金融危機(jī)與金融全球化-文庫(kù)吧資料
2025-05-21 23:22本頁(yè)面
【正文】 和金融發(fā)展。由此促成的各國(guó)金融政策的變化，也會(huì)對(duì)各國(guó)金融監(jiān)管的內(nèi)容與措施產(chǎn)生間接的影響。因此，盡管巴塞爾委員會(huì)沒(méi)有任何一國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制權(quán)力，但其提倡的銀行業(yè)監(jiān)管原則和具體監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)卻為各國(guó)普遍接受，被應(yīng)用于各國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)踐中。 【 專欄 12－ 2】 國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 1．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) 如使各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局可以通過(guò)綜合資產(chǎn)負(fù)債表大致了解本國(guó)銀行在國(guó)際金融市場(chǎng)的更多狀況，避免本國(guó)銀行向國(guó)外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)而逃避監(jiān)督所產(chǎn)生的重大風(fēng)險(xiǎn)。1988年發(fā)布 《 統(tǒng)一的國(guó)際銀行資本衡量與資本標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議 》 和1997年發(fā)布的 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 以及 2021年發(fā)布的 《 巴塞爾新資本協(xié)議 》 是巴塞爾委員會(huì)里程碑式的文件。各國(guó)的分業(yè)監(jiān)管體制通常由多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任，一般銀行業(yè)由中央銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；證券業(yè)由證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；保險(xiǎn)業(yè)由保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)既分工負(fù)責(zé)，又協(xié)調(diào)配合，共同組成一個(gè)國(guó)家的金融監(jiān)管組織體制。 實(shí)行集中監(jiān)管體制的國(guó)家有 英國(guó)、 澳大利亞、比利時(shí)、奧地利、意大利、盧森堡、荷蘭、加拿大、新西蘭、瑞典、瑞士等國(guó)家。 多元監(jiān)管體制 －－ 由中央銀行和其它金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)監(jiān)管職責(zé) 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 金融監(jiān)管體制的類型 ： 按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍劃分 ： 集中監(jiān)管體制 分業(yè)監(jiān)管體制 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構(gòu)成 （一） 金融監(jiān)管的組織體制 1． 集中監(jiān)管體制 集中監(jiān)管體制是指把金融業(yè)作為一個(gè)相互聯(lián)系的整體統(tǒng)一進(jìn)行監(jiān)管，一般由一個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管的職責(zé)，絕大多數(shù)國(guó)家是由中央銀行來(lái)承擔(dān)。 （ 4）維護(hù)金融秩序，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高金融效率。 （ 2）金融業(yè)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)。 廣義的金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外 ， 還包括了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和稽核的自律性監(jiān)管 、 同業(yè)組織的互律性監(jiān)管 、 社會(huì)中介組織和輿論的社會(huì)性監(jiān)管等 。 金融監(jiān)管有狹義和廣義之分 。 在新興市場(chǎng)國(guó)家 ， 主要是消除制約市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮資源配置作用的因素 。 5． 實(shí)施擴(kuò)張性的財(cái)政政策和擴(kuò)張性的貨幣政策 。 在金融危機(jī)之后 ， 大規(guī)模的金融部門重組和改革勢(shì)在必行 。這包括，直接性的資本流動(dòng)控制，加強(qiáng)外債的管理，課征短期資本流動(dòng)稅 —— 托賓稅等。 3．管理國(guó)際資本流動(dòng)。 1997年亞洲金融危機(jī)的擴(kuò)散 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn) 二、 金融危機(jī) （三） 金融危機(jī)的防范治理 1．為了在危機(jī)尚未爆發(fā)之前，未雨綢繆，提早采取對(duì)策，建立危機(jī)的預(yù)警系統(tǒng)； 2．采取措施穩(wěn)定金融市場(chǎng)。 1997年亞洲金融危機(jī)的擴(kuò)散 【 專欄 12－ 1】 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 中東歐國(guó)家如馬其頓代納爾 7月 10— 14日跌 ％ ， 波蘭茲羅提跌 ％ ， 捷克魯納跌 ％ ；拉美的巴西和阿根廷股市普遍下跌 ， 拉美最大的股票交易所 —— 圣保羅股票交易所指數(shù)下跌 15％ ；香港和日本的股市 8月底也分剮下跌 ％ 和 ％ ， 9月 1日又分別下跌 5％ 和 ％ ；道瓊斯指數(shù) 8月底下降 ％ ；法蘭克福 、 巴黎 、 倫敦 、 蘇黎世的股市也分別下跌 。香港股市大幅下跌，1997年 10月 27日，道瓊斯工業(yè)指數(shù)下跌 554點(diǎn)，比 1987年的 508點(diǎn)還高。泰國(guó)金融危機(jī)爆發(fā)后，迅速波及東南亞各國(guó)，印度尼西亞、馬來(lái)西亞、緬甸、新加坡等國(guó)貨幣均出現(xiàn)不同程度的貶值。在高利率的條件下，流動(dòng)性不足的問(wèn)題可以迅速變?yōu)闊o(wú)力償付問(wèn)題。 例如： 1997年泰國(guó)嚴(yán)重的貨幣危機(jī) 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn) 二、 金融危機(jī) （二） 金融危機(jī)的類型及其表現(xiàn) 3．債務(wù)危機(jī)及其表現(xiàn) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 債務(wù)危機(jī)是一個(gè)普遍的用語(yǔ)，用于任何不能按計(jì)劃還本利息并由此損害其他債權(quán)人財(cái)務(wù)健康的情況，通常債權(quán)人會(huì)接著切斷進(jìn)一步的貸款，從而使最初的情況加劇。 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn) 二、 金融危機(jī) （二） 金融危機(jī)的類型及其表現(xiàn) 一家銀行出現(xiàn)擠兌會(huì)迅速波及到其他銀行出現(xiàn)擠兌，這是銀行危機(jī)的傳染效應(yīng)，銀行危機(jī)傳染渠道有兩條： （ 1）接觸傳染渠道 （ 2）非接觸傳染渠道 第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn) 二、 金融危機(jī) （二） 金融危機(jī)的類型及其表現(xiàn) 2．貨幣危機(jī)及其表現(xiàn) 第十二章 金融危機(jī)與金融全球化 貨幣危機(jī)是指對(duì)一國(guó)貨幣的投機(jī)導(dǎo)致該種貨幣貶值或迫使貨幣當(dāng)局通過(guò)急劇提高利
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