【正文】 公司根據(jù)《關(guān)于在上市公司建立獨立董事制度的指導(dǎo)意見》(下稱“《指導(dǎo)意見》”)的要求實行獨立董事制度。公司董事協(xié)助、縱容控股股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時，董事會視其情節(jié)輕重對直接責(zé)任人給以處分和對負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事提請股東大會予以罷免。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認(rèn)為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份。公司章程另有規(guī)定的除外。除非有利害關(guān)系的公司董事按照本條前款的要求向董事會做了披露，并且董事會在不將其計入法定人數(shù)、亦未參加表決的會議上批準(zhǔn)了該事項，公司有權(quán)撤消該合同、交易或者安排，但在對方是對有關(guān)董事違反其義務(wù)的行為不知情的善意當(dāng)事人的情形下除外。出席董事會的無關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3 人的，應(yīng)將該事項提交股東大會審議。董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。董事不得就任何董事會決議批準(zhǔn)其或其任何聯(lián)系人（按適用的不時生效的上市地證券上市規(guī)則的定義）擁有重大權(quán)益的合同、交易或安排或任何其他相關(guān)建議進行投票，亦不得列入會議的法定人數(shù)。（六）原則上應(yīng)當(dāng)親自出席董事會會議，以合理的謹(jǐn)慎態(tài)度勤勉行事，并對所議事項發(fā)表明確意見；因故不能親自出席董事會會議的，應(yīng)當(dāng)審慎地選擇受托人；（七）認(rèn)真閱讀公司各項商務(wù)、財務(wù)報告和公共傳媒有關(guān)公司的重大報道，及時了解并持續(xù)關(guān)注公司已經(jīng)發(fā)生的或者可能發(fā)生的重大事件及其影響，及時向董事會報告公司經(jīng)營活動中存在的問題，不得以不直接從事經(jīng)營管理或者不知悉有關(guān)問題和情況為由推卸責(zé)任；（八）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及公司章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。保證公司所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應(yīng)當(dāng)歸公司所有；給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司應(yīng)解除其職務(wù)。第八條 公司董事有下列情形之一的，不能擔(dān)任公司的董事：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5 年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3 年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3 年；（五）個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（六）因觸犯刑法被司法機關(guān)立案調(diào)查，尚未結(jié)案；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定不能擔(dān)任企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)；（八）非自然人；（九）被中國證監(jiān)會處以證券市場禁入處罰，期限未滿的；（十）被有關(guān)主管機構(gòu)裁定違反有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，且涉及有欺詐或者不誠實的行為，自該裁定之日起未合逾5 年。除前款所列情形外，董事會辭職自辭職報告送達董事會時生效。董事會將在兩日內(nèi)披露有關(guān)情況。第七條 董事可以在任期屆滿前提出辭職。由董事會委任為董事以填補董事會某臨時空缺或增加董事會名額的任何人士，只任職至公司下屆股東大會為止，并于其時有資格重選連任。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。有關(guān)提名董事候選人的意圖以及候選人表明愿意接受提名的書面通知，應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前至少七日發(fā)給公司。第六條 董事由股東大會選舉或更換，任期三年。董事無需持有公司股份。第四條 在本規(guī)則中，董事會指公司董事會；董事指公司所有董事。第二條 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國公司法》（下稱“《公司法》”）、《中華人民共和國證券法》(下稱“《證券法》”)、《上市公司治理準(zhǔn)則》（下稱“《治理準(zhǔn)則》”）、《香港聯(lián)合交易所有限公司上市規(guī)則》（下稱“《香港上市規(guī)則》”）、《公司章程》及其他現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)范性文件制定。第五章附 則第二十六條本規(guī)則由貸審工作小組負(fù)責(zé)制定、解釋，經(jīng)公司董事會會議批準(zhǔn)后生效，修改時亦同。第二十四條若與會人員與所要審議事項的有關(guān)單位、人員存在關(guān)聯(lián)關(guān)系時，在表決時應(yīng)主動報告并要求回避。第四章工作紀(jì)律第二十二條貸審工作組成員必須按時參加會議，不得無故缺席，應(yīng)故缺席應(yīng)事先向組長或副組長請假。第二十一條信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審會議最終評審意見的解釋，落實、協(xié)調(diào)、督促貸審會議精神或交辦事項的執(zhí)行。第十九條按規(guī)定必須報貸審工作小組審議的事項，遇到特殊情況不能及時召開貸審會議而又必須及時辦理的低風(fēng)險小額貸款業(yè)務(wù)，由公司信貸業(yè)務(wù)部會同財務(wù)會計部初審，經(jīng)公司經(jīng)營總監(jiān)會同公司總經(jīng)理審核一致意見后，采取會簽的形式進行特批，事后應(yīng)及時在下一次貸審會上通報并補議。第十八條如報審的業(yè)務(wù)或事項表決未獲通過，送審單位經(jīng)過材料補充或改變條件后，可以申請一次復(fù)議，但必須說明充分理由，復(fù)議的審批結(jié)果為最終結(jié)果。第十七條貸審會議最后形成的終審意見，由公司信貸業(yè)務(wù)部會同財務(wù)會計部按照規(guī)范程序經(jīng)辦。同等情況下，復(fù)議只限一次。董事長雖不參加貸審委投票表決，但對貸審委會議評審?fù)ㄟ^的送審業(yè)務(wù)和事項可以行使否決或部分否決權(quán)，有權(quán)減少（但不得擴大)貸審會議評審?fù)ㄟ^的業(yè)務(wù)金額，或提出加強風(fēng)險防范的措施和增加的條件。當(dāng)同意票數(shù)低于上述規(guī)定數(shù)但加上有條件同意的票數(shù)超過上述規(guī)定票數(shù)時，可視為有條件通過，并將有條件同意的條件在評審結(jié)果中加以表述。第十四條貸審工作組成員實行一人一票制，即每人享有一票表決權(quán)。評審意見分三種，即同意、不同意、有條件同意。必要時，經(jīng)貸審工作組組長、副組長商定，可直接邀請列席貸審會議，作必要的咨詢解釋，但沒有表決權(quán)。貸審工作組可視情況建立兼職專家（經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等）評審隊伍。第十一條對大額貸款項目，風(fēng)險較大的貸款項目，行業(yè)性和系統(tǒng)性客戶的大額授信、資產(chǎn)重組類貸款，必要時，經(jīng)貸審工作組組長、副組長商定提請公司董事長參加貸審會議審定。第九條參加貸審會議的成員應(yīng)認(rèn)真審閱送審材料，并形成初步的評審意見，做好會議前的準(zhǔn)備工作。（二）貸審會議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項的主管職能部門負(fù)責(zé)審查和核實送審材料的真實性和完整性，并對送審業(yè)務(wù)和事項提出部門盡職意見。會議（含特別會議）必須有三分之二以上(含三分之二)成員參加才能召開。因故無法按時舉行可以提前或延期召開，如遇特殊情況亦可由組長或副組長商定后臨時召集召開貸審工作小組特別會議。（七）審議和批準(zhǔn)公司總經(jīng)理提議或認(rèn)為有必要提交貸審工作小組審議的其它事項。（五）審議需審批的以物抵債、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)、重大不良資產(chǎn)處理及重大訴訟案件等各項資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)。按照不同客戶的經(jīng)營行業(yè)、貸款形式、風(fēng)險狀況、貸款期限等，對照公司既定利率合理確定。（二）審議和確定公司信貸資金計劃、票據(jù)業(yè)務(wù)運作、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險和內(nèi)控管理等方面的重大事項。第四條公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸審工作組日常性工作，包括會前準(zhǔn)備、會議記錄、檔案管理等。第三條貸審工作組成員工作變動時，原則上其貸審職務(wù)也應(yīng)進行變更。成員由公司經(jīng)營總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險總監(jiān)、總經(jīng)理、信貸部主任、信貸員、財務(wù)會計部經(jīng)理以及董事會委派的董事代表組成。第二篇：貸款審查工作小組議事規(guī)則貸款審查工作小組議事規(guī)則第一章總則第一條為加強對公司信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)的管理，完善信貸業(yè)務(wù)決策機制，規(guī)范貸款評審議事制度，提高審貸決策的科學(xué)化、民主化水平，更好地防范金融風(fēng)險，保障公司信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本議事規(guī)則。第二十四條 評審會議討論的內(nèi)容、過程、表決及意見，都是公司的商業(yè)秘密，各與會人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，嚴(yán)禁對外透露評審會議的評審過程及與會人員評審時的具體評審意見。評審委員會成員對評審意見實行終身負(fù)責(zé)制。第四章 工作紀(jì)律第二十一條 評審委員會成員必須按時參加會議，不得無故缺席，因故缺席應(yīng)事先向主任或副主任請假。第二十條 信貸業(yè)務(wù)部和基金事業(yè)部負(fù)責(zé)評審會議最終評審意見的解釋，落實、協(xié)調(diào)、督促評審會議精神或交辦事項的執(zhí)行。第十八條 按規(guī)定必須報評審委員會審議的事項，遇到特殊情況不能及時召開評審會議而又必須及時辦理的低風(fēng)險小額貸款與增信業(yè)務(wù)（100萬元以下），由公司信貸業(yè)務(wù)部或基金事業(yè)部會同計劃財務(wù)部初審，經(jīng)委員會主任同意后，采取會簽的形式進行特批，事后應(yīng)及時在下一次評審會上通報并補議。第十七條 評審會議最后形成的終審意見，由公司信貸業(yè)務(wù)部與基金事業(yè)部會同計劃財務(wù)部按照規(guī)范程序經(jīng)辦。如復(fù)議沒有通過的業(yè)務(wù)或事項沒有實質(zhì)性的條件改變時，原則上不得再次申報。第十五條 評審會議未獲通過的業(yè)務(wù)或事項，委員會主任認(rèn)為有必要進一步論證的，可指定有關(guān)部門補充論證意見，報下次評審會議復(fù)議。遵照少數(shù)服從多數(shù)的原則，審議的事項須經(jīng)參加投票人數(shù)的三分之二以上（含三分之二）同意方可通過。對評審意見為不同意或有條件同意的，須明確提出具體的理由或條件。第十三條 評審會議期間，每位評審委員會成員應(yīng)對每一筆送審業(yè)務(wù)和事項展開討論，充分發(fā)表個人意見，并在記名式評審意見表內(nèi)明確表達個人的評審意見。兼職專家對經(jīng)評審審查或經(jīng)評估機構(gòu)評審認(rèn)為有疑問的事項進行咨詢，或?qū)ι蠄笤u審審議事項的合規(guī)性、合法性、安全效益性進行復(fù)審。第十二條 建立評審專家咨詢制度。第十條 評審會議由各項送審業(yè)務(wù)和事項的經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)介紹送審材料和其它補充情況，并負(fù)責(zé)解答其他成員提出的問題。（三）評審會議的送審材料原則上必須提前兩個工作日提交給承辦部門的分管領(lǐng)導(dǎo)，由其組織公司相關(guān)人員進行初審，將送審材料進行歸類、匯總和編序，并在評審會議前一個工作日送達參加評審會的成員。（二）評審會議的送審材料由送審業(yè)務(wù)和事項的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)擬寫，并