【正文】 （6)重視從業(yè)人員金融法律法規(guī)教育，增強(qiáng)法制觀念，強(qiáng)化守法意識。（5）對個(gè)別員工的突然休假、外出度假應(yīng)予以重視。如在試用期發(fā)現(xiàn)不適于做銀行工作的苗頭，應(yīng)堅(jiān)決辭退。在招聘新職員時(shí)，不僅要對其專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、智力水平進(jìn)行考察，還應(yīng)當(dāng)特別重視對其思想品德、道德水準(zhǔn)的考核，并且審查應(yīng)聘者歷史上有無欺詐等不軌行為記錄。如教育員工嚴(yán)格遵守規(guī)章制度、避免感情用事；提高警惕，正確處理人際關(guān)系等等，使作案者無可乘之機(jī)。其內(nèi)容不僅包括嚴(yán)格對單個(gè)領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)、避免對個(gè)別人員的特殊權(quán)利，也應(yīng)當(dāng)包括不斷完善及時(shí)偵破已發(fā)案件的手段和措施、定期輪換崗位、實(shí)行柜員責(zé)任制等。銀行業(yè)務(wù)是由眾多從業(yè)人員完成的，不可能完全避免內(nèi)部人道德風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。3．做好內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范工作是防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。2．銀行從業(yè)人員作案動(dòng)機(jī)分析。上述案例中，有利用職權(quán)獨(dú)自作案獲取客戶資金的，有偽造金條盜竊金庫黃金的，也有內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行存款的。堡壘是最容易(謝謝你訪問)從內(nèi)部攻破的，用這句話形容上述案件是再合適不過了。二、思考題1．分析上述詐騙銀行存款案例的共同規(guī)律。假支票制成后，由印刷廠老板按照金額大小折價(jià)賣給一個(gè)支票犯罪集團(tuán)。日后再將印刷廠掃描后交回的原支票放回客戶檔案中。他先從銀行取得某客戶商業(yè)支票的樣本支票，然后交給印刷廠復(fù)制，再從支票戶取得真實(shí)支票，交給印刷廠老板掃描支票上客戶的簽字樣本、公司名稱及地址的位置，并加蓋支票號碼。在稽查過程中，審計(jì)師發(fā)現(xiàn)了數(shù)筆只有副經(jīng)理授權(quán)而無原始憑證的轉(zhuǎn)賬交易，進(jìn)一步核查，才發(fā)現(xiàn)此案竟是該行副經(jīng)理所為。開始時(shí)，盜竊金額不大，由于未被發(fā)現(xiàn)，膽子日漸增大，盜竊金額也越來越大，在19個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，竟盜竊銀行600萬元。為避免被別人發(fā)現(xiàn)，他作案后并不馬上提取現(xiàn)金。于是利用這個(gè)授權(quán)碼作案，為子女籌措學(xué)費(fèi)。兩項(xiàng)合計(jì)共盜取銀行資金55萬元，直到總行稽核小組來查庫，問題才被發(fā)現(xiàn)。他用粘土自制成金條形狀，再涂上金漆，換走金庫中80兩黃金。久而久之，他發(fā)現(xiàn)經(jīng)理每日盤點(diǎn)資金時(shí)并不認(rèn)真，只是走走形式而已。第五篇：銀行從業(yè)人員欺詐案銀行從業(yè)人員欺詐案一、案情案情之一：監(jiān)守自盜詐騙銀行資財(cái)某銀行分行的一位金庫主管，在此崗位已經(jīng)工作10年有余，上級領(lǐng)導(dǎo)對他極為信任。因?yàn)樗X得有這只隊(duì)伍，才擁有泰隆，這支隊(duì)伍是他們最大的生產(chǎn)力。第三個(gè)案例goole是以技術(shù)和創(chuàng)新為主導(dǎo)的企業(yè)，工作環(huán)境是很放松，能激發(fā)員工想象力、創(chuàng)造力。一個(gè)很偏執(zhí)的人，執(zhí)著，狂人。比如怎么給客戶提供提供服務(wù)，提供有品質(zhì)的服務(wù)，那么招商銀行在中間業(yè)務(wù)收入這一快做的比較好，那么談到規(guī)范，泰隆銀行是很微貸為主的。如果百分之百的市場化，貸款的話目前的規(guī)定，如果高于央行的四倍，那么在整個(gè)這個(gè)價(jià)背景下，原先靠息差，息差會(huì)慢慢變小，如果貸款利率放開了，目前中國的銀行是還是靠利差賺錢。舉個(gè)例子，我放了一百萬這邊，有很多家銀行他都想要這一百萬，這一百萬會(huì)存在哪家銀行，取決于哪家銀行給的利率高，也就是說你吸收了一百萬還能賺錢，你所能給的最高價(jià)格。你是企業(yè)的一員，企業(yè)的發(fā)展好與壞會(huì)影響到自身的成長。你一定要充分認(rèn)識自己，腳踏實(shí)地，不要很飄的，在空中去選一些不切實(shí)際、很虛幻的、觸碰不到的，想象的非常美好的行業(yè)或者是職業(yè)。如果個(gè)每一天希望每個(gè)人都圍著你成為世界中心的人。后面再來看，看我們擅長什么？如果說有同學(xué)覺得自己特別不擅長和人打交道，那么這類同學(xué)最好不要選擇那類行業(yè)啊？銷售也是。其實(shí)你選擇工作也好，企業(yè)也好。是40萬，第二大類是海關(guān)是30萬人，在氣象系統(tǒng)的的基本上就沒什么人了，導(dǎo)致這樣的結(jié)果就是，偏好的選擇是由于，在稅務(wù)機(jī)關(guān)，或者是海關(guān)能夠撈到的非工資類的收入，肯定會(huì)比氣象系統(tǒng)這個(gè)要顯著很多。行業(yè)還有很多，我就不一一列舉了。服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、餐營業(yè)，各類中介或者是實(shí)業(yè)，要特別是實(shí)業(yè)。講到這里，如何選對一份行業(yè)，我們把目標(biāo)一點(diǎn)一點(diǎn)縮小，行業(yè)是個(gè)大概念，行里里有不同的職業(yè)，我們選定了這些。接下來，我們還會(huì)一直沿用的這個(gè)定位、分層分類和這個(gè)模擬理念來根深到我們整個(gè)這個(gè)就業(yè)選擇當(dāng)中去，來看一下，這個(gè)是數(shù)據(jù)，大學(xué)畢業(yè)生12年到14年畢業(yè)之后的去向，有什么趨勢啊？越來越多的大學(xué)生，畢業(yè)后直接選擇工作。單筆的一些房地產(chǎn)貸款。大銀行做大客戶，小銀行做小客戶。那我們銀行，政府是沒有股份的，我們的董事長包括我們的行長是可以由我們董事會(huì)來決定的，介紹這幾個(gè)分層的意義是什么，回到我們出的問題，如果我們在座的每個(gè)人全部都要去最有名的，世界五百強(qiáng)企業(yè)那肯定是不行的。第四篇：銀行從業(yè)人員銀行從業(yè)人員位于嘉興的比如嘉興銀行，它屬于地方性城市商業(yè)銀行，泰隆也是跟嘉興銀行是同一個(gè)性質(zhì)的，也是屬于地方性的城市商業(yè)銀行。飾物：禁止佩帶飾物（如手鐲）在表面（婚戒、視力眼鏡、手表、皮帶除外）。頭發(fā)前不過眉、側(cè)不過耳、后不過衣領(lǐng)，禁止留胡須。具體要求為：（一）衣褲：必須著統(tǒng)一服裝，佩帶領(lǐng)帶，保持整潔、干凈，天氣變冷時(shí)加上西服，不準(zhǔn)在襯衣外面加上自己的衣服。飾物：禁止佩帶夸張醒目的飾物，以及帶墜耳環(huán)、過大的項(xiàng)鏈和戒指。（三）發(fā)式：不得燙異型異色、不得挑染，禁止披頭散發(fā)。第三篇：銀行從業(yè)人員著裝要求近來，部分員工咨詢工作服穿著的起止時(shí)間，現(xiàn)答復(fù)如下： 全縣員工未配備冬裝前，每年從4月1日起至10月31日止，必須穿工作服上班，儀表儀容要求如下：一、女員工上班期間，儀容要求端莊大方，具體要求為：（一）衣褲(裙)：按季節(jié)統(tǒng)一服裝，保持整潔、干凈，天氣變冷時(shí)加上西服，不準(zhǔn)在襯衣外面加上自己的衣服。檢查結(jié)果良好，所有單位全部按照活動(dòng)要求進(jìn)行了嚴(yán)格貫徹落實(shí)，部分行處還采取了創(chuàng)新性學(xué)習(xí)形式，被市分行加以推廣。通過活動(dòng)，使全員風(fēng)險(xiǎn)意識顯著增強(qiáng)，道德防線進(jìn)一步鞏固?！皟尚笔牵簩ⅰ吨敢穬?nèi)容統(tǒng)一制作宣傳版面，在所有營業(yè)場所醒目位置擺放，向客戶進(jìn)行公布；在城區(qū)范圍行處利用戶外led電子顯示屏進(jìn)行了滾動(dòng)播放。學(xué)習(xí)宣傳方面采取“五學(xué)兩宣”方式。我行下發(fā)了《“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引”宣傳月活動(dòng)方案》，責(zé)成本次活動(dòng)具體由企業(yè)文化部牽頭，紀(jì)檢監(jiān)察與安全保衛(wèi)部、人力資源部與風(fēng)險(xiǎn)管理部承辦，各行處、各部門要成立相應(yīng)的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，實(shí)行專人負(fù)責(zé)，一抓到底，并進(jìn)一步明確了規(guī)定動(dòng)作、完成時(shí)限、目標(biāo)效果等內(nèi)容。會(huì)議指出，要把本次活動(dòng)與全省“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)、全市“深入開展員工職業(yè)道德自律與合規(guī)行為習(xí)慣養(yǎng)成學(xué)習(xí)教育活動(dòng)”結(jié)合起來，引深活動(dòng)內(nèi)容，建立長效