中央銀行學(xué)ppt課件(2)-文庫吧資料
2025-05-18 05:25本頁面
【正文】 控制與監(jiān)督管理職能分離 人民銀行專門從事宏觀控制職能，搞好宏觀控制，提高宏觀調(diào)控的效果。 (三 ) 作為銀行的銀行存在的問題 再貸款功能異化的問題； 資金清算中的問題； 對準(zhǔn)備金存款付利息的問題； (四 ) 作為監(jiān)督管理的銀行存在的問題 監(jiān)督管理法律法規(guī)不健全的問題； 監(jiān)督管理成本高，收益低的問題； 監(jiān)督管理職能與宏觀調(diào)控職能沖突的問題。 (一 ) 作為發(fā)行的銀行存在的問題 高度的計劃性與發(fā)行的分散性并存； 貨幣發(fā)行與信貸收支捆在一起，與國際收支捆在一起，使貨幣發(fā)行不能獨立而成為彌補信貸收支和國際收支差額的手段。 中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以依照本法第四章的有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)業(yè)務(wù)活動。 作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動。 維護支付，清算系統(tǒng)的正常運行。 持有，管理，經(jīng)營，國家外匯儲備，黃金儲備。 按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場。 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。 依法對金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理，維護金融業(yè)的合法穩(wěn)健運行。 中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實施貨幣政策，對 金融業(yè)實施監(jiān)督管理。下面對中央銀行對財政借款和財政向中央銀行透支這兩種主要的政府與中央銀行間的融資方式加以分析。 (3)中央銀行作為政府的銀行對政府的財政虧空不可能熟視無睹，一般都要想盡千方百計加以解決。中央銀行的資本構(gòu)成有四種類型。 區(qū) 別 功能劃分的責(zé)任性不同； 制度安排具有相互獨立性； 管理方法各自有其專業(yè)性； 控制管理的側(cè)重點不同。 (3)監(jiān)督的職能：包括監(jiān)督管理銀行與非銀行金融機構(gòu)；監(jiān)督管理成鄉(xiāng)信用社；監(jiān)督管理金融市場；提供支付服務(wù)等。 不 同 點 調(diào)控者、監(jiān)管者 被調(diào)控者、被監(jiān)管者 貨幣信用與金融業(yè)的核心 金融業(yè)的主體 不能以盈利為目的 要以盈利為目的 對其存款不支付利息 對其存款要支付利息 資產(chǎn)應(yīng)具有最大清償性 資產(chǎn)應(yīng)是“三性”的最佳均衡 不在國外設(shè)立分支機構(gòu) 要在國外設(shè)立分支機構(gòu)，條件成熟時應(yīng)是國內(nèi)金融與國際 金融對接的橋梁 與政府是相對獨立關(guān)系 與政府是“自主經(jīng)營、依法納稅”關(guān)系 資本主要歸國家所有 實行股份制 政策性運作 商業(yè)性運作 分支機構(gòu)有限適度 分支機構(gòu)眾多 創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣 創(chuàng)造派生存款 總裁由國會、皇室或總統(tǒng)任命 總裁由董事會聘請 四、中央銀行的基本職能 一般理解為： (1)中央銀行是發(fā)行的銀行； (2)中央銀行是政府的銀行； (3)中央銀行是銀行的銀行； (4)中央銀行是監(jiān)督管理金融業(yè)的銀行； 也可理解為 (1)服務(wù)的職能：包括為政府服務(wù)如代理國庫，參加參與國際金融機構(gòu)與活動，對政府有條件的提供信用；和為金融機構(gòu)服務(wù)如主持清算事宜和充當(dāng)最后貸款人。 ) (6)中央銀行既獨立于政府又受政府的制約。 126萬億美元，占美國經(jīng)濟總量的10%以上。 三、中央銀行的基本特征 中央銀行的性質(zhì)與宗旨決定了中央銀行的業(yè)務(wù)特征，這些特征也是相對與商業(yè)銀行和其它金融機構(gòu)而言的，是發(fā)展變化的。 二、中央銀行的宗旨 中央銀行的性質(zhì)決定了中央銀行的宗旨，學(xué)習(xí)中央銀行的宗旨就是為了把握中央銀行制度建立的初衷與目的。 中央銀行是一國金融體系的核心；中央銀行是一國貨幣信用制度的樞紐；中央銀行是高于普通銀行和其它非銀行金融機構(gòu)的特殊法人。 中國人民銀行職能轉(zhuǎn)換與強化的方向與措施。 中國人民銀行的性質(zhì)，宗旨，職能。 中央銀行的宗旨。通過對這 一章的學(xué)習(xí)要求同學(xué)們在理解中央銀行的基本性質(zhì)的 基礎(chǔ)上，把握中央銀行的宗旨，中央銀行的基本特 征；重點分析我國中央銀行在行使其職能過程中的主 要問題及其原因；重點研究我國中央銀行職能轉(zhuǎn)換與 強化的方向與措施。 為什么中央銀行要收歸國有？ 為什么中央銀行不能兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)？ 人民銀行專門行使中央銀行職能前后在業(yè)務(wù)，性質(zhì)，職能，特征等方面的異同？ 中國人民銀行專門行使中央銀行職能的客觀必要性？ 請你談?wù)劷窈笾醒脬y行制度發(fā)展與變化的趨勢。 試論中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)。 我國的中央銀行制度也經(jīng)歷了一個產(chǎn)生，發(fā) 展，不斷完善的歷史過程。從中央銀行產(chǎn)生發(fā)展的歷史過程來看，中央 銀行制度建立和發(fā)展的社會經(jīng)濟條件主要是：商品經(jīng)濟 和信用制度的發(fā)展；新的貨幣制度的建立；國家干預(yù)和 調(diào)控宏觀經(jīng)濟理論的出現(xiàn)。而且最初的中央銀行制度是很不完善 的，如一般都兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，一般都是私 人股份銀行，一般都沒有壟斷貨幣發(fā)行權(quán)等。 小結(jié) 這一節(jié)主要講述了中央銀行制度產(chǎn)生與發(fā)展的 基本歷史過程。 中央銀行專業(yè)銀行體制時期 1984年 至 1994年 (1)建立“專業(yè)銀行體制”、發(fā)展業(yè)務(wù)，擴充機構(gòu)； (2)開始企業(yè)化經(jīng)營和承包試點； (3)組建地方，股份制商業(yè)銀行及其它金融機構(gòu)； (4)人民銀行開始履行央行職能，但問題較多； (5)發(fā)展并擴大了金融市場。 “大一統(tǒng)”的計劃金融體制時期 1956年 至 1979年 (1)“大財政、小金融”體制時期； (2)金融業(yè)僅是財政的會計與出納； (3)信用形式單一，銀行功能狹窄；金融市場幾乎不存在。 KEYNES revlution”后，宏觀經(jīng)濟學(xué)應(yīng)運而生，中央銀行宏觀控制與監(jiān)督管理職能特別是制定執(zhí)行貨幣政策的職能逐步推廣和加強。 金融業(yè)空前發(fā)展，金融機構(gòu)多樣化，金融商品日趨豐富多彩，金融資產(chǎn)種類和數(shù)量空前增多，商業(yè)銀行由簡單的信用中介變成了萬能壟斷者。 四、現(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ) 針對“ 29—— 33”年的世界性經(jīng)濟金融危機，國家干預(yù)與調(diào)控職能逐步加強，中央銀行的社會地位和政治地位大大提高，中央銀行的作用開始顯現(xiàn)并引起重視。 世界各國中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強。（這里還應(yīng)深入研究中央銀行“國有化”趨勢的表現(xiàn)與原因） 中央銀行逐步成為國家宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的重要工具。 一般多是私人股份或公私合股的銀行。 兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。 中央銀行制度建立與發(fā)展的三個階段的代表國家及其主要背景與原因 三、早期和現(xiàn)代中央銀
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