【正文】 充分行使對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)職能，按照“制度先行、內(nèi)控優(yōu)先”的原則，籌建工作協(xié)調(diào)小組在批準(zhǔn)籌建期間，制定下列主要管理制度和發(fā)展規(guī)劃： (一 )**農(nóng)村合作銀行章程 (草案 )； (二 )**農(nóng)村合作銀行民主管理制度，包括股東代表大會(huì)和董事會(huì)的選舉辦法、決策程序、議事規(guī)則；監(jiān)事會(huì)的選舉辦法、監(jiān)督機(jī)制、議事規(guī)則等； (三 )**農(nóng)村合作銀行董事會(huì)各專門委員會(huì)工作職責(zé)及獨(dú)立董事制度； (四 )**農(nóng)村合作銀行經(jīng)營方針和三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃以及支持“三農(nóng)”發(fā)展和明確今后三年農(nóng)業(yè)貸款比例的意見； (五 )**農(nóng)村合作銀行信貸管理制度、財(cái)務(wù)管理辦法、人事勞資管理辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法、審計(jì)稽核管理辦法、合規(guī)政策、安全保衛(wèi)管理辦法等。支行設(shè)行長 1 名，副行長 1 名，從業(yè)人員根據(jù)業(yè)務(wù)量大小設(shè) 5 至 25 人。內(nèi)部職能部門設(shè)置經(jīng)理 1 名，從業(yè)人員 1 至 25 人。 六、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員配置 根據(jù) **農(nóng)村合作銀行組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營管理的要求，本著精簡效能的原則，合理安排內(nèi)部職能部門、各分支機(jī)構(gòu)以及相應(yīng)的管理人員和從業(yè)人員。副行長人選由行長提名，經(jīng)董事會(huì)通過，報(bào)經(jīng)滁州市銀監(jiān)部門核準(zhǔn)任職資格后由董事會(huì)聘任。在適當(dāng)時(shí)期積極向社會(huì) 公開招聘引進(jìn)合格的高級(jí)管理人員。 (三 )監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的內(nèi)部監(jiān)事和股東代表大會(huì)選舉的外部監(jiān)事組成，擬設(shè)成員 5 人，其中內(nèi)部職工監(jiān)事 3 人，外部監(jiān)事 2 人，監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長 1 人。董事會(huì)設(shè)董事長 1 人，董事長為法定代表人。 (二 )董事會(huì)為經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東代表大會(huì)負(fù)責(zé)。 五、法人治理框架 按照《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會(huì) 3 號(hào)令的要求， **農(nóng)村合 作銀行建立并逐步完善法人治理結(jié)構(gòu)，設(shè)立股東代表大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營管理層。 (五 )募集股本金的時(shí)間安排。 單個(gè)自 然人股東 (包括內(nèi)部職 工 )持股比例不得超過總股本的 2％，即最高為人民幣 200 萬元。 根據(jù)資本金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。 (四 )股權(quán)設(shè)置與股本結(jié)構(gòu)。 (三 )妥善處理原有股金。入股股東應(yīng)符合《關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股暫行規(guī)定》(銀發(fā) 1994186 號(hào) )和《關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股若干意見》 (銀監(jiān)發(fā) 23 號(hào) )的要求。本著入股自愿、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、服務(wù)優(yōu)惠、利益共享和公平、公開、公正的原則，采取發(fā)起方式募集股本金。 (二 )股本金募集。 **農(nóng)村合作銀行實(shí) 行同股同權(quán)，同股同利。 四、股份募集 **農(nóng)村合作銀行按照股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣化、投資主體多元化的要求，構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系?；I建工作協(xié)調(diào)小 組下設(shè)不良資產(chǎn)審查核銷、拖欠貸款清收、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)置換、產(chǎn)權(quán)認(rèn)定四個(gè)工作小組。 籌建目標(biāo)：建立產(chǎn)權(quán)明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理的企業(yè)組織形式；建立健全決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡的法人治理結(jié)構(gòu)；建立內(nèi)部控制、激勵(lì)約束有效的組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營管理機(jī)制；立足“三農(nóng)”，提升支農(nóng)服務(wù)水平，支農(nóng) 貸款占當(dāng)年新增貸款的 70％以上；完善服務(wù)功能，拓寬服務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)發(fā)展后勁，確立市場化、集約化經(jīng)營思路，提高綜合實(shí)力和競爭能力。 擬籌建機(jī)構(gòu)設(shè)立方式：以發(fā)起方式設(shè)立，由發(fā)起人認(rèn)購 **農(nóng)村合作銀行募集的全部股份。 一、指導(dǎo)思想 為貫徹《國 務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的意見》 (國辦發(fā) 66 號(hào) )精神，按照銀監(jiān)會(huì) 3 號(hào)令的要求，對(duì) **聯(lián)社進(jìn)行規(guī)范的股份合作制改造，改制成產(chǎn)權(quán)明晰、治理結(jié)構(gòu)健全、符合現(xiàn)代企業(yè)制度、適應(yīng)當(dāng)?shù)厥袌鼋?jīng)濟(jì)發(fā)展要求的新型金融企業(yè)。 附件：區(qū)政府出資購買不良資產(chǎn)相關(guān)資料 資產(chǎn)收購協(xié)議 5.市農(nóng)村信用合作聯(lián)社收購不良貸款管理暫行辦法 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社不良資產(chǎn)收購的審計(jì)報(bào)告 7.區(qū)人民政府出資收購不良資產(chǎn)到賬憑證 銀行與轄內(nèi)農(nóng)村信用合作聯(lián)社的關(guān)系 農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作小組 年月日 — 7— 第四篇：農(nóng)村信用社籌建農(nóng)村商業(yè)（合作）銀行實(shí)施方案 農(nóng)村信用社籌建農(nóng)村商業(yè)（合作）銀行實(shí)施方案 為深化 **縣農(nóng)村信用社改革，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，增強(qiáng)服務(wù)“三農(nóng)” 功能，促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》 (國發(fā) 15 號(hào) )、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 (銀監(jiān)會(huì) 3 號(hào)令 )和《 **省人民政府關(guān)于印發(fā) **省深化農(nóng) 村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案的通知》 (皖政 19 號(hào) )精神以及《中華人民共和國公司法》等有關(guān)法律法規(guī)， **縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 (以下簡稱“ **聯(lián)社” )擬進(jìn)行股份合作制改造，組建 ****農(nóng)村合作銀行 (以下簡稱“ **農(nóng)村合作銀行” )。 （三）時(shí)間安排。 6．掛牌開業(yè)。 5．完成證照辦理等相關(guān)準(zhǔn)備工作。 4．向監(jiān)管部門上報(bào)開業(yè)申請(qǐng)?！?6— 創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)審議通過籌建工作報(bào)告和章程 ,選舉董事（含獨(dú)立董事）和股東監(jiān)事，職工代表大會(huì)選舉職工監(jiān)事。發(fā)起人認(rèn)繳全部股金后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告?；I建工作小組準(zhǔn)備申請(qǐng)文件，經(jīng)銀監(jiān)局初審后向中國銀監(jiān)會(huì)提出籌建申請(qǐng)。籌建工作小組制訂征集發(fā)起人說 明書，進(jìn)行宣傳公告，按照“公正、透明”原則征集發(fā)起人，并組織簽訂發(fā)起人協(xié)議。在確認(rèn)凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，由籌建工作小組提出凈資產(chǎn)分配方案。 3．清產(chǎn)核資及凈資產(chǎn)確認(rèn)。 2．履行組建銀行的法律程序。 九、籌建工作步驟和時(shí)間安排 （一）籌建階段 1．論證階段。 — 5— 八、主要管理制度起草計(jì)劃 銀行將全面繼承農(nóng)村信用社現(xiàn)行的各項(xiàng)制度，按照“先立后破”的原則，在新制度產(chǎn)生之前，舊制度仍然有效，并貫徹執(zhí)行。支行設(shè)行長 1 名，總行委派會(huì)計(jì)主管 1 名。 七、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置 （一）總行內(nèi)設(shè)辦公室、人力資源部、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、法律合規(guī)部、科技信息部、研究發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、信貸管理部、公司業(yè)務(wù)部、授信審批部、資金運(yùn)營部、國際業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、工會(huì)工作部、監(jiān)察保衛(wèi)部等部門。 六、獨(dú)立董事和高級(jí)管理人員配備數(shù)量 銀行擬設(shè)獨(dú)立董事 2 名，其主要職責(zé)是保證銀行服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營方向和小股東的利益。行長、副行長每屆任期 3 年，期滿后可以連聘連任。設(shè)行長 1 人，副行長 3 人。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行依法合規(guī)經(jīng)營，保證股東利益不受損害。由 5 人組成，其中職工代表 2 名。負(fù)責(zé)銀行審計(jì)工作，并就審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)告信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性做出判斷性報(bào)告，提交董事會(huì)審議。 （ 5）審計(jì)委員會(huì) 由 5 名成員組成。 （ 4）提名委員會(huì) 由 5 名成員組成。 （ 3）薪酬委員會(huì) 由 3 名成