裕安盛平村鎮(zhèn)銀行股份有限公司年度報(bào)告(參考版)
2024-07-31 05:39本頁(yè)面
【正文】 第九節(jié) 董事會(huì)表決意見本行董事會(huì)成員認(rèn)為本年度報(bào)告反映的信息真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，一致同意通過(guò)本年度報(bào)告。五、報(bào)告期內(nèi)，本行董事、高管人員未受到監(jiān)管部門和司法部門處罰。轡燁棟剛殮攬瑤麗鬮應(yīng)頁(yè)。在處理關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)以及本行的貸款程序和規(guī)定，操作方式及定價(jià)按照不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件辦理，符合誠(chéng)信、公允原則。三、本行的關(guān)聯(lián)交易主要是對(duì)本行內(nèi)部人及其關(guān)聯(lián)方的貸款的授信。第八節(jié) 重要事項(xiàng)一、報(bào)告期內(nèi)，無(wú)重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。櫛緶歐鋤棗鈕種鵑瑤錟奧。鎦詩(shī)涇艷損樓紲鯗餳類礙。五、公司利潤(rùn)分配預(yù)案經(jīng)萬(wàn)成會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)確認(rèn)，年度，本公司的凈利潤(rùn)為萬(wàn)元,每股凈利潤(rùn)為元。瑣釙濺曖惲錕縞馭篩涼。.落實(shí)投資者關(guān)系管理。驍顧燁鶚巰瀆蕪領(lǐng)鱺賻。.進(jìn)一步提高董事會(huì)運(yùn)行質(zhì)量。綻萬(wàn)璉轆娛閬蟶鬮綰瀧。通過(guò)樹立先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立合理的內(nèi)控管理激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的規(guī)范運(yùn)作。倉(cāng)嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驁絛。四、董事會(huì)工作安排在新的一年里，董事會(huì)將圍繞本公司總體發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、股東大會(huì)決議、董事會(huì)決議和監(jiān)管要求，認(rèn)真履行職責(zé)，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)的核心作用，不斷提高公司治理水平。裊樣祕(mì)廬廂顫諺鍘羋藺遞。各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元以上，實(shí)現(xiàn)稅前利潤(rùn)萬(wàn)元以上；資本充足率保持在以上，撥貸比保持在以上。在這一指導(dǎo)思想下，年主要指標(biāo)安排是：年末資產(chǎn)總額達(dá)億元以上。塤礙籟饈決穩(wěn)賽釙冊(cè)庫(kù)。 (二）明確年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提出加快發(fā)展的有效措施，為公司又好又快發(fā)展指明方向。賠荊紳諮侖驟遼輩襪錈。擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋。 、年月日召開了一屆十一次董事會(huì)，會(huì)議聽取了《安徽裕安盛平村鎮(zhèn)銀行年月經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，審議了《成立城南支行籌建小組組成人員的報(bào)告》、《城南支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修方案》、《增設(shè)市場(chǎng)營(yíng)銷二部的報(bào)告》。銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼。濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減。、年月日召開了一屆九次董事會(huì)，會(huì)議審議了《安徽裕安盛平村鎮(zhèn)銀行年度董事會(huì)報(bào)告》、《安徽裕安盛平村鎮(zhèn)銀行年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃執(zhí)行情況及年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（草案）》、《安徽裕安盛平村鎮(zhèn)銀行年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告及年財(cái)務(wù)預(yù)算方案（草案）》、《安徽裕安盛平村鎮(zhèn)銀行年度利潤(rùn)分配方案（草案）》、《關(guān)于購(gòu)置新設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)用房的請(qǐng)示》、《關(guān)于提請(qǐng)召開一屆三次股東大會(huì)的議案》。穎芻莖蛺餑億頓裊賠瀧。二、董事會(huì)日常工作情況（一）規(guī)范董事會(huì)運(yùn)作，進(jìn)一步完善公司治理。紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖。鶼漬螻偉閱劍鯫腎邏蘞闋。同時(shí)，對(duì)重要崗位工作人員在八小時(shí)內(nèi)外行為進(jìn)行規(guī)范；通過(guò)建立自查、舉報(bào)制度，加強(qiáng)員工思想教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等措施有效防范員工風(fēng)險(xiǎn)。．操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：操作風(fēng)險(xiǎn)是指因操作流程不完善、人為過(guò)失、系統(tǒng)故障或失誤及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)?！ 山H譏鉦鏌觶鷹緇機(jī)庫(kù)。．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策：本公司的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)。嘰覲詿縲鐋囁偽純鉿錈。諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動(dòng)禪瀉類謹(jǐn)。完善信貸退出機(jī)制，根據(jù)本公司對(duì)客戶和行業(yè)的了解，篩選出行業(yè)發(fā)展前景不明，成長(zhǎng)性以及經(jīng)營(yíng)盈利情況不符合預(yù)期，還款能力下降的客戶，從而達(dá)到控制信貸風(fēng)險(xiǎn)的目的。更新信貸管理技術(shù)，覆蓋貸前、貸中、貸后信貸業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程。（八）本公司面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)策本公司在經(jīng)營(yíng)中主要面臨：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)以及信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。慫闡譜鯪逕導(dǎo)嘯畫長(zhǎng)涼馴。組織開展專項(xiàng)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，加大稽核頻度和深度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題從嚴(yán)處理。釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶。全力做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置工作。.強(qiáng)化積極主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格執(zhí)行 “貸款三查”和全流程管理，從客戶準(zhǔn)入、審查審批到貸款的發(fā)放，都嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求和制度執(zhí)行。氬嚕躑竄貿(mào)懇彈瀘頷澩。大力發(fā)展負(fù)債業(yè)務(wù)，促進(jìn)負(fù)債規(guī)模均衡持續(xù)增長(zhǎng)，同時(shí)，加大對(duì)宏觀形勢(shì)的研究，積極應(yīng)對(duì)宏觀環(huán)境變化。閿擻輳嬪諫遷擇楨秘騖輛。對(duì)此，公司積極采取措施應(yīng)對(duì)，取得成效。碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥。對(duì)此，公司積極貫徹落實(shí)，完善規(guī)章制度，修訂完善貸款合同，進(jìn)一步規(guī)范了信貸業(yè)務(wù)。鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫(kù)搖。因此，公司正確處理好加快發(fā)展與結(jié)構(gòu)調(diào)整的關(guān)系，把有限的貸款資源更多地投向“三農(nóng)”和區(qū)域小微企業(yè)。恥諤銪滅縈歡煬鞏鶩錦聰。報(bào)告期末，本公司無(wú)重大關(guān)聯(lián)交易。凍鈹鋨勞臘鍇癇婦脛糴鈹。（四）主要業(yè)務(wù)情況．報(bào)告期末前十名貸款客戶情況單位：萬(wàn)元，客戶名稱年末貸款余額占貸款總額比例占資本凈額比例六安友邦牌業(yè)裝飾工程有限公司 六安長(zhǎng)城鋼結(jié)構(gòu)有限公司 六安中環(huán)竹木業(yè)有限責(zé)任公司 六安市野馬制衣有限公司 六安市東興礦業(yè)有限公司 六安景潤(rùn)工貿(mào)有限公司 安徽慶發(fā)集團(tuán)強(qiáng)發(fā)貿(mào)易有限公司 安徽欣訊實(shí)業(yè)有限公司 六安市金石混凝土制品有限公司 安徽寶豐復(fù)合肥有限公司 合 計(jì)．報(bào)告期末貸款主要行業(yè)細(xì)分情況（貸款投放前三位）單位：萬(wàn)元，
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