從金融危機(jī)中學(xué)習(xí)理財-文庫吧資料
2025-05-19 23:14本頁面
【正文】 風(fēng)險 低收益 穩(wěn)健 收益 投資組合與平衡 投資組合須定期監(jiān)測： 定期平衡： 至少每年一次，估測離目標(biāo)值多遠(yuǎn) 假設(shè)一年后股票收益佳，資產(chǎn)值超過原定的比重，而債券由于市場利率上升，價格下跌，比重縮小，則應(yīng)賣掉部分股票，買進(jìn)債券，使兩者回復(fù)到原定比率 自律作用： 依據(jù)市場情況予以調(diào)整， 使你不致在一些已增值的證券上滯留過久，同時及時添購一些低價的證券，不失為一種明智的投資策略 科學(xué)調(diào)整： 當(dāng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場情況和生活狀態(tài)發(fā)生重大變化時，投資組合就必須做相應(yīng)調(diào)整，它是一個靈活性、能動性的過程，也可適時尋求專家?guī)椭? 投資績效測量 β值： 顯示股票、基金及組合對整個證券市場風(fēng)險的敏感度 投資者可以選擇適合自己風(fēng)險承受度的投資類型： 進(jìn)取型可選 β ＝ 的激進(jìn)型基金，表現(xiàn)較市場 1： 177。 特點：本金較安全、價格相對穩(wěn)定、可免稅 股票型基金： 分激進(jìn)型增長、指數(shù)型、增長型 、價值型 、股債混合型，此類基金收益與風(fēng)險成正比 海外基金： 跨國界投資 理財方法 —— 債券與基金 投資債券與債券基金的區(qū)別： 投資起點不同： 債券最低投資量為 100元，債券基金最低 1000元 風(fēng)險度不同： 即使投資同類的債券，投資多種債券也比投資一種債券的風(fēng)險?。欢鴤鸨旧硎嵌喾N債券的組合，風(fēng)險分散是最大優(yōu)勢 穩(wěn)定性不同： 單個債券的利率固定，只需持有到期即可收回本金，不必理會持有期內(nèi)市場利率波動；債券基金里的債券利率和期限各有不同，管理者根據(jù)市場行情經(jīng)常買賣債券，以期提高整個債券組合的收益率 流動性不同： 債券基金比債券變現(xiàn)性強(qiáng)，隨時可以買賣，無所謂償還期 理財方法 —— 基金定投 基金定投 —— 平均成本投資法（微笑曲線）： 降低平均投資成本： 每個月用固定的金額購買基金 可用于中長期投資： 比如子女教育、養(yǎng)老計劃 便捷型投資： 客戶可授權(quán)銀行代理基金公司按月扣劃：既強(qiáng)迫自己定期儲投，又降低了投資的成本 提示： 如果你有時間和精力研究投資并對市場有足夠的研判 力，也可以做不定期、不定額的投資，然而行情的變化 連專家也未必把握得住 理財方法 —— 基金定投 盡早開始 —— eg. 為孩子 18歲時準(zhǔn)備 20萬元的教育成長基金 孩子 13歲時開始定投，每月需投資 1038 元 孩子 8歲時開始定投，每月需投資 508 元 孩子 3歲時父母開始定投，每月僅需投資 258 元 上證指數(shù) 模擬基金份額凈值 (元 ) 期間收益率 復(fù)合年均收益率 2021年 1月 1 2021年 12月 251% % 上證指數(shù) 模擬基金份額凈值 (元 ) 期間收益率 復(fù)合年均收益率 1998年 1月 1 2021年 12月 330% % 上證指數(shù) 模擬基金份額凈值 (元 ) 期間收益率 復(fù)合年均收益率 1993年 1月 1 2021年 12月 339% % 理財方法 —— 股票投資 倒金字塔法 指投資者將準(zhǔn)備投資的所有本金分成幾份，當(dāng)?shù)谝淮钨I進(jìn)籌碼之后，如果這只股票的股價繼續(xù)下跌，則第二次再買進(jìn)第一次倍數(shù)的籌碼，以此類推，可一路往下進(jìn)行第三次、第四次加倍買進(jìn)，增加持股比率，降低總平均成本 股票定投： 股票定投類似基金定投，就是每隔一段固定的時間（例如每月 1日）以固定的金額（例如 1萬元）買進(jìn)同一只看好的股票，它的最大好處是平均投資成本，避免風(fēng)險 股票價格 20元 15元 買入股數(shù) 500股 1000股 2021股 平均價格 （ 20 500＋ 1000＋ 15 2021） /3500＝ 風(fēng)險承受度 投資的要旨： 根據(jù)愿意承擔(dān)的風(fēng)險，力求最高收益 風(fēng)險承受度取決于： 備用金的需要 —— 以防不測之需。從金融危機(jī)中學(xué)習(xí)理財 培訓(xùn)師簡歷 一個感性的人： 信奉：有追求就有希望；有付出方有收
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1