理財(cái)自查報(bào)告最終定稿-文庫(kù)吧資料
2025-05-03 12:50本頁(yè)面
【正文】 謙虛好學(xué)，為人師表，教學(xué)工作成績(jī)突出青年教學(xué)能手。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師 2 名；通過到考察交流、企業(yè)實(shí)踐等措施，使專業(yè)帶頭人具有較強(qiáng)的組織教學(xué)、培訓(xùn)、科研及實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)的能力，成為引領(lǐng)專業(yè)發(fā)展方向的領(lǐng)軍人物。（ 2）、師資結(jié)構(gòu) 建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵(lì)機(jī)制，科學(xué)制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化師資隊(duì)伍的內(nèi)涵建設(shè)，全面提升師資隊(duì)伍的品質(zhì)。這樣才能盡可能將最新的市場(chǎng)資訊與行業(yè)經(jīng)驗(yàn)分享給學(xué)生。根據(jù)學(xué)院的安排，實(shí)訓(xùn)樓 20 40 502為金融實(shí)訓(xùn)課的模擬實(shí)訓(xùn)室。讓學(xué)生感受金融的魅力，并能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐相結(jié)合，做到學(xué)以致用。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有 5 名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經(jīng)驗(yàn)并具有較為豐富的實(shí)訓(xùn)教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。由此可見，未來廣州金融專業(yè)教育市場(chǎng)的需求將會(huì)非常大。而作為廣東的省會(huì) ,廣州金融業(yè)不只是廣東經(jīng)濟(jì)的支柱，在全國(guó)也是名列前茅。據(jù)了解，從 2021 年開始，廣東省提出了用 5 年時(shí)間將金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為廣東國(guó)民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。 2021 年，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，金融業(yè)增加值占 gdp 的比重再度提高。 圖 2： 2021— 2021 年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對(duì)比圖 圖 22021年在全球金融危機(jī)的大背景下，廣東省金融業(yè)不降反升。篇五：投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告 投資與理財(cái)專業(yè)的自查報(bào)告 一、人才需求情況 圖 1： 2021— 2021 年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢(shì)圖（注： 2021 年12 月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計(jì)） 圖 1 據(jù)網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，與 2021 年相比，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。 四、今后工作計(jì)劃 支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。 二、銷售流程 支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》 (以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》 )，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表，只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。整改措施： 在經(jīng)辦個(gè)人理 財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。 （ 5）理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。 （ 3）客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。 （ 1）理財(cái)類交易賬戶處理流程。 **農(nóng)商銀行 **三星分理處 二 0 一三年八月四日《理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告》篇三：理財(cái)自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告 自查內(nèi)容： 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場(chǎng)所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。 鹽井分理處 16 月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù) 9 筆，金額 98 萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷 5 筆，于檢查之日通知客戶完善。 棕櫚湖分理處 16 月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù) 31 筆，金額 716 萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件 3 筆，分別是陳桂秀 1 筆，嚴(yán)紅梅 2 筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷 1 筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章 3筆。篇二：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告 理財(cái)業(yè)務(wù) 自查報(bào)告 **支行： 根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)
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