監(jiān)管處罰檢查評(píng)級(jí)（描述年內(nèi)監(jiān)管處罰檢查評(píng)級(jí)的內(nèi)容、進(jìn)行數(shù)據(jù)同比分析、闡述主要影響） 本沒(méi)有監(jiān)管處罰情況 （二）專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)狀況 重大合同、訴訟仲裁案件、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、反洗錢(qián)、內(nèi)部交易、關(guān)聯(lián)交易、授權(quán)、規(guī)章制度、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)狀況 本我行沒(méi)有重大合同簽訂，沒(méi)有發(fā)生內(nèi)部交易、關(guān)聯(lián)交易及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、訴訟仲裁案件。根據(jù)省行工作安排， 2021 年我行完成了機(jī)構(gòu)及崗位轉(zhuǎn)授權(quán)工作，授權(quán)制度執(zhí)行良好。 二、本風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況 （一）整體風(fēng)險(xiǎn)管理工 作情況 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)送、法律審查等） 2021，我行能夠按時(shí)報(bào)送法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)表， 2021 我行沒(méi)有發(fā)生重大法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。 風(fēng)險(xiǎn)緩釋跟進(jìn)（合規(guī)要求變化、監(jiān)管處罰、監(jiān)管檢查評(píng)價(jià)跟進(jìn)緩釋等） 2021，對(duì)合規(guī)要求變化能夠及時(shí)按省行相關(guān)條線(xiàn)工作要求做好應(yīng)對(duì)及變化后制度的落實(shí)，對(duì)監(jiān)管檢查能夠及時(shí)跟進(jìn)，沒(méi)有出現(xiàn)監(jiān)管處罰情況。 （二）專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況 2021，我行在專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作方面主要工作舉措： 反洗錢(qián)工作方面。各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)每日均能指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專(zhuān)人負(fù)責(zé)抽查各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)甄別的情況，為提高反洗錢(qián)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，我行還組織相關(guān)人員到省行跟班學(xué)習(xí)。 4 季度根據(jù)省行工作部署開(kāi)展了反洗錢(qián)的宣傳活動(dòng)，通過(guò)宣傳活動(dòng)的開(kāi)展，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工及客戶(hù)反洗錢(qián)工作的意義及重要性的認(rèn)識(shí)。我行根據(jù)省行授權(quán)工作安排，認(rèn)真開(kāi)展了支行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作及支行本部的崗位轉(zhuǎn)授權(quán)工作。另外我行對(duì)省行相關(guān)條線(xiàn)下發(fā)的授權(quán)權(quán)限調(diào)整，相應(yīng)的及時(shí)進(jìn)行了授權(quán)權(quán)限調(diào)整?；鶎訖C(jī)構(gòu)自查工作是一項(xiàng)日常性的自我檢查，主動(dòng)整改的內(nèi)控工作，為減少漏查及提高自查質(zhì)量，支行綜合管理部門(mén)指定專(zhuān)人每日負(fù)責(zé)查看各網(wǎng)點(diǎn)自查情況及自查問(wèn)題整改情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)做好自查工作，且每月自查通報(bào)納入到各網(wǎng)點(diǎn)及 部門(mén)的月度績(jī)效考核。 其他方面。每季度我行組織轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)及各部門(mén)召開(kāi)內(nèi)控分析會(huì)議，各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)匯報(bào)本季度的內(nèi)控工作及下季度的工作打算。這句話(huà)對(duì)我們農(nóng)村信用社來(lái)說(shuō)，顯得尤為重要。銀行是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)命脈，因此它的合規(guī)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展關(guān)系重大，從小的方面來(lái)說(shuō)：它可以規(guī)范銀行的操作流程，引導(dǎo)銀行正確的發(fā)展方向，增加銀行收益：從大的方面講：它可以支持其它企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定國(guó)家經(jīng)濟(jì)，使人民安居樂(lè)業(yè)。太死容易束縛手腳，停滯不前。太死容易打消人的積極性，太松又容
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1