【正文】 營運資金凈額＝營運資金余額+未分配利潤貸款損失準備尚未提足的部分。二、外國銀行分行跨境資金凈流出比例跨境資金凈流出比例為外國銀行分行與境外機構(gòu)交易的資產(chǎn)方凈額與營運資金凈額之比。附件4 關(guān)于外資銀行流動性風險相關(guān)指標的說明一、外商獨資銀行、中外合資銀行集團內(nèi)跨境資金凈流出比例集團內(nèi)跨境資金凈流出比例為外商獨資銀行、中外合資銀行與境外集團內(nèi)機構(gòu)交易的資產(chǎn)方凈額與資本凈額之比。（二）計算公式超額備付金=商業(yè)銀行在中央銀行的超額準備金存款+庫存現(xiàn)金超額備付金率=超額備付金/各項存款100%八、重要幣種的流動性覆蓋率（一）重要幣種的流動性覆蓋率是指對某種重要幣種單獨計算的流動性覆蓋率。（二）計算公式最大十戶存款比例=最大十家存款客戶存款合計/各項存款100%六、最大十家同業(yè)融入比例（一）最大十家同業(yè)融入比例是指商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借、同業(yè)存放和賣出回購款項等業(yè)務(wù)從最大十家同業(yè)機構(gòu)交易對手獲得的資金占總負債的比例。四、同業(yè)市場負債比例（一）同業(yè)市場負債比例是指商業(yè)銀行從同業(yè)機構(gòu)交易對手獲得的資金占總負債的比例?？傌搨琴Y產(chǎn)負債表中負債總計的余額。（二）計算公式流動性缺口率=未來各個時間段的流動性缺口/相應(yīng)時間段到期的表內(nèi)外資產(chǎn)100%（三）計算口徑相應(yīng)時間段到期的表內(nèi)外資產(chǎn)=相應(yīng)時間段到期的表內(nèi)資產(chǎn)+相應(yīng)時間段到期的表外收入三、核心負債比例（一）核心負債比例是指中長期較為穩(wěn)定的負債占總負債的比例。（二）計算公式未來各個時間段的流動性缺口=未來各個時間段到期的表內(nèi)外資產(chǎn)未來各個時間段到期的表內(nèi)外負債（三）計算口徑未來各個時間段到期的表內(nèi)外資產(chǎn)=未來各個時間段到期的表內(nèi)資產(chǎn)+未來各個時間段到期的表外收入未來各個時間段到期的表內(nèi)外負債=未來各個時間段到期的表內(nèi)負債+未來各個時間段到期的表外支出在計算到期的表內(nèi)負債時，活期存款中的穩(wěn)定部分按規(guī)定方法進行審慎估算。銀監(jiān)會采取的上述措施應(yīng)當與其審慎監(jiān)管整體框架保持一致。當發(fā)生嚴重的系統(tǒng)性風險時，銀監(jiān)會應(yīng)當考慮所采取措施可能對整個金融體系產(chǎn)生的影響和順周期效應(yīng)。四、關(guān)于商業(yè)銀行流動性覆蓋率低于最低監(jiān)管標準的相關(guān)說明當商業(yè)銀行流動性覆蓋率降至最低監(jiān)管標準以下時，銀監(jiān)會應(yīng)當要求其提交流動性風險分析報告，包括導致流動性覆蓋率降至最低監(jiān)管標準以下的原因、已經(jīng)和即將采取的措施、對持續(xù)時間的預(yù)測等，并根據(jù)持續(xù)時間確定是否增加報告要求。在計算銀行集團的并表流動性覆蓋率時，除境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)的零售和小企業(yè)客戶存款采用東道國監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的折算率外，其他項目應(yīng)當遵循本辦法的規(guī)定?？梢杂嬋攵鄠€現(xiàn)金流出項目的業(yè)務(wù)，應(yīng)當將其劃入預(yù)期現(xiàn)金流出量最大的項目。商業(yè)銀行在計算流動性覆蓋率時應(yīng)當避免重復計算。無確定到期日的貸款不計算現(xiàn)金流入，但如果存在30天內(nèi)對本金、費用或利息的最低支付要求，則應(yīng)當根據(jù)不同交易對手，適用相應(yīng)的現(xiàn)金流入折算率。現(xiàn)金流入應(yīng)按合同允許的最晚時間計入。（三）現(xiàn)金流入：項目及折算率（質(zhì)）押借貸，包括逆回購和借入證券由以下資產(chǎn)擔保的在30天內(nèi)到期的抵（質(zhì)）押借貸折算率抵（質(zhì)）押品未用于再抵（質(zhì)）押融資抵（質(zhì)）押品用于再抵（質(zhì)）押融資一級資產(chǎn) 0%0%2A資產(chǎn)15%0%2B資產(chǎn)50%0%由其他抵（質(zhì)）押品擔保的保證金貸款50%0%其他抵（質(zhì)）押品 100%0%來自不同交易對手的其他現(xiàn)金流入折算率完全正常履約且30天內(nèi)到期的所有付款（包括利息支付和分期付款）（1）來自零售和小企業(yè)客戶、非金融機構(gòu)、主權(quán)實體、多邊開發(fā)銀行和公共部門實體的現(xiàn)金流入50%（2）來自金融機構(gòu)和中央銀行的現(xiàn)金流入100%30天內(nèi)到期的、未納入合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)的證券產(chǎn)生的現(xiàn)金流入100%存放于其他金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系存款0%、流動性便利和或有融資便利商業(yè)銀行從其他機構(gòu)獲得的信用便利、流動性便利和或有融資便利產(chǎn)生的現(xiàn)金流入適用0%的折算率。