什么是非法吸收公眾存款罪的立案標準(參考版)
2024-10-03 18:26本頁面
【正文】 《最高人民檢察院、公安部關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》 二十四、非法吸收公眾存款案(刑法第176條)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500 萬元以上的，可以認定為“數額巨大”。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。第二十二條 設立非法金融機構或者從事非法金融業(yè)務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所 得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款?！斗欠ń鹑跈C構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第二條 任何非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，必須予以取締。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！揪徯踢m用但書】有下列情形之一的，不適用緩刑：（一）吸收存款用于非法活動的；（二）在本市影響較大，社會反應強烈的；（三）吸收存款額四分之三以上未退還的；（四）曾因非法吸收公眾存款被判刑或行政處罰的。【三年以上十年以下有期徒刑量刑】個人吸收存款100萬元的，基準刑為有期徒刑三年；每增加8萬元，刑期增加一個月。處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金的情形：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上，或者因本罪行為受過兩次處罰，兩年內又犯的；非法吸收公眾存款次數多，范圍較廣的；因不能歸還造成他人嚴重經濟損失的，或者引起自殺、精神失常等后果，或者采取脅迫、欺詐等手段吸收的；造成惡劣社會影響，或者引起嚴重危及社會穩(wěn)定的惡性事件，或者具有其他嚴重情節(jié)的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。非法吸收公眾存款罪量刑標準第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。第四篇：非法吸收公眾存款罪量刑標準（精選）來源：重慶智豪律師事務所編輯：張智勇—趙紅霞辯護律師（重慶市律師協會刑事委員會副主任）刑事知名律師張智勇釋義非法吸收公眾存款罪量刑標準：非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。三、處罰自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（六）本罪和擅自設立金融機構罪的區(qū)別由于非法吸收公眾存款罪和擅自設立金融機構罪兩者之間有一定的聯系，有的擅自設立金融機構者同時又非法吸收了存款，而非法吸收存款又是擅自設立的金融機構所為；有的先擅自設立金融機構，而后又非法吸收了公眾的存款，或者擅自設立金融機構的目的就是為了非法吸收公眾的存款，所以，司法機關在辦理具體案件時，應當注意將這兩種不同的犯罪區(qū)別開來。（4）主體要件不同。（3）主觀方面不同。（2）客觀方面不同。（五）本罪與詐騙罪的界限兩者的區(qū)別是：（1）侵犯的客體和犯罪對象不同。如果未違反法律、法規(guī)規(guī)定的不構成犯罪。如果不是出于故意實施的，不構成犯罪。如果吸收公眾存款數額較小的，屬“情節(jié)顯著輕微危害不大”，依本法第13條之規(guī)定，不構成犯罪。從法定刑看，非法拆借、發(fā)放貸款罪的法定刑相對更重，因而對此行為，可根據其具體犯罪情節(jié)，酌定為非法發(fā)放貸款罪，并根據187條的法定刑裁量刑罰。（三）對以“體外循環(huán)”方式非法以貸吸存行為的處理如上所述，以此方式以貸吸存，如其因此“造成重大損失”者，其行為本身，又觸犯了本法第187條規(guī)定的用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪。上述非法吸收存款行為，當然也擾亂了金融秩序，但與抬高或變相抬高國家利率的行為、以及與假冒享有吸收存款權限的金融主體的行為來非法吸收存款者相比較，后二者對金融秩序
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