理財業(yè)務介紹0112(參考版)
2025-01-29 03:55本頁面
【正文】 2023/1/24 7:24:1507:24:1524 January 2023? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 24 一月 20237:24:15 上午 07:24:15一月 21? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強。 一月 2107:24:1507:24Jan2124Jan21? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023/1/24 7:24:1507:24:1524 January 2023? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 。 一月 21一月 2107:24:1507:24:15January 24, 2023? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 一月 2107:24:1507:24Jan2124Jan21? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 很多事情努力了未必有結果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023/1/24 7:24:1507:24:1524 January 2023? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 。 一月 21一月 2107:24:1507:24:15January 24, 2023? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 一月 2107:24:1507:24Jan2124Jan21? 1故人江海別，幾度隔山川。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。七、隨時接受分支行理財咨詢，業(yè)務介紹、定制產(chǎn)品報價、客戶服務方案技術性支持、政策解讀等。金融市場部將按計劃定期走訪各分行，調(diào)研分支行一線需求信息，了解理財管理狀況，開展專業(yè)培訓，提供技術支持。發(fā)布地址：內(nèi)網(wǎng) — 部門專欄四、每月發(fā)布《理財月報》，介紹全國理財市場動態(tài)、理財監(jiān)管政策和我行理財動態(tài)，為分支行服務客戶提供信息支持。二、積極爭取營銷政策支持，調(diào)動一線銷售人員的積極性和主觀能動性。規(guī)范銷售行為，合規(guī)銷售。真正做到 “ 了解你的客戶 ” ，了解他的真實的、確切的需求，了解他的風險偏好，了解他的資金安排計劃，了解并評估他對預期收益的需求。了解產(chǎn)品發(fā)行計劃和發(fā)行公告，有計劃性地營銷客戶，減少不必要的定制了解一點主要金融市場行情（銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、 SHIBOR等）。（二）高端客戶 —— 報價策略：個性化定制 個人現(xiàn)金類資產(chǎn)超千萬的客戶；私營企業(yè)主。被工具化 監(jiān)管政策之變理財亂像 七宗罪 表外化發(fā)行時點資產(chǎn)管理本質(zhì)迷失與回歸之路銀行理財再反思 —— 資產(chǎn)管理本質(zhì)回歸與監(jiān)管玩貓和老鼠游戲銀行理財產(chǎn)品：怪象后的撥亂反正銀行理財遭遇 “ 七年之癢 ” 七宗原罪揭示亂象來源：中國資本證券網(wǎng) 證券日報2023年 08月 17日 原罪一：業(yè)績下滑，負收益頻現(xiàn)原罪二：產(chǎn)品說明，霧里看花 原罪三：預期收益，永遠 “ 預期 ”原罪四：信息披露， 隔簾觀影原罪五：風險警示，形同虛設原罪六：延期轉(zhuǎn)換，暗藏玄機原罪七：百般辯解，推脫責任u發(fā)行策略 定位保本產(chǎn)品策略； 定位中端客戶策略； 合理高價策略； 服務全行大局策略。 理財不是萬能藥！ （ 1）銀行自身成本承擔問題，直接壓縮盈利空間； （ 2）銀行理財客戶不成熟，銀行背負超出正常的責任，銀行風險收益不匹配； （ 3）理財亂象叢生，銀行聲譽風險不可小覷； （ 4）隨著理財繁華褪去，客戶權衡的因素會由單一的收益率更多地關注到銀行服務的綜合性、便利性和 “ 以客戶為中心 ” 理念的落實 。我行的優(yōu)勢：（ 1）產(chǎn)品保本保收益，銀行信用支持，非民營類客戶投資決策風險低；（ 2）個性化定制，分支行直通總行產(chǎn)品設計部門 。（資產(chǎn)證券化趨勢、資產(chǎn)表外化需求）樹立 “ 大理財 ” 的營銷意識（委托貸款、投行化業(yè)務、信托代銷等）。目錄1234理財業(yè)務基礎介紹理財業(yè)務發(fā)展概況我行理財業(yè)務介紹分（支）行理財業(yè)務工作指引四、分（支）行理財業(yè)務工作指引? 理財業(yè)務的功能? 目標市場選擇與報價策略? 營銷建議? 我們能做的 …(一 )正確認識理財業(yè)務的功能滿足客戶自發(fā)的投資需求，穩(wěn)定客戶資源，維護市場份額。存續(xù)期管理（ 1）存續(xù)期按日對配置資產(chǎn)估值，持續(xù)監(jiān)控投資運作風險；（ 2）按照監(jiān)管要求定期披露信息；（ 3）必要時，調(diào)整配置資產(chǎn)。發(fā)行銷售（ 1）金融市場部向銷售管理部門提交經(jīng)審批的產(chǎn)品的產(chǎn)品說明文件；（ 2）銷售管理部門通過 OA系統(tǒng)下發(fā)銷售通知文件，輔以設置銷售系統(tǒng)、整體宣傳、培訓等；（ 3）分支行銷售（監(jiān)管報備、宣傳、客戶評級、風險揭示、協(xié)議簽署、資金凍結、售后管理） 。監(jiān)管報備總行報備：? 新業(yè)務：逐筆報備，報備后 10個工作日后方可對外銷售；? 成熟業(yè)務：按季報備發(fā)行計劃。全套開發(fā)材料方案設計u 成熟類產(chǎn)品需求：論證合理性、可行性；詢價、確認報價；制作《理財產(chǎn)品開發(fā)報告》、《理財產(chǎn)品可行性評價報告》、《產(chǎn)品說明書》、《風險揭示書》和《理財產(chǎn)品發(fā)行與運作審批表》等。 渠道二：金融市場部根據(jù)金融市場機會自主發(fā)起產(chǎn)品發(fā)行需求，并與公司銀行部 /零售銀行部商討。最后一個持有單期投資收益隨本金一起于理財計劃到期或理財計劃提前終止或者投資者贖回被確認后，在約定的時間內(nèi)支付至約定的賬戶。? 工作日：指國家法定工作日清算期 : 產(chǎn)品確認日到產(chǎn)品起息日期間為認購清算期，產(chǎn)品到期日（或理財產(chǎn)品實際終止日）到理財資
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