【正文】 第四章 金融制度 復(fù)習(xí)思考題 。 。 、種類、形態(tài)與作用。 “ 格雷欣法則 ” 。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 金融法規(guī)體系示意圖 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance ?簡述貨幣制度的構(gòu)成要素。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 自律性規(guī)范 是由金融業(yè)社團組織依法制定的約束其會員的帶有自治法性質(zhì)的規(guī)范性文件。我國締結(jié)或參加的與金融有關(guān)的國際條約，除我國政府聲明保留的條款外，構(gòu)成我國金融法規(guī)體系的重要組成部分。 金融地方性規(guī)章 是指由省級行政機關(guān)依法制定并本轄區(qū)內(nèi)頒布執(zhí)行的規(guī)范性文件。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融規(guī)章 包括 金融部門規(guī)章 和 金融地方性規(guī)章 。在我國，國家最高行政機關(guān)是中央人民政府，即 國務(wù)院 。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融行政性法規(guī) 是指由 國家最高 行政 機關(guān) 根據(jù)并且為了實施金融法律而依法制定的各種有關(guān)金融活動的規(guī)范性文件。在我國，金融法律的制定機關(guān)是全國人民代表大會及其常務(wù)委員會。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融法律 是由 國家最高權(quán)力機關(guān)及其常設(shè)機構(gòu)依法制定的有關(guān)金融活動的規(guī)范性文件。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融行為法 ，亦稱 金融業(yè)務(wù)法 、 金融活動法 ，就是關(guān)于各類金融關(guān)系的參加者主要是金融機構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)、進行金融活動的基本規(guī)則。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 金融主體法 ，亦稱 金融業(yè)法 、 金融組織法 ，就是關(guān)于各類金融關(guān)系的參加者主要是金融機構(gòu)的性質(zhì)、地位、組織形式、組織機構(gòu)及其設(shè)立、變更與終止的規(guī)則。 ▲ 金融調(diào)控法： 調(diào)整金融宏觀調(diào)控關(guān)系的，如中央銀行法、貨幣政策法等。 ▲ 直接金融法： 調(diào)整直接金融關(guān)系的，如證券發(fā)行法、證券交易法、產(chǎn)權(quán)交易法等。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、金融法規(guī)概述 二、金融法規(guī)理論體系 三、金融法規(guī)內(nèi)容體系 四、金融法規(guī)立法體系 第四章 金融制度 第三節(jié) 金融法規(guī) 以金融法規(guī)調(diào)整的對象為標(biāo)準(zhǔn)，金融法規(guī)應(yīng)由 金融法總論 、 間接金融法 、 直接金融法 、金融中介服務(wù)法 、 金融調(diào)控法 、 金融監(jiān)管法 等六個組成部分。 ▲ 金融工具法： 即 金融客體法 ，主要闡述金融關(guān)系的客體原理與規(guī)則，即關(guān)于金融工具的性質(zhì)、種類、功能及其發(fā)行、流通和使用的基本規(guī)則。 ▲ 金融法總論： 金融法規(guī)的基本原理及金融法制的歷史沿革、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢。 ▲ 金融調(diào)控關(guān)系： 是指 國家及其授權(quán)的金融主管機關(guān)以穩(wěn)定幣值、促進經(jīng)濟增長為目的，對有關(guān)金融變量實施調(diào)節(jié)和控制而產(chǎn)生的關(guān)系。 ▲ 金融監(jiān)管關(guān)系： 是國家及其授權(quán)的金融主管機關(guān)對金融機構(gòu)、金融業(yè)務(wù)及金融市場實施監(jiān)督而產(chǎn)生的關(guān)系。 ▲ 直接金融關(guān)系： 以資本市場為基礎(chǔ)，主要表現(xiàn)為籌資人與投資人之間的 證券發(fā)行關(guān)系 、 證券交易關(guān)系 、 產(chǎn)權(quán)交易關(guān)系 等。 ▲ 間接金融關(guān)系： 是指以金融機構(gòu)為主導(dǎo)，以貨幣市場為基礎(chǔ)，主要表現(xiàn)為銀行、信用合作社等金融機構(gòu)對非金融機構(gòu)的法人、自然人和其他社會組織吸收存款、發(fā)放貸款關(guān)系。即調(diào)整 金融活動 中所發(fā)生的 各種社會關(guān)系 的法律規(guī)范的總稱。 ▲ “以市場供求為基礎(chǔ) ” 和 “ 有管理的浮動 ” 含義 ： ⑴ 指定準(zhǔn)許經(jīng)營外匯的銀行，在全國外匯交易中心，按市場交易規(guī)則買賣外匯； ⑵ 匯率波動超過政府認(rèn)定的一定幅度，中國人民銀行通過買賣外匯入市干預(yù)； ⑶ 根據(jù)前一日銀行間外匯交易市場形成的價格，中國人民銀行公布當(dāng)日人民幣對美元及其他主要貨幣的匯率； ⑷ 各指定準(zhǔn)許經(jīng)營外匯的銀行以此為依據(jù)，在中國人民銀行規(guī)定的浮動幅度內(nèi)自行掛牌，對客戶買賣外匯。 ▲ 金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間 轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、外匯與匯率 二、外匯管理 三、我國的外匯管理 第四章 金融制度 第二節(jié) 匯率制度 ▲ 金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)；經(jīng)營或終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)按照職責(zé)分工經(jīng)外匯管理機關(guān)或金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。應(yīng)經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)的，應(yīng)在外匯支付前辦理批準(zhǔn)手續(xù)。 ▲ 具體原則： ☆ 資本項目的外匯收入保留或賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，應(yīng)經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)，國家規(guī)定無需批準(zhǔn)的除外。 ▲ 經(jīng)常項目外匯支出： 應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以 自有外匯 支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)購匯支付。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、外匯與匯率 二、外匯管理 三、我國的外匯管理 第四章 金融制度 第二節(jié) 匯率制度 經(jīng)常項目外匯管理主要包括三項內(nèi)容： ▲ 經(jīng)常項目可兌換： 是指對屬于經(jīng)常項目下的各類交易，包括進口貨物、支付運輸費、保險費、勞務(wù)服務(wù)、出境旅游、投資利潤、借債利息、股息、紅利等，在向銀行購匯或從外匯帳戶上支付時不受限制。 國家外匯管理局 是中國人民銀行代管的國務(wù)院直屬局，代表國家行使外匯管理職能。 ▲ 2022年 8月 1日： 國務(wù)院再次修訂 《 中華人民共和國外匯管理條例 》 ，自公布之日起施行。 ▲ 1996年 11月 27日： 中國人民銀行行長戴相龍致函國際貨幣基金組織總裁 康德蘇 ，表示我國從 1996年 12月 1日起接受國際貨幣基金組織協(xié)定第八條，實行人民幣經(jīng)常項目可兌換。 改革開放以來，我國外匯管理方面的法規(guī)主要有： ▲ 1980年 12月 18日： 國務(wù)院發(fā)布實施 《 中華人民共和國外匯管理暫行條例 》 ， 1981年 3月 1日起開始執(zhí)行。 ▲ 匯率管理： 是指通過行政性措施，人為地制定或影響本幣的對外匯率，并通過匯率杠桿作用，使外匯收支向著對本國有利方向發(fā)展的管理方式。 ▲ 外匯管理的方式： 見下一個問題。 ▲ 外匯管理的區(qū)域： 是指一國實施外匯管理的地區(qū)。 金融學(xué) Ⅱ Outline of Finance 一、外匯與匯率 二、外匯管理 三、我國的外匯管理 第四章 金融制度 第二節(jié) 匯率制度 外匯管理體制 的基本內(nèi)容主要包括： ▲ 外匯管理機構(gòu)： 經(jīng)授權(quán)的中央銀行或?qū)ｉT機構(gòu)如 :外匯管理局 ▲ 外匯管理的對象： 包括 “ 物 ” 和 “ 人 ” ☆ 對 物 的管制是指在外匯收支中所使用的支付手段和外匯資產(chǎn)中的哪些須接受收付、買賣、借貸、轉(zhuǎn)移的管理。 目前我國外匯管理體制基本上屬于部分型外匯管制。 金融學(xué) Ⅱ Out