【正文】 angaTrinidad and Tobago
。S REPUBLIC OFKOREA REPUBLIC OFKUWAITLAO PEOPLE39。各家行庫信用卡、收單業(yè)務(wù)附件五國際通用幣別代號(hào)表 (按國家英文名之字母順序排序)實(shí) 體貨 幣代 碼英 文中 文英 文中 文AFGHANlSTANALBANIAALCERIAAMERlCANSAMOAANDORRAANGOLAANGUlLLAANTARCTICAANTlOUA ANDBARBUDAARCENTlNAARUBAAUSTRALIAAUSTRlABAHAMASBAHRAlNBANCLADESHBARBADOSBELCIUMBELlZEBENlNBERMUDABHUTAN阿富汗阿爾巴尼亞阿爾及利亞美屬薩摩亞安道爾安哥拉英屬安圭拉南極洲安地卡及巴布達(dá)阿根廷阿魯巴澳大利亞奧地利巴哈馬巴林孟加拉巴貝多比利時(shí)百里斯貝南百慕達(dá)不丹AfghaniLekAlgerian DinarUS DollarSpanish PesetaFrench FrancAndorran PesetaKwanzaEast CarribbeanDollarNO universalcurrencyEast CaribbeanDollarAustralAruban GuilderAustralian DollarSchillingBahamian DollarBahraini DinarTakaBarbados DollarBelgian Franc(convertible Franc) (financial Franc)Belize DollarCFA Franc BCEAO(1)Bermudian Dollar(customarily knownBermuda Dollar)Indian RupeeNgultrum阿富汗尼列克阿爾及利亞第納爾美元西班牙比塞塔法國法郎安道爾比塞塔寬扎東加勒比元無統(tǒng)一貨幣東加勒比元奧斯特拉阿魯巴基爾德澳元奧先令巴哈馬元巴林幣孟加拉幣巴貝多斯元比利時(shí)法郎(可兌換的法郎) (金融的法郎)百里斯元CFA 法郎 BCEAO百慕達(dá)元印度盧比努爾特魯姆AFAALLDZDUSDESPFRFADPAOKKCDXCDARAAWGAUDATSBSDBHDBDTBBDBEFBECBELBZDXOFBMDINRBTN實(shí) 體貨 幣代 碼英 文中 文英 文中 文BOLIVLABOTSWANABOUVET ISLANDBRAZILBRITISH INDLANOCEAN TERRITORYBRITISH VIRGINISLANDSBRUNEI DARUSSALAMBULGARLABURKINA FASOBURMABURUNDIBYELORUSSIANSSFCAMEROONCANADACAPE VERDECAYMAN ISLANDSCENTRAL AFRICANREPUBLICCHADCHILECHINACHRISTMAS ISLANDCOCOS (KEELINC)ISLANDSCOLOMBIACOMOROSCONGOCOOK ISLANDSCOSTA RICACOTE D39。(五) 授權(quán)使用信用卡之商標(biāo)或服務(wù)標(biāo)章。(三) 簽訂特約商店及辦理相關(guān)事宜。信用卡業(yè)務(wù)（C6）(一) 發(fā)行信用卡及辦理相關(guān)事宜。房貸、汽貸、通訊貸款、一般消費(fèi)性貸款信託業(yè)務(wù)（C3）一般國內(nèi)外基金買賣、個(gè)人退休金信託依銀行辦理財(cái)富管理業(yè)務(wù)應(yīng)注意事項(xiàng) (94/07/21 金管銀 (五)字第0945000509號(hào)令修正)歸類為財(cái)富管理業(yè)務(wù)外之基金買賣與信託項(xiàng)目金融服務(wù)（C4）存匯款、代收水電費(fèi)、印鑑存摺掛失、買賣旅行支票、保管箱財(cái)富管理（C5）銀行針對(duì)高淨(jìng)值客戶，透過理財(cái)業(yè)務(wù)人員，依據(jù)客戶需求作財(cái)務(wù)規(guī)劃或資產(chǎn)負(fù)債配置，以提供銀行經(jīng)核準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)範(fàn)圍內(nèi)之各種金融商品及服務(wù)。交易記錄/執(zhí)行與維護(hù)（G1）溝通不當(dāng)客戶身份辨識(shí)錯(cuò)誤、基本資料鍵入錯(cuò)誤、未依照約定時(shí)點(diǎn)或指示執(zhí)行交易、 交易內(nèi)容鍵入錯(cuò)誤、現(xiàn)金收付錯(cuò)誤、卡片製作錯(cuò)誤、託收票遺失、對(duì)帳單內(nèi)容錯(cuò)誤、批次扣款失誤、系統(tǒng)程式錯(cuò)誤(未造成營運(yùn)中斷)資料輸入、維護(hù)或記載錯(cuò)誤延誤日期或未盡責(zé)任模型/系統(tǒng)失誤帳務(wù)處理錯(cuò)誤/交易歸屬錯(cuò)誤其他工作執(zhí)行不當(dāng)交付失誤擔(dān)保品管理疏失註記資料維護(hù)錯(cuò)誤監(jiān)控與報(bào)告（G2）疏於必要之報(bào)告法定報(bào)表內(nèi)容錯(cuò)誤、違反防治洗錢法、違反外匯大額交易 申報(bào)制度、外部報(bào)表資料錯(cuò)誤、BIS Ratio計(jì)算錯(cuò)誤外部報(bào)告不正確客戶吸收與文件資料（G3）未徵提客戶同意書或棄權(quán)聲明書漏簽必要文件(如拋棄權(quán)聲明書)、 漏徵提必要文件(合約書、本票)相關(guān)法律文件遺漏或不完整客戶/帳戶管理（G4）未經(jīng)授權(quán)接觸資料未經(jīng)授權(quán)即修改或調(diào)整帳戶資料、未對(duì)客戶或交易資料做明確記錄客戶資料錯(cuò)誤因疏失造成客戶資產(chǎn)減損交易對(duì)手（G5）與同業(yè)交易處理不當(dāng)與同業(yè)或交易對(duì)手溝通不良導(dǎo)致交易條件確認(rèn)或交割支付錯(cuò)誤其他與同業(yè)交易爭議銷售商與供應(yīng)商（G6）委外工作錯(cuò)誤有價(jià)證券委外交割失誤、交易系統(tǒng)採購因規(guī)格不符或瑕疵無法驗(yàn)收與交易對(duì)手發(fā)生爭議附件四 損失事件八大業(yè)務(wù)別定義表業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)別（第一層）業(yè)務(wù)內(nèi)容投資金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃與融資（A）併購、承銷、民營化、證券化、研究調(diào)查、債務(wù)憑證（政府、高收益）、權(quán)益證券、聯(lián)貸、首次公開發(fā)行、次級(jí)市場私募財(cái)務(wù)交易與銷售（B）固定收益、權(quán)益證券、外匯、商品、信用衍生性商品、資金調(diào)度、自有證券、拆借及附條件交易、經(jīng)紀(jì)、債務(wù)憑證、初級(jí)市場經(jīng)紀(jì)一般金融消費(fèi)金融（C）請(qǐng)參照附件四之二企業(yè)金融（D）專案融資、不動(dòng)產(chǎn)、出口融資、貿(mào)易融資、應(yīng)收帳款融資、租賃、放款、保證、匯票收付清算（E）付款與收款、資金調(diào)度、結(jié)算與清算保管及代理服務(wù)（F）暫管契約、存託憑證、借券保管、保管銀行附屬業(yè)務(wù)、發(fā)行及支付代理其他資產(chǎn)管理（G）集合式、分離式、零售式、公益式、封閉式、開放式之(非)全權(quán)委託資金管理，私人權(quán)益之全權(quán)委託資金管理零售經(jīng)紀(jì)（H）執(zhí)行與完整服務(wù)附件四之一 消費(fèi)金融業(yè)務(wù)第二層定義表業(yè)務(wù)別業(yè)務(wù)定義說明第一層第二層消費(fèi)金融現(xiàn)金卡貸款（C1）提供一定金額之信用額度，僅供持卡人憑金融機(jī)構(gòu)本身所核發(fā)之卡片於自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備或以其他方式借領(lǐng)現(xiàn)金，且於額度內(nèi)循環(huán)動(dòng)用之無擔(dān)保授信業(yè)務(wù)。合適性/揭露及忠實(shí)義務(wù)（D1）違反忠實(shí)義務(wù)/違反指導(dǎo)原則未忠實(shí)告知客戶信託業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、為不保本不保息致使客戶發(fā)生損失、客戶來行未充分告知其權(quán)利義務(wù)、將辦理房貸客戶之基本資料在未經(jīng)客戶同意下提供給券商使用、聯(lián)徵中心取得資料移做第三人使用違反適當(dāng)/揭露事項(xiàng)違反消費(fèi)金融揭露規(guī)定損及隱私強(qiáng)制性行銷帳務(wù)炒作誤用機(jī)密資料貸放者責(zé)任不當(dāng)營業(yè)或市場行為（D2）反托拉斯違反公平交易法聯(lián)合業(yè)界對(duì)產(chǎn)品統(tǒng)一定價(jià)、違反同業(yè)承諾惡意殺價(jià)競爭、財(cái)務(wù)交易利用未公開之資訊買賣股票、新業(yè)務(wù)未取得主管機(jī)關(guān)同意即行銷售、違反洗錢防治法不當(dāng)營運(yùn)/市場慣例市場操縱內(nèi)線交易未獲核準(zhǔn)營業(yè)項(xiàng)目洗錢產(chǎn)品瑕疵（D3）產(chǎn)品瑕疵新產(chǎn)品設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、信用評(píng)等模型建置錯(cuò)誤模型錯(cuò)誤選擇/推介及曝險(xiǎn)（D4）未依規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行審查對(duì)客戶徵信不實(shí)(銀行內(nèi)部未詳細(xì)規(guī)範(fàn))造成銀行債權(quán)損失逾越客戶限額諮詢服務(wù)（D5）就諮詢服務(wù)績效所引發(fā)之爭執(zhí)理財(cái)專員在為客戶做理財(cái)規(guī)劃因表達(dá)不完善造成客戶之資產(chǎn)損失人員或資產(chǎn)損失（E）因天然災(zāi)害或其他事件所導(dǎo)致之損失。竊盜與詐欺（B1）偷竊/強(qiáng)盜歹徒破壞行外ATM保險(xiǎn)庫、竊取現(xiàn)鈔、歹徒破壞分行金庫、竊取現(xiàn)鈔歹徒強(qiáng)劫運(yùn)送中之財(cái)物偽造歹徒自金資中心竊取客戶金融卡內(nèi)碼資料、複製金融卡並竊取客戶存款，致銀行蒙受損失支票騰挪利用支票通融抵用之方式詐騙銀行資金系統(tǒng)安控（B2）駭客攻擊駭客惡意攻擊竊取資料侵入銀行系統(tǒng)資料庫資料僱用慣例、工作場所安全（C）因違反僱用、健康或安全規(guī)定及協(xié)議、支付個(gè)人損害求償或差異性/歧視事件所導(dǎo)致之損失。23空白X（107）406~512X備用附件三 事件損失型態(tài)定義與範(fàn)例表損失事件型態(tài)(Event Level 1)定義類別(Event Level 2)營業(yè)活動(dòng)項(xiàng)目(Event Level 3)範(fàn)例說明內(nèi)部詐欺（A）至少有一名公司內(nèi)部人員參與，意圖詐取、侵占公司財(cái)產(chǎn)、規(guī)避法令或公司內(nèi)部規(guī)範(fàn)（不含多樣化/差別待遇事件）所導(dǎo)致之損失。目前設(shè)定需填報(bào)本欄位之條件有二：，事件描述之撰寫應(yīng)包含事件成因、處理程序與事件結(jié)果三項(xiàng)重點(diǎn)。如該事件尚未結(jié)案，則全部補(bǔ)0。代號(hào)「C」：市場風(fēng)險(xiǎn)。代號(hào)「A」：無。定義與代碼如附件八。代碼表如附件七。代號(hào)「D」：外部事件。代號(hào)「B」：人員面。採單選方式勾選事件最主要成因，且填報(bào)原則為，能勾選掌控能力高者，則不勾選掌控能力低者，俾利銀行檢視內(nèi)部管控機(jī)能，一位文字?jǐn)?shù)字。單位新臺(tái)幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補(bǔ)零。單位新臺(tái)幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補(bǔ)零。單位新臺(tái)幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補(bǔ)零。單位新臺(tái)幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補(bǔ)零。八位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補(bǔ)零，若前項(xiàng)欄位填報(bào)〝AAA〞，則本欄位全部補(bǔ)零。代碼表如附件五，統(tǒng)一採用文字代碼，故數(shù)字代碼不列於附件五中，另若幣別不只一種，則填報(bào)〝AAA〞，並於損失事件描述欄位（第22欄）說明各損失幣別之種類、金額、匯率。代號(hào)「C6」：信用卡業(yè)務(wù)。代號(hào)「C4」：金融服務(wù)。代號(hào)「C2」：一般放款。10消費(fèi)金融業(yè)務(wù)第二層X(02)41~42V前項(xiàng)欄位若填報(bào)「消費(fèi)金融業(yè)務(wù)」，則需填報(bào)以下業(yè)務(wù)細(xì)項(xiàng)，否則填報(bào)「XX」，兩位文字?jǐn)?shù)字。 代號(hào)「G」：資產(chǎn)管理。 代號(hào)「E」：收付清算。 代號(hào)「C」：消費(fèi)金融。代碼如下： 代號(hào)「A」：企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃與融資。 代號(hào)「G6」：銷售商與供應(yīng)商（執(zhí)行、運(yùn)送及作業(yè)流程之管理）。 代號(hào)「G4」：客戶/帳戶管理（執(zhí)行、運(yùn)送及作業(yè)流程之管理）。 代號(hào)「G2」：監(jiān)控與報(bào)告（執(zhí)行、運(yùn)送及作業(yè)流程之管理）。 代號(hào)「F1」：資訊系統(tǒng)（營運(yùn)中斷與系統(tǒng)當(dāng)機(jī)）。 代號(hào)「D5」：諮詢服務(wù)（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號(hào)「D3」：產(chǎn)品瑕疵（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號(hào)「D1」：合適性/揭露及忠實(shí)義務(wù)（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號(hào)「C2」：環(huán)境安全（僱用慣例、工作場所安全）。 代號(hào)「B2」：系統(tǒng)安控（外部詐欺）。 代號(hào)「A2」：竊盜與詐欺（內(nèi)部詐欺）。8損失型態(tài)第二層X(02)38~39V分類定義與範(fàn)例如附件三，兩位文字?jǐn)?shù)字。 代號(hào)「F」：營運(yùn)中斷與系統(tǒng)當(dāng)機(jī)。 代號(hào)「D」：客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為。 代號(hào)「B」：外部詐欺。7損失型態(tài)第一層X(01)37~37V分類定義與範(fàn)例如附件三，一位文字?jǐn)?shù)字。5事件發(fā)生年月X(06)25~30V為損失事件造成事實(shí)之時(shí)間點(diǎn)，以西元年月表示，六位文字?jǐn)?shù)字。編碼格式為銀行3碼總機(jī)構(gòu)代號(hào)加事件編號(hào)7碼，事件編碼由1開始左補(bǔ)零，例如臺(tái)灣銀行第一個(gè)損失事件編碼為0040000001，十位文字?jǐn)?shù)字。2總行代號(hào)X(03)4~6VKEY，為各金融機(jī)構(gòu)總行代號(hào)，三位文字?jǐn)?shù)字。8空白X（481）30~512X備用 附件二 作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)損失事件資訊季報(bào)資料檔格式頭筆格式（Header Record）項(xiàng)目欄位名稱欄位屬性欄位位址說明1檔案名稱X（18）1~18請(qǐng)?zhí)罟潭ㄖ担ㄓ⑽淖帜复髮懀?，JCICDATRS02V012報(bào)送單位代號(hào)X（03）19~21金融總機(jī)構(gòu)三碼代號(hào)3FILLERX（05）22~26空白4資料報(bào)送日期9（07）27~33以「YYYMMDD」（民國）表示，如09804065本日檔案序號(hào)9（02）34~35由報(bào)送單位填入，例：「01」表第一次6FILLERX（10）36~45空白7風(fēng)管部主辦人X（20）46~65左靠，10個(gè)中文字（BIG5碼），全形，不足補(bǔ)英文空白（半形）8風(fēng)管