【正文】 第八節(jié) 其他提示一、本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理人員保證本報(bào)告報(bào)載內(nèi)容無虛假和隱瞞事實(shí)情況，并對(duì)其承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。二是支小方面。截至年月末，鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行農(nóng)戶貸款余額萬元，占貸款余額的，達(dá)到農(nóng)戶貸款占貸款總額的標(biāo)準(zhǔn)要求。第七節(jié) 支農(nóng)支小業(yè)務(wù)開展情況鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行始終堅(jiān)持服務(wù)社區(qū)和三農(nóng)，不斷完善信貸機(jī)制，簡(jiǎn)化信貸審批流程，貸款主要投向當(dāng)?shù)氐男∥⑵髽I(yè)，個(gè)體工商戶及農(nóng)戶等，較好地支持了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。（六）信貸資產(chǎn)進(jìn)入不良狀態(tài)的股東情況截至年月日，本行不存在信貸資產(chǎn)進(jìn)入不良狀態(tài)的前十大法人股東和自然人股東。二、最大十戶股東（一）最大十名自然人股東持股情況股東名稱年末數(shù)年初數(shù)持股金額（萬元）持股比例持股金額（萬元）張文舉張文舉方芷筠方芷筠賈志偉賈志偉胡琇瑩胡琇瑩許友全許友全張社喜張社喜胡愛菊胡愛菊陳嫦娥陳嫦娥袁小虎袁小虎周奕周奕合 計(jì)合 計(jì)（二）最大十名法人股東持股情況股東名稱年末數(shù)年初數(shù)持股金額（萬元）持股比例持股金額（萬元）持股比例浙江溫州龍灣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司果喜實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司江西三川集團(tuán)有限公司廣東光華天裕集團(tuán)有限公司鷹潭市思維工貿(mào)發(fā)展有限公司鷹潭天芝鴻裝飾建材有限公司貴溪三元科貿(mào)有限公司溫州天富機(jī)械有限公司江西省鷹潭市佳豪機(jī)械有限責(zé)任公司江西中圣電線電纜有限公司合 計(jì)（三）本行與前十戶法人股東及其關(guān)聯(lián)方交易情況截至年月日交易余額序號(hào)企業(yè)股東名稱貸款余額五級(jí)分類狀態(tài)銀行承兌匯票開出信用證合計(jì)占資本凈額的比例浙江溫州龍灣農(nóng)村商業(yè)銀行不適用果喜實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司不適用江西三川集團(tuán)有限公司不適用廣東光華天裕集團(tuán)有限公司不適用鷹潭市思維工貿(mào)發(fā)展有限公司不適用鷹潭天芝鴻裝飾建材有限公司正常貴溪三元科貿(mào)有限公司不適用溫州天富機(jī)械有限公司不適用江西省鷹潭市佳豪機(jī)械有限責(zé)任公司不適用江西中圣電線電纜有限公司不適用合 計(jì)（四）與最大十名自然人股東交易情況截至年月日交易余額序號(hào)自然人股東名稱貸款余額五級(jí)分類狀態(tài)銀行承兌匯票開出信用證合計(jì)占資本凈額的比例張文舉不適用方芷筠不適用賈志偉不適用胡琇瑩不適用許友全正常張社喜正常胡愛菊正常陳嫦娥不適用袁小虎不適用周奕不適用合 計(jì)（五）股東所持本行股份抵押、托管、凍結(jié)情況截至年月日，本行前十大法人股東中廣東光華天裕集團(tuán)有限公司萬股處于質(zhì)押狀態(tài)。第六節(jié) 年度重大事項(xiàng)一、股權(quán)變化情況個(gè)人股東胡愛菊將所持有的鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行占比的萬股，其中萬股轉(zhuǎn)讓給新股東陳嫦娥，占比；其中萬股轉(zhuǎn)讓給新股東陳冬娥，占比；自留萬股。年度在進(jìn)一步完善全面績(jī)效管理的基礎(chǔ)上，將績(jī)效和獎(jiǎng)勵(lì)薪酬與個(gè)人業(yè)績(jī)掛鉤；同時(shí)，在考核內(nèi)容上對(duì)客戶經(jīng)理、綜合柜員、部室人員和網(wǎng)點(diǎn)管理人員等不同的崗位實(shí)行差異化考核，根據(jù)其崗位職責(zé)設(shè)定不同的考核指標(biāo)，逐漸形成了以價(jià)值創(chuàng)造為導(dǎo)向和員工貢獻(xiàn)為核心的績(jī)效薪酬考核體系，充分激勵(lì)全體干部員工在本職崗位上實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的同時(shí)，為企業(yè)創(chuàng)造利潤(rùn)、為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富。六、年度薪酬情況本行董事會(huì)根據(jù)《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行薪酬考核辦法》等相關(guān)基本制度，對(duì)執(zhí)行董事、職工監(jiān)事、經(jīng)營(yíng)管理層和在職員工的薪酬情況進(jìn)行年度考核。五、部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況本行內(nèi)設(shè)綜合辦公室、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、業(yè)務(wù)管理部個(gè)部室。四、高級(jí)管理層的構(gòu)成及其基本情況本行經(jīng)營(yíng)管理層高級(jí)管理人員由總行行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理兼風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理構(gòu)成。年月日，鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行召開了第二屆監(jiān)事會(huì)第三次會(huì)議，會(huì)議通過了《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事及高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)辦法（草案）》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事及高級(jí)管理人員年度履職評(píng)價(jià)的報(bào)告（草案）》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年度審計(jì)報(bào)告》、《關(guān)于吳文明同志辭去鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事長(zhǎng)職務(wù)的報(bào)告（草案）》、《關(guān)于項(xiàng)林策同志辭去鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事職務(wù)的報(bào)告（草案）》、《關(guān)于擬薦鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行第二屆監(jiān)事會(huì)第二任監(jiān)事長(zhǎng)的方案（草案）》。年月日，鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行召開了第二屆董事會(huì)第五次會(huì)議，審議的內(nèi)容包括： 審議通過了《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年上半年董事會(huì)工作報(bào)告》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行股份有限公司成立“三農(nóng)”與小微企業(yè)金融服務(wù)委員會(huì)的報(bào)告（草案）》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“三農(nóng)”與小微企業(yè)金融服務(wù)委員會(huì)議事規(guī)則（草案）》、《關(guān)于鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行大額費(fèi)用預(yù)算的報(bào)告（草案）》。第五節(jié) 法人治理狀況一、召開股東大會(huì)情況年月日召開第五次股東大會(huì)，審議通過了《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年度董事會(huì)工作報(bào)告》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《關(guān)于鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年財(cái)務(wù)執(zhí)行報(bào)告及年度財(cái)務(wù)預(yù)算的議案(草案)》、《關(guān)于鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年度利潤(rùn)分配及股金分紅的議案(草案)》、《關(guān)于鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行股份轉(zhuǎn)讓的報(bào)告（草案）》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行章程修改方案(草案)》、《關(guān)于項(xiàng)林策同志辭去鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事職務(wù)的報(bào)告（草案）》、《關(guān)于補(bǔ)選鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行第二屆監(jiān)事會(huì)非職工監(jiān)事的議案（草案）》、《關(guān)于鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行年資本管理規(guī)劃的議案（草案）》、《鷹潭月湖恒通村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事及高級(jí)管理人員年度履職評(píng)價(jià)的報(bào)告（草案）》。在原有的內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上加以完善修訂，以業(yè)務(wù)發(fā)展為基礎(chǔ)，在內(nèi)控機(jī)制建設(shè)上不斷地查漏補(bǔ)缺、推陳出新，防范風(fēng)險(xiǎn)；以人為本促進(jìn)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，創(chuàng)新重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查模式，開展五大風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，加大處罰和整改力度。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本行堅(jiān)持資金的“安全性、流動(dòng)性、效益性”營(yíng)運(yùn)，全年按季對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)值范圍以內(nèi)實(shí)施監(jiān)測(cè)，結(jié)合國(guó)家宏觀調(diào)控政策和鷹潭市經(jīng)濟(jì)建設(shè)趨勢(shì)，控制好信貸投放，同時(shí)以用足用活營(yíng)運(yùn)資金為前提，大膽靈活地利用利率市場(chǎng)化，提高資金的整體盈利水平。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。截止年月日，流動(dòng)性比例，流動(dòng)性缺口率為，核心負(fù)債依存度為。各季對(duì)全行流動(dòng)性情況進(jìn)行分析和監(jiān)測(cè)，并進(jìn)行壓力測(cè)試。二是定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試，進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。一是實(shí)行嚴(yán)格的總量控制，本行要求各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)熱點(diǎn)行業(yè)授信額度嚴(yán)格控制在人民銀行窗口指導(dǎo)的貸款余額之內(nèi)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指本行無法滿足客戶提取到期負(fù)債及新增貸款、合理融資等需求，或者無法以正常的成本來滿足這些需求的風(fēng)險(xiǎn)。三是開展信貸、財(cái)務(wù)大檢查，將檢查結(jié)果進(jìn)行了通報(bào)，并對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰。我行按季組織開展公司類貸款十級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類、個(gè)人類貸款五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作。一是我行對(duì)信貸檔案管理辦法與貸款貸中審查管理辦法進(jìn)行調(diào)整，從制度層面對(duì)員工行為風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理情況一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理。本行董事會(huì)根據(jù)股東大會(huì)審議通過的年度利潤(rùn)分配方案，即提取法定盈余公積金元。三是以本行年末總股本億股為基數(shù)，向在冊(cè)股東每股現(xiàn)金分紅元，計(jì)萬元。本行董事會(huì)根據(jù)股東大會(huì)審議通過的年度利潤(rùn)分配方案，即一是提取法定盈余公積金元。年資本充足率為，成本收入比為，資產(chǎn)利