招商銀行個(gè)人貸款合規(guī)考試摸擬題1：總結(jié)計(jì)劃匯報(bào)設(shè)計(jì)純word可編輯(參考版)
2024-10-26 04:11本頁(yè)面
【正文】 D、無(wú)故查詢客戶信息； 擅自向任何人、任何機(jī)構(gòu)泄露客戶信息以及我行的商業(yè)機(jī)密和內(nèi)部制度。 B、 私自為客戶保管現(xiàn)金、債券、票據(jù)、印鑒、網(wǎng)上“企業(yè)銀行”IC 卡等重要物品、憑證或資料。分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理部門及使用該憑據(jù)的各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要在《空白重要憑證保管、領(lǐng)用登記簿》上記載收據(jù)的保管及使用情況。 D、代收費(fèi)收據(jù)的使用管理。原則上代收的各項(xiàng)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)日入賬；當(dāng)日不能入賬的，應(yīng)在 2 工作日內(nèi)完成入賬。原則上收費(fèi)應(yīng)集中至分行處理；對(duì)于確需客戶經(jīng)理在貸前階段收取的，必須制定嚴(yán)格的管理規(guī)定，并明確代收費(fèi)入賬的管理要求。分行必須定期采取客戶回訪等方式，了解是否存在亂收費(fèi)的情況。 D、客戶經(jīng)理參與虛構(gòu)或變?cè)熨J款用途材料，套取信貸 資金替客戶結(jié)清貸款后續(xù)貸。 B、客戶經(jīng)理利用自有貸款之“隨借”功能替客戶歸還貸款。前款所稱關(guān)系人是指： （ ABCD） A、 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事 B、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬； C、 商業(yè)銀行的 管理人員 D、 前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。 C、擅自為收款人代開(kāi)貸款最終收款賬戶； D、 違規(guī)為客戶保管“一卡通”、存折、身份證明文件以及相關(guān)賬戶密碼等控制客戶賬戶的行為。排查過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下行為： （ ABCD） A、偽造、變?cè)旎騾f(xié)助客戶偽造、變?cè)熨J款相關(guān)資料（用途證明材料、收入證明等），或明知虛假資料而提供；偽造評(píng)估報(bào)告，違規(guī)提高評(píng)估價(jià)格。 員工違規(guī)行為，有下列情形之一的，可以從重或加重處理：（ ABCD） A、 屢查屢犯的； B、 隱瞞違規(guī)事實(shí)，串供或偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的； C、 對(duì)投訴舉報(bào)人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人等打擊報(bào)復(fù)的； D 、 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的； 定期開(kāi)展違禁及異常行為排查。 以下哪些行為屬于員工異常行為（ ABCD） A、工作時(shí)間非工作關(guān)系人經(jīng)常來(lái)訪； B、 .長(zhǎng)期精神萎靡不振或情緒不穩(wěn)定； C、帶無(wú)關(guān)人員進(jìn)入要害部位； D、工作經(jīng)辦或業(yè)務(wù)操作經(jīng)常被客戶投訴。 C、 在授信活動(dòng)中提供虛假信息、虛假材料或故意隱瞞不利于貸款審批的情況，誤導(dǎo)各級(jí)審批決策。 C、 額度管理費(fèi) D、合同工本費(fèi) 以下哪些行為屬于客戶經(jīng)理禁令（ ABCD） A、 辦理超出總、分行制度規(guī)定的業(yè)務(wù)，經(jīng)批準(zhǔn)或經(jīng)授權(quán)的 除外；嚴(yán)禁逆程序操作各類信貸業(yè)務(wù)。 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括： （ ABCD） A、 商業(yè)銀行的內(nèi)部人； B、 商業(yè)銀行的主要自然人股東 及對(duì) 對(duì)商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。 個(gè)人貸款應(yīng)當(dāng)遵循 以下那幾項(xiàng)原則（ ABCD） A、 依法 合規(guī) B、審慎經(jīng)營(yíng) C、平等自愿 D、公平誠(chéng)信的原則。 C、借款合同應(yīng)設(shè)立相關(guān)
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