【正文】 C：匯率風(fēng)險(xiǎn)D：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．中國(guó)債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國(guó)債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)__是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。A．安全性 B．實(shí)用性 C．系統(tǒng)化 D．簡(jiǎn)單化基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析 B：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 C：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 D：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。本大題共30小題，每小題2分，60分。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查，基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)率將按__為基礎(chǔ)收取。A．上海人民幣普通證券賬戶(hù) B．深圳人民幣普通證券賬戶(hù)C．中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù) D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)48.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。A．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B．申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D．通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 。A．股票名稱(chēng) B．股票編號(hào)C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件。A．能有效地提高基金運(yùn)作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn) D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。A．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) B．售后服務(wù) C．基金投資 D．基金銷(xiāo)售，無(wú)須__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶(hù) C．了解你的價(jià)值 D．了解你的服務(wù)%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．實(shí)行自律管理 B．不以盈利為目的C．是基金市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)D．對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線(xiàn)監(jiān)控管理職責(zé)二、多項(xiàng)選擇題（共36題，每題2分。A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán) ，基金可以分為_(kāi)_。A．投資管理風(fēng)險(xiǎn) B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票，權(quán)證可分為_(kāi)_。A．通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力 B．較為直觀(guān)C．通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力 D．市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好 。A．10 B．15 C．20 D．25 ，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露，不正確的是__。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，信息披露程度最高的是__。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報(bào)告 C．份額凈值D．份額累計(jì)凈值，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_(kāi)_元/股。A．基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D．基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議，基金信息披露不包括__。A．10 B．15 C．20 D．25 。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門(mén) C．基金托管人D．基金份額持有人。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高，__不是基金營(yíng)銷(xiāo)特殊性的主要體現(xiàn)。A．詢(xún)價(jià)方式 B．協(xié)商定價(jià)方式 C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D．市價(jià)折扣方式，基金促銷(xiāo)手段不包括__。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 。A．1 B．5 C．10 D．20 ，%，則最后申購(gòu)到的份額約為_(kāi)_份。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金D．貨幣市場(chǎng)基金。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān) 。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。A．因銷(xiāo)售人員的原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴B．因銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的原因?qū)е驴蛻?hù)對(duì)銷(xiāo)售服務(wù)不滿(mǎn)引起的投訴 C．因客戶(hù)自身原因?qū)е驴蛻?hù)利益受損引起的投訴 D．因客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品、服務(wù)的誤解引起的投訴60、基金可供分配利潤(rùn)在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A：1989 B：1990 C：1991 D：19925根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是__。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月5我國(guó)《證券投資基金法》于__開(kāi)始實(shí)施。A．3% B．% C．5% D．%5債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是____ A：同方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān)的 D：不確定的5基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)50、一般開(kāi)放式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．高于 B．等于 C．低于D．大于或等于4采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日4基金客戶(hù)尋找過(guò)程中，根據(jù)客戶(hù)與營(yíng)銷(xiāo)人員的關(guān)系可將客戶(hù)劃分為_(kāi)_。A．商業(yè)銀行B．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人4__是現(xiàn)代公司的主要類(lèi)型。A．為折價(jià)交易，% B．為折價(jià)交易，% C．為溢價(jià)交易，% D．為溢價(jià)交易，%4根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A．上漲 B．下降 C．不變D．上下波動(dòng) __的目標(biāo)是保證并提高客戶(hù)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意度，維護(hù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與客戶(hù)關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金 32007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的____規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A．3 B．5 C．8 D．103國(guó)外基金銷(xiāo)售代銷(xiāo)渠道的特點(diǎn)包括__。A：10 B：50 C：100 D：5003與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資加以規(guī)避。)3金融衍生工具的基本特征包括__。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) B．督察長(zhǎng)C．監(jiān)察稽核部門(mén) D．投資決策委員會(huì)二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．客戶(hù)的基本信息 B．客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo) C．客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況 D．客戶(hù)的生命周期2以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是____ A：“未知價(jià)”交易原則 B：“已知價(jià)”原則 C：“金額申購(gòu)”原則 D：“份額贖回”原則2由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，因此其注冊(cè)登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由____辦理。A．基金的法律文件 B．基金的定期報(bào)告 C．基金的臨時(shí)公告 D．媒體的新聞報(bào)道2當(dāng)客戶(hù)選擇IFA購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，IFA通常會(huì)讓客戶(hù)填寫(xiě)事先準(zhǔn)備好的問(wèn)卷。A．保護(hù)基金投資者的合法利益 B．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展2為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有__。A．主板市場(chǎng) B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C．現(xiàn)貨交易市場(chǎng) D．中小企業(yè)板市場(chǎng)2證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：13：00～15：00 B．上海證券交易所規(guī)定的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有9：15～9：25 C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間在每個(gè)交易日只有14：57～15：00 D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9：30～11：13：00～15：002我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_。A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化1基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。A．內(nèi)部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章 D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)1特殊類(lèi)型基金包括__。A．增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)D．轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本1下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是__。A．直銷(xiāo)中心 B．傳真 C．電話(huà) D．互聯(lián)網(wǎng)1基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D．報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露1根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．5% B．10% C．20% D．30%基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．全面性原則 B．長(zhǎng)期性原則 C．一致性原則D．客觀(guān)公正性原則二次項(xiàng)法是由__于1966年提出的。A．基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B．基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C．%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D．股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率下列各項(xiàng)，會(huì)直接或間接影響基金業(yè)績(jī)的有__。A．25% B．30% C．45% D．50%下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，不正確的是__。)公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提