銀行個人理財全真模擬題(參考版)
2025-03-29 04:56本頁面
【正文】 ( ) 對 錯 標準答案： 正確42 / 42。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。( ) 對 錯 標準答案： 正確 14 在我國，商業(yè)銀行開展需要審批的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度。( ) 對 錯 標準答案： 錯誤 14 目前我國市場上的理財產(chǎn)品大多數(shù)是結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品，即商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的收益率取決于其合約中指定的基礎(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)變量的變化。( ) 對 錯 標準答案： 正確 1 當親朋好友成為銀行的客戶時，由于相互比較熟悉，所以在開展業(yè)務(wù)時可以隨隨便便。( ) 對 錯 標準答案： 正確 13 外資銀行分支機構(gòu)可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權(quán)開展相應(yīng)的個人理財業(yè)務(wù)。( ) 對 錯 標準答案： 正確 13 保證收益理財計劃，應(yīng)保證本金的安全，并到期償還全額本金的計劃。( ) 對 錯 標準答案： 錯誤 13 目前，我國居民儲蓄的首要目的是預(yù)防意外，其次是子女教育。() 對 錯 標準答案： 正確 13 專業(yè)勝任不僅指具備崗位所需的專業(yè)知識，還應(yīng)具有資格和能力?！ ?，客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議 ，無反饋期限時，按行業(yè)慣例反饋情況 ，仍無法拿出意見時，只能作罷 ，對無理的投訴，事后不必調(diào)查處理 ，應(yīng)耐心說明情況，取得諒解 標準答案： a, b, e 三、判斷題(判斷題(共15題，每小題1分，共15分)請對以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯誤選B?！ ?，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔者 、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息 、風(fēng)險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù) ，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險進行充分的披露 標準答案： b, c, e 12 根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(ABD)。 ，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風(fēng)險管理 ，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求 ，并將個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險管理體系中 ，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程 ，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定 標準答案： b, c, d, e 12 基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有( )?！ ?，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù) ，不應(yīng)視為歧視 標準答案： b, c, d 12 按照發(fā)行主體分類，債券可分為( )?！ ?，不要提問 標準答案： a, b, d 12 妙答難題可以采取的辦法有( )?！ ①Y本損益和資本增值收益組成 、組合，能夠極大地降低非系統(tǒng)性風(fēng)險 標準答案： a, b, c, e12 理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險主要有( )?！ 藴蚀鸢福?a, d, e 11 一般情況下，理想的目標客戶應(yīng)具備的三個條件是( )?！ 藴蚀鸢福?a, b, c 11 人的生命周期可以劃分為以下哪些階段?( ) 標準答案： b, c, d 11 從業(yè)人員不得對外披露的信息有( )?！ 藴蚀鸢福?a, b, c, d, e 11 生命周期理論是個人理財業(yè)務(wù)開展的理論基礎(chǔ)，對此，下列闡述正確的是( )。 標準答案： b, d, e11 下列理財計劃中，具有保本效果的有( )?！ 藴蚀鸢福?c, d, e 10 股票投資的收益來自于( )?！ ?，應(yīng)適當增持存款、債券，減少股票、房產(chǎn)等投資 ，增加長期儲蓄和債券 ，增加長期儲蓄和債券 ，應(yīng)適當減少儲蓄逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投資 ，應(yīng)轉(zhuǎn)向投資對周期波動敏感的行業(yè) 標準答案： a, c, e 10 在選擇目標之前，從業(yè)人員必須對各細分市場的( )等情況進行分析調(diào)查研究及預(yù)測?！ 藴蚀鸢福?a, b, c, d 10 期現(xiàn)套利和套期保值兩種投資策略的不同點有( )?！ ?，免得引起客戶的反感 、口若懸河、不著邊際的客戶，個人理財業(yè)務(wù)人員盡量不要提醒客戶集中談話的議題，因為提醒往往讓客戶感到不禮貌或受到侵犯 ，吐字要清晰，否則可能會引起誤解 ，個人理財人員可以用錄音機將整個談話記錄下來，以便事后進行整理及時記錄客戶信息 ，不要做一個積極的傾聽者 標準答案： c, d10 下列理財產(chǎn)品屬于金融產(chǎn)品的是( )?！ 藴蚀鸢福?b, c, d 9 基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)提交( )文件，并經(jīng)管理機構(gòu)核準?！ 。ǔＶ附灰渍咄ㄟ^在現(xiàn)貨市場與期貨市場同時做相同方向的交易，從而為其現(xiàn)貨保值 ，很少以現(xiàn)貨交割為結(jié)果 ，作為風(fēng)險管理的套期保值行為和投機行為是共存的 標準答案： b, c, e 9 固定收益理財計劃的特點是( )?！ 藴蚀鸢福?a, b, c,
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