信用社銀行案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)工作總結(jié)-文庫吧資料
2024-10-27 08:59本頁面
【正文】 離退，由子女接過了接力棒。放貸責(zé)任不清、追究不力，抵押不實(shí)或擔(dān)保手續(xù)不嚴(yán)，貸后管理不實(shí)。當(dāng)前農(nóng)信社對銀行結(jié)算賬戶的管理有待完善，由于 農(nóng)信社的結(jié)算服務(wù)對象大多為中小民營企業(yè)、個(gè)體工商戶及當(dāng)?shù)卮迕裎瘑T會，申請開立銀行結(jié)算賬戶的資料完整性差。 六、發(fā)現(xiàn)的漏洞隱患 （一）會計(jì)基礎(chǔ)工作不規(guī)范，突出表現(xiàn)在：傳票要素不全、硬性涂改日期或金額等；有關(guān)登記薄形同虛設(shè)，相關(guān)事項(xiàng)從未進(jìn)行記錄或記錄不全，賬薄和重要空白憑證的名稱和數(shù)量記錄不全，印章交接手 續(xù)不嚴(yán)密；短時(shí)間離崗時(shí)不退出操作系統(tǒng)，出納人員的現(xiàn)金、印章等不上鎖。 （三）在現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，大額現(xiàn)金列支用途不符合現(xiàn)金管理規(guī)定。 五、自查中發(fā)現(xiàn)的問題 在自查過程中我社主要查出了以下幾點(diǎn)工作中的問題： （一）在現(xiàn)金管理中，庫房鑰匙沒有堅(jiān)持“鑰匙分管，平行交接”。每月 5日進(jìn)行評比，評比內(nèi)容包括各項(xiàng)制度實(shí)施情況、業(yè)務(wù)開展情況、學(xué)習(xí)情況及糾改問題情況，以綜合得分評定排名，前三名獎(jiǎng)勵(lì)，后三名懲罰，分 100 元、 50元、 20 元三個(gè) 檔次，如全體員工整體成績較好，只獎(jiǎng)不罰。 （二）設(shè)置“風(fēng)險(xiǎn)清查員”不定期抽查規(guī)章制度的健全及落實(shí)情況、存貸款業(yè)務(wù)情況、會計(jì)出納業(yè)務(wù)情況、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況及安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況。使各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種、崗位和環(huán)節(jié)，并能相互制約，通過相互提問等形式，進(jìn)行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使每位員工都能熟知自己的崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)定，并且都能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。 三、自查自糾情況 我社員工兩人一組相互監(jiān)督，共同學(xué)習(xí)，以組為單位，開展清查防范活動(dòng)， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決問題，并且及時(shí)上報(bào)主任。 10 月 24 日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)責(zé)任制暫行辦法》； 10 月 26 日：《河北省農(nóng)村信用社營業(yè)守庫押運(yùn)期間安全保衛(wèi)工作規(guī)程（試行）》；《河北省農(nóng)村信用社槍支彈藥管理暫行辦法》； 10 月 28 日：《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作獎(jiǎng)懲暫行辦法》；《河北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)案件事故責(zé)任追究暫行規(guī)定》； 10月 30日：《廊坊市農(nóng)村信用社數(shù)字監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法（試行）》。 二、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)學(xué)習(xí)情況 我社主任在 xx 年 xx月 xx 日下午組織全社員工，學(xué)習(xí)了 《 xx 縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》的通知，每名員工都做了筆記，認(rèn)真領(lǐng)會了文件精神，要求全員認(rèn)真按照縣聯(lián)社的要求，學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，采取自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、集體討論等形式，提高學(xué)習(xí)效果，并做好學(xué)習(xí)筆記。通過動(dòng)員學(xué)習(xí)我社員工充分認(rèn)識到這次風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理的四條原則：一是求實(shí)效，不走過場
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