【正文】 銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建ⅩⅩ農村合作銀行（農村商業(yè)銀行股份有限公司）的材料”或“關于ⅩⅩ農村合作銀行（農村商業(yè)銀行股份有限公司）開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋 GB2312小三號字體書寫。 。 （十）申請材料報送程序及格式 、農村合作銀行申請人為“農村商業(yè)銀行、農村合作銀行籌備工作小組”；申請書主送機關為“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會”，抄送機關為銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局。農村商業(yè)銀行、農村合作銀行應當在許可證、營業(yè)執(zhí)照 、分支機構設立、憑證印制、印章、牌匾等所有工作準備就緒后開業(yè)。 農村商業(yè)銀行、農村合作銀行申請開業(yè)時，其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、監(jiān)事長的任職資格及個案審核由銀監(jiān)會負責；副監(jiān)事長、營業(yè)部總經(jīng)理、信貸、財務會計和內部審計部門總經(jīng)理、支行行長和支行副行長由銀監(jiān)局負責審核。 （八）董事和高級管理人員任職資格 農村商業(yè)銀行董事和高級管理人員的任職資格比照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》中關于城市 商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行?？傮w指導思想是先建立專業(yè)委員會框架，開業(yè)后在運行中逐步摸索完善。董事會下應設立若干專門委員會，開業(yè)時應設立風險管理委員會，法人股東持股比較集中的地方，應設立關聯(lián)交易委 員會。申請開業(yè)時獨立董事暫時不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內補充。獨立董事人數(shù)計入董事會總人數(shù)中。 （七）法人治理 。折算后的股份金額達不到一個投票權標準的，不具有投票權。增資擴股不得采取先全部清退原農村信用社股金，再重新征集全部發(fā)起人入股合作銀 行的方式，而只能采取農村信用社原股金自愿轉增合作銀行股本基礎上，再由老股東增資并吸收新股東入股方式。新入股的法人股東，屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績及經(jīng)營年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營年限；個人獨資企業(yè)，作為企業(yè)法人入股；個體工商戶，作為自然人入股；其他特殊組織，如經(jīng)濟合作社、集體經(jīng)濟組織，出具批準設立文件、營業(yè)執(zhí)照、會計報表等證明文件，由管理部門說明情況后可作個案審查。自然人股東應在當?shù)鼐幼?，法人股東注冊地 址應在當?shù)亍? 10%，多個境外金融機構持股合計不得超過資本總額的 25%。持股達到 5%的股東，應事先書面聲明其所有關聯(lián)企業(yè)在境內銀行機構所有投資入股金額及所持入股銀行股份比例。 （四）股本結構 5‰，職工持股合計不得超過資本總額的 25％，農村合作銀行的非職工自然人股東持股合計不低于資本總額的 30％。 （三）設立方式 農村商業(yè)銀行、農村合作銀行采取發(fā)起方式設立。 （二）籌備工作小組組成 農村商業(yè)銀行、農村合作銀行籌備工作小組由地方縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社主要負責人、農村信用合作社代表以及相關人員組成。 、廈門、青島、寧波和大連等計劃單列市的農村合作銀行名稱為“ **（計劃單列市名稱） **（縣、市和區(qū)名稱）農村合作銀行”，簡稱“ **（縣、市、區(qū)名稱）農村合作銀行”。對于可能的重名等特殊情況，可個案考慮。 ； 7.《驗資報告》符合法律規(guī)定，約定的審計內容完備；驗資機構資質合法； 、機構設置、職責分工、主要管理制度及業(yè)務發(fā)展規(guī)劃符合監(jiān)管要求；董事會中應有獨立董事人選；董事會下應設立風險管理委員會、 ，從事外匯、銀行卡業(yè)務的批準文件。 落實； ； 、增資擴股、完善法人治理、健全內部控制、轉換經(jīng)營機制等方面的措施符合監(jiān)管要求，切實可行； （二）申請開業(yè)材料審核（重點：法律程序及決議、注冊資本及股東資格、高管人員資格） ，附件齊全 。銀監(jiān)局受理后，在二十個工作日內將初步審查意見和申請材料上報銀監(jiān)會審批。選舉和聘任高級管理人員，通過基本管理制度辦法等。股東大會實施律師見證制度，籌備工作小組向律師事務所聘請律師就創(chuàng)立大會及股東大會代表合法性、會議程序合法性、決議有效性進行見證，出具法律意見書。職工代表大會選舉職工監(jiān)事。 、股東（代表）大會、職工代表大會。增資擴股和驗資應區(qū)分原農村信用社老股東轉增合作銀行股本與新股東投資入股。 (二 )申請開業(yè)的各項工作 。 8.籌備工作小組準備申請文件，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出籌建申請。新的發(fā)起人應具備向金融機構投資入 股的資格?；I備工作小組制訂募股說明書，按公正透明的原則征集發(fā)起人，簽訂發(fā)起人協(xié)議?；I備工作小組出具凈資產(chǎn)分配意見?；I備工作小組針對驗收發(fā)現(xiàn)的問題予以整改，出具整改報告，銀監(jiān)局復查。 ?；I備工作小組、縣聯(lián)社、中介機構三方確認凈資產(chǎn)。縣聯(lián)社或籌備工作小組 (受農村信用社社員代表大會委托 )聘請有審計評估資質的社會中介機構對農村信用社進行清產(chǎn)核資。已經(jīng)統(tǒng)一法人的地方，只需要縣聯(lián)社召開社員代表大會，且不需要通過與合并內容相關決議。 、農村合作銀行的法律程序。 。開業(yè)時的資本額至少 保證兩年內的資本充足要求，并具備三年達標的能力。 一、組建工作及申報程序 （一）申請籌建的各項工作 ，省（自治區(qū)、直轄市）的縣（市、區(qū)）農村信用合作社聯(lián)合社符合組建農村商業(yè)銀行、農村合作銀行條件的，經(jīng)銀監(jiān)局同意后即可著手籌建前的各項準備工作。 第二篇：農村商業(yè)銀行、農村合作銀行組建審批工作指引 農村商業(yè)銀行、農村合作銀行組建審批工作指引 根據(jù)《國務院關于印發(fā)深化農村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā) [＃＃ ]15 號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)和的通知》（銀監(jiān)發(fā) [＃＃ ]10 號）精神，現(xiàn)對農村商業(yè)銀行、農村合作銀行組建審批工作作出規(guī)范。 (二十 )銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。 1．任職資格申請表 (申請表中內容要如實填列，并加蓋申請人和受理機關公章 )； 2．對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定； 3．擬任人的資格證明： (1)身份證復印件； (2)專業(yè)技術職務復 印件； (3)國家認可的學歷證明材料復印件； 4．對擬任人的任職資格談話記錄； 5．擬任人的離任審計報告； 6．個案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試證明； 7．擬任人承諾書 (對個人有無大額負債、違法違紀行為、不良記錄以及誠信和公正勤勉履職承諾的聲明 )； 8．銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。 (十八 )籌備工作 小組關于對董事和高級管理人員任職資格進行審核的請示 (要對照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》第六條、第七條、第八條和第九條所規(guī)定的相關條件逐人說明審核意見，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因和情況 )。 附件 (三 )，驗資機構和驗資人員的資質證明復印件。 2．附件： 附件 (一 )，注冊資 本實收情況匯總表，注冊資本實收情況明細表、法人股東投資資格一覽表 (逐筆列示凈資產(chǎn)比例、權益性投資比例、兩年盈利狀況、歸還銀行貸款等要素 )、法人股東名冊及其出資額 (要有住所和企業(yè)法人代碼 )、最大十戶自然人股東名冊及其出資額、自然人股東投資情況分類匯總表 (自然人名冊不需要上報銀監(jiān)會人驗資事項說明。 1．驗資報告。 (十六 )籌建批復的復印件。 (十四 )法人總部營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。 (十二 )開辦外匯、銀行卡業(yè)務和增加外匯資本金批復文件的復印件；沒有開 辦的予以說明。逐步完善法人治理，提高經(jīng)營管理水平，提高高管人員及普通員工素質、信息披露。 財務發(fā)展規(guī)劃包括盈利能力、收入結構、利 潤總額、利潤分配方案、分紅計劃。 (十一 )經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃。 (十 )公司治理及內部主要管理制度辦法。 (九 )從業(yè)人員基本情況及名單。組織結構圖。 (六 )監(jiān)事會成員名單一覽表及簡歷。 (五 )董事會成員名單、高管人員名單一覽表。 律師對股東大會代表產(chǎn)生的過程及合法性、股東大會召開程序、股東決議表決程序、決議內容合法性，表決結果的有效性進行見證，發(fā)表意見。 職工代表大會決議由唱票人、計票人、監(jiān)票人簽名。股東代表簽到名冊及授權委托書存放于申請單位；由律師或公證人員審查，不作為申請材料上報。 股東大會采取不記名投票方式的，會議決議由出席會議的全體董事簽名，并由律師出具法律意見書 (或由公證部門出具 公證書 )。 各項決議應符合規(guī)范的法律程序。 3．職工代表大會選舉職工監(jiān)事的決議。 1．創(chuàng)立大會及股東大會決議： (1)審議通過籌建工作報告； (2)審議通過章程草案的決議； (3)審議通過支持“三農”發(fā)展和明確今后三年農業(yè)貸款比例的決議； (4)審議通過股東大會議事規(guī)則的決議； (5)關于選舉董事 (含獨立董事 )的決議； (6)關于選舉股東監(jiān)事的決議。 (三 )章程草案。 (二 )籌建工作報告。 二、申請開業(yè) (一 )開業(yè)申請書。 (十三 )銀監(jiān)會規(guī)定的其他文件、資料。 (七 )農村商業(yè)銀行、農村合作銀行籌備工作小組成立文件和成員簡歷； (八 )清產(chǎn)核資、整體資產(chǎn)評估及凈資產(chǎn)分配工作方案； (九 )凈資產(chǎn)確認書，由中介機構、籌備工作小組、縣聯(lián)社三方簽字確認； (十 )籌備工作小組出具的關于凈資產(chǎn)分配的報告； (十一 )縣全轄最近二年的監(jiān)管報告； (十二 )中介機構出具的清產(chǎn)核資報告，包括《清產(chǎn)核資報告書》、《整體資產(chǎn)評估報告書》以及最 近一年財務審計報告； 清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)分配工作中有依據(jù)地方性文件操作的，附相關文件復印件。 (2)關聯(lián)企業(yè)向境內銀行機構投資入股情況，包括所持股份與股份比例。自然人名錄留存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗收時現(xiàn)場審查，不報送銀監(jiān)會。每類包括人數(shù)、資格股、投資股金額、轉增、新認購金額、占總股份比例。 發(fā)起人協(xié)議書附件： 1．發(fā)起人； (1)法人發(fā)起人名錄，包括發(fā)起人企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬認購資格股和投資股數(shù)、凈資產(chǎn)比例、權益性投資 (含本次 )占凈資產(chǎn)比例、近二年盈利、歸還銀行貸款情況； (2)最大十戶自然人名錄； (3)自然人發(fā)起人分類匯表。自然人簽字冊與委托書存于縣聯(lián)社，銀監(jiān)局驗收時現(xiàn)場審查，在驗收報告中反映，不報送銀監(jiān)會。發(fā)起人應在發(fā)起人協(xié)議書上簽名蓋章 (自然人可以委托代理人、原農村信用社社員可以委托原農村信用社主任在發(fā)起人協(xié)議上簽字。 (六 )發(fā)起人協(xié)議書。 (五 )縣聯(lián)社和農村信用社社員 (代表 )大會同意改制為農村商業(yè)銀行、農村合作銀行的決議。 (四 )定向募股說明書。包括擬設機構開業(yè)后三年的業(yè)務發(fā)展目標、財務發(fā)展目標、風險管理目標。 (三 )可行性研究報告。 (此為主報告，下列其他材料作為此文件的附件 )(二 )籌建工作方案。 附： 1 組建農村商業(yè)銀行、農村合作銀行申報材料目錄及要求 一、申請籌建 (一 )籌建申請書。合作部原則上不接待申請單位直接咨詢。 (十 )銀監(jiān)局及銀監(jiān)分局要切實加強對農村商業(yè)銀行、農村合作銀行組建工作的指導，按照農村商業(yè)銀行、農村合作銀行組建標準和申請材料目錄，嚴把受理和審查關，確保組建質量。 3．申請材料一式 4 份， 銀監(jiān)會 2 份，銀監(jiān)局 1 份，銀監(jiān)分局 1 份。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。紙張幅面為 209 295 毫米規(guī)格 (標準 A4 紙張規(guī)格，需提供原件的歷史文件除外 )。申請書由 銀監(jiān)局負責受理并初審，銀監(jiān)會負責審批和核準。農村商業(yè)銀行、農村合作銀行開業(yè)后即啟用新的印章、憑證，自行制作獨立的行徽、標識。 (八 )銀監(jiān)局負 責或授權銀監(jiān)分局負責審批原農村信用社及其分社、儲蓄所變更為農村商業(yè)銀行、農村合作銀行支行、分理處、儲蓄所。農村商業(yè)銀行與農村合作銀行應積極向社會招聘引進合格的高級管理人員。 (七 )董事和高級管理人員任職資格 農村商業(yè)銀行董事和高級管理人員的任職資格比照《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》中關于城市商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格的規(guī)定執(zhí)行。其他加薪酬及提名委員會、審計委員會等，可以在開業(yè)后逐步建立。 2．關于專門委員會。申請開業(yè)時獨立董事暫時不能到位的，留下空缺于開業(yè)一年內補充。獨立董事人數(shù)計入董事會總人數(shù)中。 1．關于獨立董事。折算后的股份金額達不到一個投票權標準的，不具有投票權；五是對暫時無法確認身份的股金 ，先行打包折算為農村商業(yè)銀行、農村合作銀行的資格股，不行使表決權，待股東身份落實后再作進一步處理。 (五 )原農村信用社社員股金處理 籌備工作小組應妥善制定原縣聯(lián)社