獨(dú)家原創(chuàng)-銀行降低金融風(fēng)險(xiǎn)調(diào)研報(bào)告-文庫(kù)吧資料
2024-09-21 19:13本頁(yè)面
【正文】 展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè) “ 生命體 ” 的免疫系統(tǒng)。 三、規(guī)范操作，加強(qiáng)內(nèi)部管理控風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的 漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。 特別是要經(jīng)常對(duì) “ 十種人 ”（涉嫌 “ 黃、賭、毒 ” 的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒 第 4 頁(yè) 共 6 頁(yè) 股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。 觸犯制度嚴(yán)懲不怠。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的 “ 五雙三分管 ” 制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、 atm 機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn) “ 人離機(jī)退、章證入柜上鎖 ” 等制度的執(zhí)行情況。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的 合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。目前省分行建立的 83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83 項(xiàng)制度中去尋找答案。 建立健全各項(xiàng)制度。 “ 鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本 ” 。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆
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