上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)管理辦法及相關(guān)內(nèi)容-文庫吧資料
2024-09-15 09:21本頁面
【正文】 19號(hào)）同時(shí)廢止。 第二十四條 文本的適用 除《保貼申請(qǐng)書》、《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》、《承兌查詢確認(rèn)書》外，一律適用《上海銀行商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》中的相關(guān)文本。買方未能支付時(shí)，按《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定行使追索權(quán)，并同時(shí)執(zhí)行《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定。 第二十一條 貼現(xiàn)期限 貼現(xiàn)期間最長(zhǎng)不超過六個(gè)月，且貼現(xiàn)時(shí)買方與我行簽訂的《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》合法有效。 第十九條 貼現(xiàn)利率 原則上，給予賣方貼現(xiàn)利率應(yīng)當(dāng)高于我行的貼現(xiàn)指導(dǎo)利率，協(xié)議付息的除外。 （二）貼現(xiàn)申請(qǐng)人條件審查 貼現(xiàn)申請(qǐng)人必須符合本辦法第十五條規(guī)定的條件要求。 第十六條 貼現(xiàn)申請(qǐng)人條件 （一）為經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān) （ 或主管機(jī)關(guān) ） 核準(zhǔn)登記并經(jīng)年檢通過的企 （ 事 ） 業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)體工商戶，依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，經(jīng)營(yíng)情況正常； （二）與買方之間具有真實(shí)的交易關(guān)系； （三）在我行開立 結(jié)算賬 戶； （四）系《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》中買方指定的賣方； （五）不得為買方的關(guān)聯(lián)企業(yè)； （六）我行要 求的其他條件 第十七條 貼現(xiàn)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)提供的材料 （一）《商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書》一式貳份，如實(shí)說明持有票據(jù)的基本情況，申請(qǐng)貼現(xiàn)的主要原因和貼現(xiàn)資金的主要用途，由法定代表人或委托代理人簽章并加蓋公章； （二）貼現(xiàn)申請(qǐng)人的《企業(yè) （ 法人 ） 營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《 組織機(jī)構(gòu) 代碼證》、《法定代表人資格證書》及其身份證或護(hù)照（年度內(nèi)只需要首次貼現(xiàn)時(shí)提供）； （三）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《貸款卡》； （四）貼現(xiàn)申請(qǐng)人與買方交易的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票； （五）經(jīng)其背書的未 到期商業(yè)匯票原件； （六）基期、即期財(cái)務(wù)報(bào)表； （七）我行認(rèn)為必須提供的其他資料。 第十四條 保貼額度承諾費(fèi) 經(jīng)辦單位可以根據(jù)客戶的具體情況，酌情收取一定金額的保貼額度承諾費(fèi)，費(fèi)率以不高于現(xiàn)行銀行承兌匯票承兌費(fèi)率執(zhí)行。 在有效期內(nèi)，我行對(duì)《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》中所列賣方持有買方簽發(fā)并承兌的商業(yè)匯票貼現(xiàn)；保 貼額度可以循環(huán)使用，即在保貼額度有效期內(nèi)，所有的賣方貼現(xiàn)余額之和不超過我行給予買方的保貼額度。 第十一條 保貼協(xié)議 經(jīng)我行審批同意給予買方授信保貼額度的，經(jīng)辦單位應(yīng)當(dāng)和買方簽訂《商業(yè)承兌匯票保貼協(xié)議》（見附件 2）。 第九條 保貼額度擔(dān)保 保貼額度申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提供我 行認(rèn)可的擔(dān)保措施，符合我行信用貸款條件的除外。 第八條 送審資料 （一）調(diào)查報(bào)告 各經(jīng)辦單位應(yīng)根據(jù)我行的相關(guān)規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)保貼額度的買方做好盡職調(diào)查，調(diào)查報(bào)告參照流動(dòng)資金貸款格式，在調(diào)查報(bào)告中應(yīng)特別對(duì)票據(jù)結(jié)算的交易背景予以分析。 （二）單獨(dú)就保貼額度向我行提出申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)向我行提供如下相關(guān)材料： 《上海銀行商業(yè)承兌匯票保貼額度申請(qǐng)書》（以下簡(jiǎn)稱《保貼申請(qǐng)書》，見附件 1）； 賣方的名單及基本情況； 買賣雙方的交易合同（若有，下同）； 其他資料參照申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款時(shí)要求提供相應(yīng)資料。 第二章 保貼額度 第六條 保貼額度申請(qǐng)人條件 （一）為經(jīng)工商
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