【正文】 市金融辦應建立健全非現場監(jiān)管和現場檢查相結合的小額貸款公司監(jiān)管框架體系，制定規(guī)范小額貸款公司合規(guī)經營的專項監(jiān)管指引，根據小額貸款公司經營情況和風險狀況，定期開展針對小額貸款公司的全面檢查和專項檢查，重大事項及時向市政府報告。第五章 監(jiān)督管理和風險防范第三十四條市金融辦牽頭組織確立對小額貸款公司的協(xié)同監(jiān)管機制。(二)前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織。有關貸款期限和貸款償還條款等合同內容，均由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。小額貸款的資金運用必須符合以下規(guī)定：(一)堅持“小額、分散”的原則，對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，且同一借款人的貸款余額上限為500萬元；貸款發(fā)放和回收主要通過轉帳或銀行卡等結算渠道，減少現金交易。第三十條小額貸款公司應向中國人民銀行深圳市中心支行申領貸款卡；向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構，應將融資信息及時報送市金融辦、中國人民銀行深圳市中心支行和深圳銀監(jiān)局，并應跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。第四章 合規(guī)經營第二十八條小額貸款公司開業(yè)后，需專營小額貸款業(yè)務，不得開展未經批準的其他業(yè)務。小額貸款公司營業(yè)網點經市金融辦核準，到公司登記機關辦理注冊登記并領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。第二十六條小額貸款公司根據業(yè)務需要，可以申請在客戶集中且業(yè)務量較大的地區(qū)設立營業(yè)網點。涉及境外出資人的小額貸款公司，需憑小額貸款業(yè)務資格文件，到市外商 投資行政主管部門辦理相關外商投資許可手續(xù)后，方可申領工商營業(yè)執(zhí)照并開業(yè)。第二十三條經認定符合條件的，由市金融辦出具小額貸款業(yè)務資格文件。(八)按審慎性原則要求的其他資料。(六)公司登記機關出具的《名稱預先核準通知書》。(四)擬設公司章程草案。(二)出資人協(xié)議書和承諾書，內容包括：各出資人關于共同出資設立小額貸款公司的協(xié)議書和自覺遵守相關規(guī)定和章程、不從事違法、違規(guī)活動的承諾書。第二十條市金融辦會同中國人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局和市場監(jiān)管局、公安局、科工貿信委等相關單位，根據小額貸款公司試點發(fā)展情況及審慎監(jiān)管的需要，可以調整小額貸款公司準入資格條件等規(guī)定，經市政府批準后執(zhí)行。(四)重點依托于實力雄厚、業(yè)內知名的大型企業(yè)集團、上市公司、金融機構(或同類機構)、行業(yè)協(xié)會(或商會)發(fā)起設立的。(二)重點定位于改善社會民生、促進創(chuàng)業(yè)拉動就業(yè)和扶貧濟困工作的。第十八條小額貸款公司主發(fā)起人持有的股份自公司成立之日起3年內不得轉讓，其他出資人持有的股份2年內不得轉讓；公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。(四)被國家金融監(jiān)管部門取消董事、監(jiān)事或高級管理人員任職資格，或禁止從事金融行業(yè)工作而期限未滿的。(二)擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級管理人員，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的。(二)擬任董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的金融知識，從事經濟、金融類相關工作3年以上，有大學?？埔陨?含)學歷。第十五條同一出資人及其關聯方投資設立小額貸款公司的數量不得超過 2家，其中作為主發(fā)起人發(fā)起設立小額貸款公司的數量不得超過1家。(二)企業(yè)、社會組織、經濟組織等作為出資人的，必須合法設立，具有良好的社會聲譽和誠信記錄，無刑事違法犯罪記錄；近三年財務狀況良好，具備投資主體資格和相應的資金實力。(五)按審慎性原則要求的其他條件。(三)具有豐富同業(yè)經驗且在業(yè)內聲譽良好。第十二條境外金融機構、小額信貸企業(yè)(或同類機構)作為主發(fā)起人的，除應符合上述第十條規(guī)定條件外，還應滿足以下條件：(一)總資產不低于等值人民幣20億元(合并會計報表口徑)。(三)近三年在業(yè)務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法違規(guī)行為。第十一條在深圳市行政轄區(qū)外注冊登記的境內企業(yè)法人作為主發(fā)起人的，除應符合上述第十條規(guī)定條件外，還應滿足以下條件：(一)總資產不低于人民幣10億元(合并會計報表口徑)。(五)入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。(三)具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近三年無重大違法、違規(guī)行為。第十條小額貸款公司的主發(fā)起人應符合以下基本條件：(一)凈資產不低于人民幣1億元，且資產負債率不高于70%(合并會計報表口徑)。第九條小額貸款公司應由主發(fā)起人組織發(fā)起設立。第八條小額貸款公司的注冊資本應為一次性實繳貨幣資本。(六)按審慎性原則要求的其他條件。(四)有健全的公司治理、內部控制、業(yè)務操作、風險管理等制度。(二)有符合規(guī)定要求的注冊資本。小額貸款公司組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第五條深圳市人民政府金融發(fā)展服務辦公室（以下簡稱市金融辦）作為深圳市小額貸款公司試點工作的主管部門，負責認定全市小額貸款公司試點對象及開展日常的監(jiān)督管理工作，并牽頭組織中國人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局和市場監(jiān)管局、公安局、科工貿信委建立聯合工作小組，按照穩(wěn)妥審慎、擇深圳市人民政府 09/03/2011 09/03/2011 有效 優(yōu)限量的原則，共同配合推進全市小額貸款公司試點的組織、協(xié)調和規(guī)范工作。第三條小額貸款公司應執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內開展業(yè)務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。精品文檔第三篇：深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法頒布機關： 頒布時間： 實施時間： 效力狀態(tài)：第一章 總則第一條為有效配置金融資源，緩解中小企業(yè)融資難題，滿足中低收入人群融資需求，引導、規(guī)范和促進我市小額貸款公司持續(xù)健康發(fā)展，依據《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和銀監(jiān)會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》、《關于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司有關政策的通知》等精神，結合我市實際情況，制定本暫行辦法。第七章 附則第四十條本辦法自頒布之日起施行，由市金融辦會同有關部門負責解釋。第三十八條小額貸款公司解散，按照《公司法》和《中華人民共和國公司登記管理條例》進行清算；清算結束后，向公司登記機關申請辦理注銷登記并于媒體發(fā)布公告。（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或撤銷。（二）董事會或股東大會決議解散。第三十七條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。（五）變更公司董事、監(jiān)事或高級管理人員。（三）改變公司組織形式。第三十六條小額貸款公司的下列變更事項，需經市金融辦備案：（一）變更公司名稱或注冊地址。（二）公司合并或分立。第三十四條市金融辦會同有關部門，協(xié)助小額貸款公司開展業(yè)務創(chuàng)新、合規(guī)經營、風險防范等方面的培訓工作；同時通過多種形式加大對小額信貸業(yè)務的宣傳力度，為其創(chuàng)造良好的業(yè)務拓展環(huán)境和輿論氛圍。第三十二條任何未經批準擅自設立的機構或網點，以小額貸款公司名義從事經營活動的，經有關部門查實后，予以責令整頓或吊銷營業(yè)執(zhí)照，構成犯罪的，依法追究刑事責任。（五）未按規(guī)定提供有關報表、數據等資料或提供虛假報表、數據等資料的。（三）進行欺詐、虛假宣傳或使用違法違規(guī)手段進行貸款催收的。第三十一條小額貸款公司從事以下違法違規(guī)活動的，由相關部門進行查處，并視情節(jié)輕重責令整頓或取消業(yè)務許可資格、吊銷營業(yè)執(zhí)照；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）進行非法集資或吸收公眾存款等活動的。小額貸款公司應定期向人民銀行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業(yè)務信息。第二十八條小額貸款公司應建立信息披露制度，按月向市金融辦、中國人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局提交財務報表和業(yè)務經營情況報告等，并定期向公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機構和有關捐贈機構披露上述信息，必要時應向社會披露。第二十七條小額貸款公司應按照國家有關規(guī)定建立健全企業(yè)財務會計制度，并定期聘請具有相應業(yè)務資格的中介機構開展外部審計。第二十五條小額貸款公司應按照《公司法》要求建立健全公司治理結構，明確股東、董事、監(jiān)事和經理之間的權責關系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性。第五章 監(jiān)督管理和風險防范第二十四條市金融辦牽頭組織確立對小額貸款公司的協(xié)同監(jiān)管機制。（二）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織。有關貸款期限和貸款償還條款等合同內容，均由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。小額貸款的資金運用必須符合以下規(guī)定：（一）堅持“小額、分散”的原則，對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，且同一借款人的貸款余額上限為500萬元；貸款發(fā)放和回收主要通過轉帳或銀行卡等結算渠道，減少現金交易。第二十條小額貸款公司應向中國人民銀行深圳市中心支行申領貸款卡；向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構，應將融資信息及時報送市金融辦、中國人民銀行深圳市中心支行和深圳銀監(jiān)局，并應跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。第四章 合規(guī)經營第十八條小額貸款公司開業(yè)后，需專營小額貸款業(yè)務，不得開展未經批準的其他業(yè)務。第十六條小額貸款公司根據業(yè)務需要，可以申請在客戶集中且業(yè)務量較大的地區(qū)設立營業(yè)網點，經市金融辦核準，到市工商局辦理注冊登記并領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。涉及境外（含港澳臺）出資人的小額貸款公司，需憑小額貸款業(yè)務資格文件，到市貿工局辦理相關外商投資許可手續(xù)后，方可申領工商營業(yè)執(zhí)照并開業(yè)。第十三條經認定符合條件的，由市金融辦出具小額貸款業(yè)務資格文件。（八）按審慎性原則要求的其他資料。（六）市工商局出具的對擬設公司名稱的預核準登記書。精品文檔精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有（四）擬設公司章程草案。（二）出資人協(xié)議書和承諾書，內容包括：各出資人關于共同出資設立小額貸款公司的協(xié)議書和自覺遵守相關規(guī)定和章程、不從事違法、違規(guī)活動的承諾書。第十條申請設立小額貸款公司時，主發(fā)起人出資比例不得低于注冊資本總額的30%；其余單個出資人及其關聯方出資比例不得低于注冊資本總額的5‰。第九條其他出資人應符合以下條件：（一）自然人作為出資人的，必須具備完全民事行為能力；在深圳購置固定住所；無犯罪記錄和不良信用記錄；收入狀況良好，有較強的抗風險能力。（五）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（三）具有良好的社會聲譽和誠信記錄，近3年在業(yè)務管理、財務管理、稅收管理、外匯管理、海關管理等方面無違法行為。主發(fā)起人應為依法在深圳注冊的法人企業(yè)，并應符合以下條件：（一）凈資產5000萬元以上，且資產負債率不高于70%。（五）不符合審慎性原則要求的其他事項。（三）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級管理人員，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的。第七條擬任人有以下情形之一的，不得申請擔任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員：（一）有犯罪記錄或不良信用記錄的。第六條申請小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，擬任人除應符合《公司法》規(guī)定的基本條件外，還應具備以下條件：（一）擬任高級管理人員應從事金融類相關工作5年以上，有大學本科以上（含）學歷。（三）有開展小額貸款業(yè)務必要的內部組織機構和企業(yè)管理制度、風險控制制度。申請設立小額貸款公司，除應符合《公司法》規(guī)定的基本條件外，還應滿足以下條件：（一）小額貸款公司組織形式是有限責任公司的，其注冊資本不得低于5000萬元；組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于8000萬元；注冊資本要求全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。第四條深圳市人民政府金融發(fā)展服務辦公室（以下簡稱市金融辦）作為深圳市小額貸款公司試點工作的主管部門，負責認定全市小額貸款公司試點對象及開展日常的監(jiān)督管理工作，并牽頭組織中國人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、市工商局、公安局、貿工局建立聯合工作小組，按照穩(wěn)妥審慎、擇優(yōu)限量的原則，共同配合推進全市小額貸款公司試點的組織、協(xié)調和規(guī)范工作。第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在深圳市轄區(qū)內由企業(yè)法人、自然人和其他社會組織依法出資設立的，不吸收公眾存款，專營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司,擁有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。第二篇：關于印發(fā)深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法2009精品文檔就在這里各類專業(yè)好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有關于印發(fā)深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法20090210 來源：市金融發(fā)展服務辦公室字體：大中小各區(qū)人民政府，市政府直屬各單位：《深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法》已經市政府同意，現予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。第七章 附則第四十條本辦法自頒布之日起施行，由市金融辦會同有關部門負責解釋。第三十八條小額貸款公司解散，按照《公司法》和《中華人民共和國公司登記管理條例》進行清算；清算結束后，向公司登記機關申請辦理注銷登記并于媒體發(fā)布公告。（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或撤銷。（二）董事會或股東大會決議解散。第三十七條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產兩種情況。（五）變更公司董事、監(jiān)事或高級管理人員。（三）改變公司組織形式。第三十六條小額貸款公司的下列變更事項，需經市金融辦備案：（一）變更公司名稱或注冊地址。（二）公司合并或分立。第三十四條市金融