理財知識講座(通用)-文庫吧資料
2025-01-16 22:01本頁面
【正文】 數(shù)據(jù)來源：WIND，上證指數(shù)2010年5月19日至2011年4月18日,漲多跌一下正常， 放心！還會漲回去的,必須賣了，后頭還會跌得更兇呢,該不該賣呢？,漲了一段，賣了把,一次投入￥10,000 ： 期終￥10,000 收益：0% 定期定額每次￥1,000： 期終￥12061.33 收益：20.61%,不同市況下定投的表現(xiàn),分別觀察上漲、下跌、下跌到上漲幾個過程的表現(xiàn)（假定每期變化10%）,一次投入￥10,000 ： 期終￥19,000 收益：90% 定期定額每次￥1,000： 期終￥17295.37 收益：72.95%,一次投入￥10,000 ： 期終￥1,000 收益：90% 定期定額每次￥1,000 ： 期終￥5900.64 收益：40.99%,2,√,√,1,以上測算僅作示例，不作為收益保證或投資建議,44,特點二：越早開始越輕松,數(shù)據(jù)來源：WIND，以上測算僅作示例，不作為收益保證或投資建議,例如，假定孩子18歲畢業(yè)需要準備20萬元的教育基金，以上證指數(shù)2012年12月31日之前18年的復(fù)合年均收益率7.37%計算 從孩子3歲開始定投，每月僅需投入540元即可最終達成目標； 從8歲開始定投，每個月就需要966元； 從13歲才開始的話，每個月的投入就要大幅上升到2130元！,及早開始才能保證定投的期間足夠長，也更有利于達到收益目標,復(fù)合年均收益率的計算公式為：（1+期間收益率）1/181,45,特點三：基金定投易于打理,懶人理財，省時又省力 一次辦理,終身受益； 自主選擇投資對象； 自主確定扣款金額和扣款日期； 系統(tǒng)自動扣款； 隨時可以中止扣款； 隨著定投業(yè)務(wù)的發(fā)展，可實現(xiàn)自動贖回、自動停損、自動轉(zhuǎn)換、智慧型申購等功能。,越來越多的投資品種如何決擇？,投資思路之一：按資金使用的時間需求劃分,心理賬戶 很重要,整體金融資產(chǎn),投資的思路之二：按金融產(chǎn)品風(fēng)險收益特征劃分,風(fēng)險,收益,怎樣找到適合的投資理財方式？,選擇合適的投資方式其實就是在有限的時間內(nèi)風(fēng)險與收益的博弈,有獎競答,您認為長期有效的投資 最重要的是取決于什么？,32,什么是資產(chǎn)配置？,33,投資理財產(chǎn)品繁多，就像中藥鋪的中藥，種類繁多，功能相近的藥很多，清楚應(yīng)該投什么、投多少、投多久不是一件簡單的事兒！,去中醫(yī)院看中醫(yī)，醫(yī)院有什么中藥不重要，重要的是醫(yī)生對癥施藥，開出處方！ 投資選什么產(chǎn)品也不重要，重要的是根據(jù)自身情況搭配合適產(chǎn)品！,資產(chǎn)配置簡單說——選擇中藥鋪還是中醫(yī)院？,喜歡吃肉類也不能天天、頓頓都吃肉！ 飲食需要葷素搭配，投資也需要合理分配資產(chǎn),資產(chǎn)配置簡單說——膳食營
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