12金融監(jiān)管-文庫吧資料
2025-03-08 11:01本頁面
【正文】 它們依法穩(wěn)健運行的行為總稱。 — 廣義：主管當局的監(jiān)管， 金融機構(gòu)內(nèi)部控制和稽核、 行業(yè)自律組織監(jiān)督，社會中介組織的監(jiān)督 監(jiān)管范圍： — 金融機構(gòu)：存款貨幣銀行；非存款貨幣金融機構(gòu) — 金融市場：短期貨幣市場；資本市場；證券業(yè)；投資基金 — 外匯市場 — 保險業(yè) — 衍生金融工具市場 金融監(jiān)管的基本原則 (二 )金融監(jiān)管的基本原則 依法監(jiān)管 — 有法可據(jù)；沒有例外；依法行事 — 保證權威性、嚴肅性、強制性、一貫性 → 監(jiān)管的有效性 合理和適度競爭原則 — 監(jiān)管重心：培育、維護公平、高效、有序、適度的競爭環(huán)境 — 避免高度壟斷和過度、破壞性競爭 自我約束與外部強制相結(jié)合 安全穩(wěn)定與經(jīng)濟效率相結(jié)合 — 監(jiān)管的中心目的：金融業(yè)安全穩(wěn)定 — 監(jiān)管的基本要求：滿足經(jīng)濟發(fā)展需要，提高金融效率 金融監(jiān)管的理論依據(jù) (三 )理論依據(jù)：政府管制理論與金融業(yè)特性的結(jié)合 社會利益論 — 市場缺陷 → 政府管制 → 維護社會公眾利益 — 單個金融機構(gòu)的負外部性；金融體系的公共產(chǎn)品特性 — 政府主導構(gòu)建；私人部門構(gòu)建 +政府適度監(jiān)管 (監(jiān)管收益 ) 金融風險論 — 金融業(yè)：特殊的高風險行業(yè)；支付危機的連鎖效應 — 金融風險：影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定 ? 信用貨幣：實體經(jīng)濟的約束減弱； ?倒閉的連鎖反應 投資者利益保護論 — 信息不對稱 /不完全 → 交易不公平 → 投資者：風險 /損失 — 金融監(jiān)管：規(guī)范、約束信息優(yōu)勢方的行為 → 公正、公平
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