3外匯風(fēng)險(xiǎn)管理(參考版)
2025-01-17 01:52本頁(yè)面
【正文】 演講完畢，謝謝觀看！ 。 第三 ，銀行在辦理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，除了嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家外匯管理政策外，同時(shí)還要加強(qiáng)對(duì)開(kāi)證環(huán)節(jié)的審核，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)客戶(hù)資信的調(diào)查。 ? 銀行的防范： 第一 ，開(kāi)證行應(yīng)當(dāng)樹(shù)立起第一性的付款責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通知在收到信用證之后必須核對(duì)簽字或密押，確定真實(shí)無(wú)疑，杜絕假冒信用證。 ? 防止假冒信用證、信用證條款與合同規(guī)定不符，或者有“軟條款”。 ? 盡量不接受“ 軟條款 ”，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中應(yīng)當(dāng)克服急于出口創(chuàng)匯而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范的心態(tài)。 ? 通過(guò)此種調(diào)查可了解信用證所要求的單據(jù)是否偽造或有欺詐性陳述。買(mǎi)方有足夠的時(shí)間取證以申請(qǐng)一項(xiàng)法院禁令，同時(shí)在很多情況下也會(huì)令欺詐者心虛而知難而退。即在信用證條款中規(guī)定開(kāi)立遠(yuǎn)期付款或承兌匯票。在 CIF或 CFR下，由賣(mài)方負(fù)責(zé)裝運(yùn)，當(dāng)然利用假提單進(jìn)行欺詐就容易得多，而在 FOB下，由買(mǎi)方自行租船裝運(yùn)，貨物及其裝運(yùn)都在買(mǎi)方的掌握之中，賣(mài)方要想欺詐很困難。 ? 現(xiàn)已核實(shí) A確實(shí)是一個(gè)詐騙公司，請(qǐng)問(wèn)有誰(shuí)知道 A是如何進(jìn)行匯款操作的，又通過(guò)什么程序把錢(qián)提出了呢？ B怎么會(huì)收不到對(duì)方的錢(qián)呢？ ? 因?yàn)殡妳R的方式在二十四小時(shí)內(nèi)可取消操作，也就是說(shuō) A在第二天就通過(guò)營(yíng)業(yè)處將此筆款項(xiàng)追回來(lái)，但在此之前確實(shí)是匯給了 B，而且也有相關(guān)的手續(xù)，即有‘轉(zhuǎn)訖’字樣。 ? 金融交易防險(xiǎn)法 ? 即期合同法 ? 遠(yuǎn)期合同法 ? 貨幣期貨合同法 ? 外匯期權(quán)合同法 ? 掉期合同法 ? 借款法 P59 ? 投資法 BSI ? 借款 —— 即期合同 —— 投資法 ? 三個(gè)月后有一筆美元收入 ? 當(dāng)期從銀行借入相同數(shù)額美元（ 借款 ） ? 在現(xiàn)匯市場(chǎng)賣(mài)美元換人民幣（ 即期合同 ） ? 用人民幣投資（ 投資 ） ? 三個(gè)月后收回美元還貸款 LSI ? 提前收付 —— 即期合同 —— 投資法 ? 三個(gè)月后有一筆美元收入 ? 要求對(duì)方提前支付，給予折扣（ 提前收付 ） ? 在現(xiàn)匯市場(chǎng)賣(mài)美元換人民幣（ 即期合同 ） ? 用人民幣投資（ 投資 ） 保險(xiǎn) ? 投保外匯風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) 國(guó)際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 匯票、支票、本票？ ? 匯付、托收、信用證？ ? 電匯、信匯、票匯？ ? 付款交單、承兌交單？ ? 國(guó)際結(jié)算相關(guān)知識(shí) 國(guó)際結(jié)算中的欺詐及防范 ? 電匯中的詐騙 ? 偽造付款委托書(shū) ? 密押：銀行之間傳遞信用證業(yè)務(wù)信息和處理電匯等業(yè)務(wù) ,主要是通過(guò)電報(bào) (cable)或電傳(telex)進(jìn)行的 .為了確保該份文件是來(lái)自對(duì)方銀行 ,銀行之間互相交換了類(lèi)似密電碼之類(lèi)的東西 ,發(fā)報(bào)銀行在每一份電文前列加上一行從密碼本算出來(lái)的數(shù)字和字母 (就是所謂的密押 ),收?qǐng)?bào)銀行用密碼本對(duì) 密押 進(jìn)行核對(duì) ,確保無(wú)誤后才作業(yè)務(wù)處理 . 90年代以來(lái) ,國(guó)際銀行間已普
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