金融法規(guī)和商業(yè)銀行經(jīng)營管理知識考試(參考版)
2025-01-02 22:56本頁面
【正文】 [.5分]正確 錯誤 第 15 頁 共 15 頁。[.5分]正確 錯誤 49 把貸款劃分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五類的依據(jù)是按照借款人還款的可能性。[.5分]正確 錯誤 48 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展很大程度上是為了規(guī)避金融管制，降低或分散資產(chǎn)風(fēng)險。[.5分]正確 錯誤 46 打包放款是出口地銀行向進(jìn)口商提供的短期資金融通。支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣的為轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬。[.5分]正確 錯誤 43 商業(yè)匯票是指商業(yè)承兌匯票。[.5分]正確 錯誤 41 持票人可以不按照票據(jù)債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。[.5分]正確 錯誤 39 與銀行分業(yè)制相比，全能銀行制更容易導(dǎo)致金融企業(yè)的壟斷。[.5分]正確 錯誤 37 商業(yè)性貸款理論更多地考慮了資產(chǎn)盈利性的需要。[.5分]正確 錯誤 35 以計提貸款損失準(zhǔn)備等各項損失準(zhǔn)備之前數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，計算商業(yè)銀行資本充足率。[.5分]正確 錯誤 33 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急制度，在各個重要部位、營業(yè)網(wǎng)點等發(fā)生供電中斷、火災(zāi)、搶劫等緊急情況時，應(yīng)急措施應(yīng)當(dāng)及時、有效，確保各類數(shù)據(jù)信息的安全和完整。[.5分]正確 錯誤 31 商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。[.5分]正確 錯誤 29 商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，但發(fā)貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。[.5分]正確 錯誤 27 付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書，應(yīng)當(dāng)立即暫停支付，但自收到掛失止付通知書之日起12日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自第13日起，掛失止付通知書失效。[.5分]正確 錯誤 25 背書人、承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法等規(guī)定的，其簽章無效，但是不影響票據(jù)上其他簽章的效力。[.5分]正確 錯誤 23 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。[.5分]正確 錯誤 21 金融機(jī)構(gòu)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的，處3年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑。[.5分]正確 錯誤 19 用于質(zhì)押的單位定期存單在質(zhì)押期間丟失，應(yīng)由貸款人申請掛失。[.5分]正確 錯誤 17 金融機(jī)構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得，應(yīng)列入該金融機(jī)構(gòu)的成本、費用。[.5分]正確 錯誤 15 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。[.5分]正確 錯誤 13 未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“金融”字樣。[.5分]正確 錯誤 11 借款人將貸款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的,不必事先取得貸款人的書面同意。但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。[.5分]正確 錯誤 8 票據(jù)法所稱“本名”，是指符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上的姓名。[.5分]正確 錯誤 6 《金融違法行為處罰辦法》所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任。[.5分]正確 錯誤 4 合同無效、被撤銷或者終止的，合同中獨立存在的有關(guān)解決爭議方法的條款的同時無效。[.5分]正確 錯誤 2 單位負(fù)責(zé)人和會計負(fù)責(zé)人共同對本單位的會計工作和會計資料的真實性、完整性負(fù)責(zé)。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（ACD ）[1分]基本存款賬戶基建存款賬戶一般存款賬戶臨時存款賬戶 14 存在于銀行的交易和非交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險可以分為（ABCD ）幾種[1分]利率風(fēng)險匯率風(fēng)險（包括黃金）股票價格風(fēng)險商品價格風(fēng)險 15 下列關(guān)于出納短款的處理正確的有（BCD ）[1分]在未查明原因之前，先由經(jīng)辦人自補(bǔ)不得自補(bǔ)不報不得以長補(bǔ)短不得空庫 16 支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理，是指銀行雙方之間，一方委托另一方辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，主要包括（ABCD ）業(yè)務(wù)代理[1分]銀行匯票匯兌委托收款托收承付 17 負(fù)債的浮動利率，是盯住某一基準(zhǔn)利率的變動而變動，這一基準(zhǔn)利率可以是（AD ）[1分]LIBOR貼現(xiàn)率優(yōu)惠利率再貼現(xiàn)率 18 下列權(quán)利可以質(zhì)押有（ABCD ）[1分]匯票、支票、本票、債券依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)存款單、倉單、提單 19 商業(yè)銀行風(fēng)險分散的方式很多，其中包括（ ）[1分]銀行客戶分散銀行信貸資金的期限分散銀行貸款利率分散銀團(tuán)貸款 20 票據(jù)和結(jié)算憑證上的(ACD )不得更改[1分]金額付款人名稱出票或簽發(fā)日期收款人名稱 21 有下列（ BCD）情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶[1分]臨時性收費設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)異地臨時經(jīng)營活動注冊驗資 22 存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（ABC ）證明文件[1分]其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶登記證因向銀行借款需要的出具借款合同主管部門批文 23 持票人申請貼現(xiàn)時，須提交（ABCD ）[1分]貼現(xiàn)申請書背書的未到期商業(yè)匯票增值稅
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