【正文】 三、相關(guān)記錄和表單客戶信用評價表客戶名稱負責(zé)人所屬片區(qū)聯(lián)系方式評價緯度整體印象得分行業(yè)地位得分負責(zé)人品質(zhì)得分品質(zhì)特性（30分）成立3年以上，規(guī)模較大，同業(yè)形象良好（４分）成立1年（含1年）以上，規(guī)模較中等，同業(yè)形象良好（２分）成立未滿1年，規(guī)模較小，同業(yè)形象較差（０分）在當?shù)劁N售規(guī)模處于前三名（４分）在當?shù)劁N售規(guī)模處于前十位 （３分）在當?shù)赜幸欢ㄤN售規(guī)模，但排名較后（２分）在當?shù)靥幱谄鸩诫A段（１分）負責(zé)人品德素質(zhì)好（４分）負責(zé)人品德素質(zhì)一般（２分）負責(zé)人品德素質(zhì)差（０分）業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期得分業(yè)務(wù)關(guān)系強度得分合作誠意得分與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)2年以上（３分）與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)1 2年（２分）與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)2 12個月（１分）與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系期少于2個月（０分）以本公司為主供貨商（３分）以本公司為次供貨商 （）偶爾在本公司提貨（０分）合作態(tài)度好，愿意向本公司提供報表（４分）合作態(tài)度一般，向其索取財務(wù)報表有一定難度（２分） 合作態(tài)度差，不愿意向本公司提供財務(wù)報表（０分） 市場覆蓋率得分訴訟記錄得分全部覆蓋（4分）７０％以上覆蓋率（2分）其他（0分）無訴訟記錄（4分）有訴訟記錄但已全部勝訴（3分） 有未決訴訟，或已勝訴但不能執(zhí)行（2分）有訴訟記錄，敗訴（0分）資本狀況評價（15分）資產(chǎn)狀況得分注冊資本得分年營業(yè)額得分有自有房產(chǎn)和運輸設(shè)備（5分）有自有房產(chǎn)但無產(chǎn)權(quán)證明（3分）無自有房產(chǎn)（0分）注冊資本在100萬元（含100萬元）以上（4分） 注冊資本50100萬元（2分） 注冊資本在50萬元以下（0分） 年銷售數(shù)量3000噸以上（6分）年銷售數(shù)量15003000噸（4分）年銷售數(shù)量5001500噸（2分）年銷售數(shù)量500噸以下（0分）信用履約評價（40分）授信額度利用率得分信用履約率得分按期履約率得分利用率達200%(含)以上(5分)利用率達200%100%(含)(3分)利用率為100%以下(0分)信用履約率=上季累計償還到期信用額/上季累計到期信用額*100%滿意值為100%得分=實際值*20按期履約率=上季累計按期償還到期信用額/上季累計到期信用額*100%滿意值為100%得分=實際值*15呆/壞帳記錄得分上季無呆/壞帳記錄（4分）上季有呆/壞帳記錄（0分）風(fēng)險防范狀況（15分）落實保證措施得分落實保障措施得分實物抵押（10分）落實擔(dān)保（7分）無擔(dān)保( 0分)進行公證（5分）沒有進行公證（0分）業(yè)務(wù)員評分總計財務(wù)管理部評分總計合同管理員評分總計經(jīng)銷商信用評分總計經(jīng)銷商信用等級備注經(jīng)銷商信用等級標準：AAA級：得分為90分（含90分）以上；AA級：得分為80～90分（含80分）以上；A級：得分為70—80分（含70分）以上；B級：得分為60～70分（含60分）以上；C級：得分為50以下。6 總則，經(jīng)公司總經(jīng)理批準后公布實施。5 信用額度應(yīng)用，應(yīng)根據(jù)確定的經(jīng)銷商信用額度標準進行操作，如認為有必要進行信用額度修改，應(yīng)及時向公司提出申請。公司對經(jīng)銷商信用管理實行責(zé)任追究制度。法務(wù)部對信用失控經(jīng)銷商應(yīng)著手建立相關(guān)法律風(fēng)險防范措施，增加必要擔(dān)保、質(zhì)押手續(xù)。對可能造成信用額度失控的經(jīng)銷商，應(yīng)迅速制訂相關(guān)解決建議方案（含建議法律措施、財務(wù)措施、業(yè)務(wù)措施等），并填報《客戶信用更改表》，報銷售部長審批。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)往來賬目異常，應(yīng)及時通知業(yè)務(wù)員進行調(diào)查，并做好相關(guān)信息反饋。如在日常合作中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，應(yīng)及時跟進和了解，并向片區(qū)經(jīng)理做出匯報?？偨?jīng)理對部門提交的《客戶信用匯總表》進行審批。合同管理員根據(jù)客戶所簽訂的合同，對客戶的風(fēng)險防范情況進行評價，填寫《客戶信用評價表》相關(guān)欄目。 財務(wù)部門評價銷售部門接收到經(jīng)銷商信用額度申請后，應(yīng)向財務(wù)管理部反饋相關(guān)信息。隨后向所在片區(qū)經(jīng)理提出申請?？傂庞妙~度一經(jīng)確定，原則上經(jīng)銷商實際申請信用總額不得超過計劃總控制額度。具體評分標準見表單《客戶信用評價表》。2 信用額度申請 信用模型建立業(yè)務(wù)員在進行業(yè)務(wù)拓展時，在對經(jīng)銷商適用信用額度前，應(yīng)首先對經(jīng)銷商進行客戶信用評價。經(jīng)銷商檔案（三個表）客戶基本信息表客戶名稱客戶地址負責(zé)人名稱身份證號碼住址聯(lián)系電話聯(lián)系傳真營業(yè)執(zhí)照號注冊資本員工人數(shù)企業(yè)性質(zhì)□國有 □集體 □三資 □民營 □個體戶從業(yè)經(jīng)驗□1年以內(nèi) □13年 □35年 □58年 □8年以上網(wǎng)點數(shù)量□1－3個 □35個 □58個 □8個以上發(fā)展歷史歷史沿程重大事件變更近期大事填表人： 填表日期： 年 月 日客戶經(jīng)營狀況表客戶名稱客戶地址負責(zé)人姓名聯(lián)系電話經(jīng)營區(qū)域基本經(jīng)營狀況經(jīng)營網(wǎng)點地址經(jīng)營網(wǎng)點面積經(jīng)營網(wǎng)點權(quán)屬□自有 □租賃□自有 □租賃□自有 □租賃□自有 □租賃□自有 □租賃經(jīng)營產(chǎn)品說明主營產(chǎn)品種類主營產(chǎn)品品牌主營產(chǎn)品規(guī)格主營產(chǎn)品比重□20％－30％ □3040％ □40－50％ □50％－60％ □60％以上與公司經(jīng)營關(guān)系相關(guān)經(jīng)營合同見附頁相關(guān)經(jīng)營品種相關(guān)經(jīng)營品牌經(jīng)營所占比重□5％以內(nèi) □5％－15％ □15％－30％ □30％－50％ □50％以上已合作時間上年銷售金額累計銷售金額填表人： 填表日期： 年 月 日拜訪更新表客戶名稱聯(lián)系方式人事變更原經(jīng)營負責(zé)人現(xiàn)經(jīng)營負責(zé)人原業(yè)務(wù)接洽人現(xiàn)業(yè)務(wù)接洽人人事變動原因變動影響分析聯(lián)系方式變更原經(jīng)營地址原聯(lián)系傳真原聯(lián)系電話原私人電話（負責(zé)人現(xiàn)經(jīng)營地址現(xiàn)聯(lián)系傳真現(xiàn)聯(lián)系電話）現(xiàn)私人電話（負責(zé)人）其他重大變更走訪總體印象評價經(jīng)營狀況判斷負責(zé)人合作態(tài)度用戶整體反應(yīng)填表人： 填表日期： 年 月 日三、相關(guān)記錄和表單經(jīng)銷商業(yè)績評價表經(jīng)銷商名稱所屬片區(qū)負責(zé)人經(jīng)銷商聯(lián)系方式目前信用額度上年銷售業(yè)績（萬元）合作時間業(yè)績評價時間業(yè)績具體說明計劃銷售數(shù)量實際銷售數(shù)量完成率上年網(wǎng)點數(shù)量現(xiàn)今網(wǎng)點數(shù)量增加/減少數(shù)量貨款及信用維護情況銷售收入及貢獻對促銷的支持經(jīng)銷商銷售服務(wù)片區(qū)經(jīng)理意見銷售業(yè)績片區(qū)排名經(jīng)銷商等級經(jīng)銷商信用建議綜合評價：評審人： 日期： 年 月 日銷售部長意見綜合評價：評審人： 日期： 年 月 日填表人： 填表時間： 年 月 日合格經(jīng)銷商名錄序號基本信息業(yè)績情況異常記錄合同編號經(jīng)銷商名稱負責(zé)人聯(lián)系電話所屬片區(qū)全國業(yè)績排名信用額度信用期限評價等級填表人： 填表時間： 年 月 日第八部分：客戶信用管理流程一、流程二、相關(guān)文件和制度客戶信用管理制度1 總則 目的為了規(guī)范和強化公司對經(jīng)銷商的信用管理活動，明確各部門在信用管理中的職責(zé)和程序，提高公司信用管理水平和工作效率，減少公司的經(jīng)營風(fēng)險，特制訂本制度。5 附則 本制度由銷售部負責(zé)起草修訂，經(jīng)公司總經(jīng)理批準后公布實施。 經(jīng)銷商分級管理調(diào)整公司每年實行一次經(jīng)銷商分級，并根據(jù)公司發(fā)展提高或者降低經(jīng)銷商評價標準。B級經(jīng)銷商公司采用重點維護策略，提供更多指導(dǎo)，努力促使經(jīng)銷商向A級經(jīng)銷商轉(zhuǎn)變。 經(jīng)銷商分級管理內(nèi)容：A級經(jīng)銷商、B級經(jīng)銷商、C級經(jīng)銷商；具體評級操作參照《經(jīng)銷商業(yè)績評價表》。4 經(jīng)銷商分級管理 確定經(jīng)銷商對公司銷售貢獻。，合同管理員更新經(jīng)銷商信用狀況。 業(yè)務(wù)員定期提供經(jīng)銷商信息變化，合同管理員及時更新經(jīng)銷商檔案。業(yè)務(wù)員與經(jīng)銷商進行對賬，并催收貨款；業(yè)務(wù)員判斷應(yīng)收賬款可能存在的風(fēng)險，將相應(yīng)的信息提供給財務(wù)管理部。如果業(yè)務(wù)員能夠解決則由業(yè)務(wù)員解決，否則提交農(nóng)化服務(wù)部進行解決。 業(yè)務(wù)員應(yīng)定期對經(jīng)銷商進行拜訪，了解經(jīng)銷商庫存情況、訂貨情況以及經(jīng)營情況變更；拜訪結(jié)束需要對經(jīng)銷商相關(guān)信息記錄匯總，同時將相關(guān)信息交片區(qū)經(jīng)理；片區(qū)經(jīng)理將經(jīng)銷商信息變化內(nèi)容匯總提交合同管理員，合同管理員進行歸檔并更新經(jīng)銷商檔案。 合同管理員接到銷售合同后，依據(jù)相關(guān)合同管理流程對合同進行評審，并對經(jīng)銷商合同和檔案進行編號、歸檔和記錄。 銷售部每年11月1日下發(fā)年度銷售渠道規(guī)劃；片區(qū)經(jīng)理根據(jù)銷售渠道規(guī)劃內(nèi)容，結(jié)合本區(qū)域特點規(guī)劃本區(qū)域銷售渠道；片區(qū)經(jīng)理11月5日將片區(qū)渠道規(guī)劃、合格經(jīng)銷商名錄以及經(jīng)銷商選擇標準下發(fā)業(yè)務(wù)員。2 經(jīng)銷商管理組織 經(jīng)銷商組織管理；銷售部門業(yè)務(wù)員負責(zé)開發(fā)經(jīng)銷商，業(yè)務(wù)員根據(jù)客戶情況可以申請開發(fā)終