18金融監(jiān)管(參考版)
2025-01-03 14:58本頁(yè)面
【正文】 ? 承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。 ? 制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)；建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，抄送中國(guó)人民銀行，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。 2023/1/19 38 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 ? 依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法、違規(guī)行為以及對(duì)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)或變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。 ? 對(duì)政策性保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對(duì)專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織形式和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。 ? 審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開(kāi)發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理。 ? 審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立；會(huì)同有關(guān)部門審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算。 2023/1/19 36 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 （三）保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管 ? 根據(jù)國(guó)家法律和國(guó)務(wù)院的授權(quán)，保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)保險(xiǎn)業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。 ? 管理證券、期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)。 ? 依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。 ? 依法監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市；監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu)；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。 2023/1/19 34 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 ? 依法對(duì)公開(kāi)發(fā)行和上市交易證券的證券發(fā)行人、上市公司、交易所及相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；依法對(duì)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)以及托管業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)管。 ? 依法監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和結(jié)算；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)債券的交易活動(dòng)。 ? 國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。 ? 負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。 ? 審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。 ? 審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍。 2023/1/19 31 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 二、中國(guó)的分業(yè)金融監(jiān)管體制 （一）銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管 ? 根據(jù)國(guó)家法律和國(guó)務(wù)院的授權(quán)，銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)。 ? 1998年 11月，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)成立，使保險(xiǎn)業(yè)從中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管體系中獨(dú)立出來(lái)，形成了銀行、證券、保險(xiǎn)分業(yè)監(jiān)管的格局。 2023/1/19 30 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 （三）分業(yè)監(jiān)管時(shí)期（ 1992至今 ） ? 1992年 10月，國(guó)務(wù)院成立國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)（簡(jiǎn)稱證券委）和證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱證監(jiān)委），形成由中國(guó)人民銀行和證監(jiān)會(huì)共同對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的體制。 2023/1/19 29 第四節(jié) 我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展變遷 （二）中國(guó)人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管時(shí)期（ 1978— 1992） ? 這一時(shí)期主要是中國(guó)金融體系朝多元化方向發(fā)展和中國(guó)人民銀行開(kāi)始金融監(jiān)管探索。 ? 中國(guó)人民銀行同時(shí)執(zhí)行著中央銀行、商業(yè)銀行和政策性銀行的職能，實(shí)行統(tǒng)存統(tǒng)貸的信貸資金管理體制和統(tǒng)收統(tǒng)支的財(cái)務(wù)管理體制，形成了高度集中統(tǒng)一和單一的金融體制。 ? 日本高度集權(quán)的金融監(jiān)管模式曾經(jīng)強(qiáng)大而高效，但強(qiáng)權(quán)容易導(dǎo)致腐敗，缺乏規(guī)范性和透明度的行政指導(dǎo)手段也不能適應(yīng)新的形勢(shì)。大藏省負(fù)責(zé)對(duì)所有在日本登記注冊(cè)的金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，日本銀行是貨幣政策的執(zhí)行者，只對(duì)在日本銀行開(kāi)立往來(lái)賬戶或需要取得其貸款的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，在行政上接受大藏省的領(lǐng)導(dǎo)。 ? 缺點(diǎn)是：要求監(jiān)管者和被監(jiān)管者保持一種相互信任的良好關(guān)系；監(jiān)管行為帶有較大的主觀隨意性，容易造成不平等競(jìng)爭(zhēng)；在金融創(chuàng)新和金融全球化的形勢(shì)下，金融法規(guī)的缺失容易出現(xiàn)監(jiān)管真空。 2023/1/19 26 第三節(jié) 金融監(jiān)管體制及其發(fā)展 （二）英國(guó)金融監(jiān)管模式 ? 英國(guó)金融監(jiān)管體制改革后，金融服務(wù)監(jiān)管局負(fù)責(zé)對(duì)銀行、投資公司、保險(xiǎn)公司和住房信貸機(jī)構(gòu)的審批和審慎監(jiān)管以及對(duì)金融市場(chǎng)、清算和結(jié)算體系的監(jiān)管，英格蘭銀行主要負(fù)責(zé)執(zhí)行貨幣政策和保證金融市場(chǎng)穩(wěn)定，財(cái)政部負(fù)責(zé)全面金融監(jiān)管組織構(gòu)架的制定和金融監(jiān)管的立法。 ? 優(yōu)點(diǎn)：立法完備、監(jiān)管慎密、各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間相互制衡和監(jiān)督，有利于營(yíng)造一個(gè)公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保持金融業(yè)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。 ? 聯(lián)邦級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有美聯(lián)儲(chǔ)、貨幣監(jiān)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1