農(nóng)商行柜臺業(yè)務(wù)培訓(xùn)總結(jié)ok-文庫吧資料
2024-11-04 17:51本頁面
【正文】 特點和適用人群，向客戶作個性化的推介，比如向中高端客戶推介廣發(fā)理財產(chǎn)品，向普通普通客戶推介基金等。知識就是力量。在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是客戶直接了解廣發(fā)的窗口，起著溝通客戶與證券公司的橋梁作用。臨柜工作是最平凡的，都說干一行，愛一行。以便認(rèn)真做好客戶身份識別和身份復(fù)查工作，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或者經(jīng)營背景、交易性質(zhì)、資金來源，防范各種風(fēng)險。為了配合人民銀行等金融機構(gòu)的反洗錢工作，我部已將身份證件過期以及無職業(yè)代碼的的所有客戶進(jìn)行了全面清查，整理出我部共有六百名左右客戶身份證已過期但還未到營業(yè)部來辦理證件更新手續(xù)及八百名左右的客戶未填寫具體的職業(yè)代碼或填的職業(yè)代碼是其他?？蛻粢矎奈粗鲃哟螂娫捊o營業(yè)部，這種情況我們沒法更新客戶資料。沒主動來柜臺辦理業(yè)務(wù)的客戶，我們在電話回訪客戶時也會提醒客戶帶上有效身份證件和股東卡前來柜臺更新補齊資料。但這些客戶根本就不配合我們再催也沒用。造成客戶資料不完整。這能促使客戶經(jīng)理盡早返回存管單子以便柜臺掃描歸檔。個別客戶經(jīng)理未及時返回客戶的三方存管表導(dǎo)致客戶資料不能及時掃描完整。作為對銀行方的支持，在雙方合作營銷的推廣期，對于客戶經(jīng)理通過銀行網(wǎng)點主動介紹到我部來開戶的投資者是否都要符合公司規(guī)定的開戶主體合規(guī)即來我部開戶者有投資意愿，對于無投資意愿只是幫銀行完成任務(wù)的這類客戶是一律拒絕為其辦理開戶呢還是為了與銀行搞好合作關(guān)系公司能夠給予這種空戶一定的容忍度？三、加強客戶檔案管理。明確崗位職責(zé)，促進(jìn)效率提高和運作，做到每項業(yè)務(wù)有章可循，每條流程簡潔高效，每個環(huán)節(jié)合理合規(guī)。這次培訓(xùn)活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想，意識到開展合規(guī)教育對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范風(fēng)險發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義?，F(xiàn)在整個證券公司的風(fēng)險點已經(jīng)前移到了柜臺。是否合規(guī)影響到證券公司的安危、興衰和成敗，是公司核心競爭力的重要組成部分，也是行業(yè)生存和發(fā)展的基本保障。二、合規(guī)意識深入腦海。這是刺激銀行員工將客戶資源向我司傾斜的利器。目前駐建行網(wǎng)點的多名我部經(jīng)紀(jì)人都反映建行柜臺不知是不熟悉銀行端預(yù)約開戶流程還是銀行系統(tǒng)未設(shè)置好預(yù)錄入程序而無法完成建行端預(yù)約開戶。想來也是既然總公司花錢研發(fā)了這種預(yù)錄入模式，肯定這個系統(tǒng)是有突出優(yōu)勢，因此建議我們渠道部的經(jīng)紀(jì)人也盡量都走經(jīng)紀(jì)人預(yù)錄入程序，方便開戶柜臺和他們自己跟蹤、營銷、了解、服務(wù)客戶。之前我部柜臺人員也有擔(dān)心營銷客戶經(jīng)理預(yù)錄入錯誤多且無法證實經(jīng)紀(jì)人是否如實根據(jù)客戶的真實情況錄入的問卷調(diào)查，沒自己錄入的準(zhǔn)確性、真實性高的想法而未要求渠道經(jīng)理以他們經(jīng)紀(jì)人的居間人號在預(yù)錄入系統(tǒng)完成開戶預(yù)錄入后再到柜臺做預(yù)約確認(rèn)。在新開戶系統(tǒng)方面，因我們新設(shè)營業(yè)部場地不是很大，購買的電腦等設(shè)備也不多，營業(yè)部未設(shè)置營銷部客戶經(jīng)理預(yù)錄入?yún)^(qū)，而客戶經(jīng)理駐銀行網(wǎng)點處有些也無條件上外網(wǎng)因此我部客戶經(jīng)理都是把客戶直接帶到柜臺后才指導(dǎo)客戶填寫開戶調(diào)查表然后交給開戶柜員做預(yù)錄入和正式開戶兩戶。這次學(xué)習(xí)為我們所有學(xué)員提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的機會。近年證券行業(yè)新業(yè)務(wù)一個接一個的不斷推出，如融資融券、股指期貨、質(zhì)押式國債回購、債轉(zhuǎn)股、股權(quán)分置改革產(chǎn)生的限售股流通規(guī)則及征稅辦法。我們希望通過這一次的整改，使我們的工作有所提高，同時也能得到貴行的諒解并一如既往地支持我公司的健康發(fā)展。然而公司在加大投入建設(shè)冷鏈物流園的過程中，忽略了對公司財務(wù)工作的監(jiān)管，9月28日貴行在對我公司貸后檢查
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