【正文】 個還款日到期前20個工作日未能達到對應還款金額要求，則鑫茂集團在10個工作日內(nèi)履行資金補足義務，無論任何原因，鑫茂集團都應不遲于每個還款日到期前5日將對應還款金額劃至監(jiān)管賬戶，否則受托人有權(quán)提前處置抵押物。二、設置收費監(jiān)管賬戶用于對資金歸集進度的保障受托人同監(jiān)管銀行、項目公司簽署三方監(jiān)管協(xié)議，設置收費監(jiān)管賬戶，用于對資金歸集進度的保障。第四節(jié)、監(jiān)管措施一、設置監(jiān)管賬戶項目公司設信托監(jiān)管賬戶。三、個人還款承諾。具體協(xié)議及抵押合同以文本為準。我部會同項目公司及第一順位抵押權(quán)人天津市農(nóng)村商業(yè)銀行就第二順位抵押進行溝通并取得一致意見，天津市農(nóng)村商業(yè)銀行同意我司進行第二順位抵押并將簽署相關(guān)協(xié)議文件。抵押物名稱抵押人位置面積（平方米）估價（萬元）抵押率土地鑫茂集團塘沽區(qū)新港路1111號30%詳見附件《塘沽區(qū)新港路1111號房地產(chǎn)初評結(jié)果報告》。根據(jù)天津杰諾德房地產(chǎn)價格評估咨詢有限公司2011年9月28日預評估報告。第三節(jié)、信用增級措施一、 土地抵押：鑫茂集團提供名下房產(chǎn)進行第二順位的抵押。 二、信托生效滿12個月對應日前10個工作日，借款人支付第一年的貸款利息以及歸還20%的貸款本金；滿18個月對應日前10個工作日，借款人歸還30%的貸款本金及對應的6個月的利息；滿24個月對應日前10個工作日，借款人歸還50%的貸款本金及對應的第二年的利息。信托貸款用于鑫晨新能源投資有限責任公司在內(nèi)蒙古錫林浩特市新建供熱管網(wǎng)、換熱站建設，以獲取收益。七、信托資金運用方式：受托人單一信托資金用于向鑫晨新能源投資有限責任公司在內(nèi)蒙古錫林浩特市經(jīng)營城市供熱項目進行項目貸款。其它費用：律師費用、會計師費用、評估費用、印刷費用等費用除項目公司另行支付外，由信托報酬承擔。銀行保管費：按《保管協(xié)議》的約定，%作為保管費用支出。四、信托期限：24個月，項目公司滿18個月可提前還款。二、項目公司：錫林浩特市鑫晨新能源投資有限責任公司。第二章 交易對手基本情況 3第一節(jié) 項目公司基本情況 3第二節(jié) 集團產(chǎn)業(yè)介紹及擔保能力分析 10第三節(jié) 項目公司供熱收費權(quán)確認 14第四節(jié) 信托資金使用 15第三章 還款能力分析 3第一節(jié) 還款來源 3第二節(jié) 還款能力分析 19第三節(jié) 現(xiàn)金流平衡計劃表 21第四章 風險分析及對策 22第五章 盡職調(diào)查 25第六章 信托經(jīng)理 3第七章 結(jié)論 3第一章 信托業(yè)務概要新華信托擬與錫林浩特市鑫晨新能源投資有限責任公司（以下簡稱“鑫晨新能源”或“項目公司”）合作設立“新華信托?鑫晨新能源供熱項目貸款資金信托”，信托貸款用于鑫晨新能源投資有限責任公司在內(nèi)蒙古錫林浩特市新建供熱管網(wǎng)及換熱站建設以獲取收益。第三節(jié) 信用增級措施 錯誤！未定義書簽。新華信托?鑫晨新能源供熱項目貸款資金信托可行性研究報告2012年1月目 錄第一章 信托業(yè)務概要 3第一節(jié) 信托產(chǎn)品要素 錯誤！未定義書簽。第二節(jié) 信托資金退出方式暨貸款還本付息方式 錯誤！未定義書簽。第四節(jié) 資金監(jiān)管措施 錯誤！未定義書簽。第一節(jié)、信托基本要素：一、項目名稱：新華信托?鑫晨新能源供熱項目貸款資金信托。三、信托規(guī)模：6000 萬。五、信托報酬及相關(guān)費用：信托報酬為信托規(guī)模的 % /年，信托計劃生效后按年向項目公司收取。代理收付費：由項目公司直接向第三方支付。六、投資者預期收益：11%/年，信托計劃生效后按年向項目公司收取并分配給受益人。第二節(jié)、信托資金退出方式暨貸款還本付息方式 一、項目公司按年支付貸款利息，并于每個信托年度開始的5個工作日內(nèi)，支付部分貸款利息用于支付信托費用。以上相關(guān)內(nèi)容以上報的信托文本內(nèi)容為準。該房產(chǎn)位于塘沽區(qū)新港路1111號，土地權(quán)屬性質(zhì)為國有，用途為其他商服用地，使用權(quán)類型為出讓，終止日期為“20460828”；房屋產(chǎn)別為其他房產(chǎn)，鋼混結(jié)構(gòu)，主體二十二層，位于第一至二十一層，設計用途為非居住，現(xiàn)用途為商業(yè)及寫字樓。2008年鑫茂集團與第一順位人天津市農(nóng)村商業(yè)銀行辦理了經(jīng)營性物業(yè)貸款，期限8年。待公司通過后，在規(guī)定的時間內(nèi)出具正式的評估報告提供給公司。對于債權(quán)文書及抵押合同辦理強制執(zhí)行公證，由公證機關(guān)依法賦予所有合同強制執(zhí)行效力，保證協(xié)議及合同的履行。二、保證擔保。鑫茂集團為項目公司按期償付本信托項下信托貸款提供連帶責任保證。鑫茂集團董事局主席，杜克榮為信托貸款提供無限連帶責任保證擔保。受托人通過對信托監(jiān)管賬戶的全程控制和對資金的預算管理等方式，確保信托資金按照要求進行使用，保證資金安全，控制信托計劃運營風險。項目公司承諾將每月采暖費歸集到收費監(jiān)管賬戶，我業(yè)務部設專人對監(jiān)管賬戶流水進行監(jiān)督，并要求項目公司于每個還款日到期前20個工作日將對應還款金額到帳。三、設置處置期條款。處置期內(nèi)投資人收益在原基礎上增加20%，信托報酬不變。鑫晨新能源投資公司是由錫林浩特市鑫茂市政建設有限責任公司和錫林浩特市政府下轄的晨輝城市基礎設施建設投資有限公司共同出資組建，%，%，是錫林浩特市第一家由市政府和民營企業(yè)共同組建的集供熱工程施工、集中供熱、高科技產(chǎn)業(yè)投資為一體的綜合性企業(yè)。公司現(xiàn)有員工131人，其中具有大專及以上學歷的62人，具有高、中級專業(yè)技術(shù)職稱的28人，是一支勇于開拓、管理經(jīng)驗豐富、專業(yè)化程度高、技術(shù)能力強的工作團隊。二、市場經(jīng)營分析：項目公司是由鑫茂科技投資集團下屬錫林浩特市鑫茂市政建設有限責任公司和錫林浩特市政府下轄的晨輝城市基礎設施建設投資有限公司共同出資組建。已建成34個換熱站，現(xiàn)擁有設計能力580萬平方米供熱管網(wǎng)，熱源由錫林熱電廠提供。 項目公司以預先按市政總體規(guī)劃鋪設的管網(wǎng)向熱用戶輸送熱力，以預收款方式和熱用戶結(jié)算，定期與熱源廠按實際用熱量結(jié)算熱源費，不會有產(chǎn)品積壓；由于供熱管網(wǎng)是按市政總體規(guī)劃設計的，因此供熱經(jīng)營在其管網(wǎng)輻射范圍內(nèi)具有壟斷性，周邊的供熱需求將沒有選擇的被納入輻射范圍內(nèi)。按照市政總體規(guī)劃鋪設的供熱管網(wǎng)，包圍了競爭對手原有的供熱區(qū)域，限制了其擴大供熱面積。三、項目公司財務情況27 資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債表 會工01表 編制單位：錫林浩特市鑫晨新能源投資有限責任公司2011年12月31日 單位：元 資 產(chǎn)行次年初數(shù)期末數(shù)負債及所有者權(quán)益行次 年初數(shù) 期末數(shù) 流動資產(chǎn)：　　　流動負債：　　　 貨幣資金1 32,022, 38,085, 短期借款51　 10,000, 短期投資2　　 應付票據(jù)52 50,000, 40,000, 應收票據(jù)3　　 應付賬款53 27,346, 31,774, 應收賬款4　　 預收賬款54 25,873, 32,732, 減：壞賬準備5　　 其他應付款55 20,351, 13,774, 應收賬款凈額6　　 應付工資56　　 預付賬款7　 44,635, 應付福利費57　　 應收補貼款8　　 未交稅金58 1,383, 711, 其他應收款9 48,370, 7,931, 未付利潤59　　 存貨10 3,132, 2,980, 其他未交款 60 47, 32, 待攤費用11　　 預提費用61　　 待處理流動資產(chǎn)凈損失12　　 一年內(nèi)到期的長期負債62　　 一年內(nèi)到期的長期債券投資13　　 其他流動負債63　　 其他流動資產(chǎn)14　　流動負債合計70