信用社合規(guī)部今年度工作總結及明年工作計劃(參考版)
2025-01-23 14:55本頁面
【正文】 。 在做好事前的合規(guī)風險控制的基礎上，還要做好事中的合規(guī)檢查。 為了維護金融經濟秩序，預防犯罪分子通過我縣轄內依和社進行洗錢活動，提高全體員工對洗錢行為的預防能力，我部計劃于 明年 10月份組織人員對全轄信用社進行反洗錢工作大檢查，在平時不定期對各社反洗錢工作進展情況進行抽查。對合規(guī)員進行法律事務、財務會計、金融崗位等知識培訓，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質。洗錢手法層出不窮，合規(guī)部計劃結合我社在反洗錢方面存在的問題，在 明年 加大反洗錢培訓，培訓人員為各社反洗錢報告員、主辦會計、一線業(yè)務操作人員及各社反洗錢負責人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關知識和預防洗錢事件的發(fā)生；二是合規(guī)培訓。 （二）加強學習培訓，提高合規(guī)意識和合規(guī)風險識別能力。 根據統(tǒng)一法人后業(yè)務發(fā)展的需要，在確保國家各項有關的法律法規(guī)得以貫徹落實的情況下，逐步完善內部規(guī)章制 度體系。從而可能遭受監(jiān)管處罰、重大經濟損失和聲譽損失。很多制度已經過時，不符合現在業(yè)務展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。 現有制度零散，不夠系統(tǒng)、 完整，實用性不強，難于學習和掌握。 部分基層信用社主任對內控制度重要性缺乏足夠認識，把主要精力放在業(yè)務拓展上，對發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領導及員工對內控制度的學習、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務管理中執(zhí)行?；鶎由鐚蛻舻牧私?，大多僅局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經營狀況、關聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象，營業(yè)范圍等有真切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。 二、合規(guī)管理工作存在問題 在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。 11 月份，我社在轄內組織開展反洗錢征文活動，以反洗錢工作研究為重點，結合業(yè)務實際，深入剖析當前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。同時，我社對投稿文章進行集中評比，并設一、二、三等獎，對好的投稿進行表彰獎勵。 今年 5 月至 6 月份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患。 (七 ) 開展合規(guī)和反洗錢征文活動。 為推動合規(guī)文化，我社創(chuàng)辦一期主題為“合規(guī)領航 ,成就輝煌”墻報、同時，組織員工經驗交流，相互學習、相互促進等多種形式，為全體員工提供交流與溝通平臺，構 建合規(guī)環(huán)境，營造合規(guī)文化。通過以上宣傳，更為廣泛地普及反洗錢觀念，提高社會公眾的參與意識，使“反洗錢”家喻戶曉，深入 人心?；顒蝇F場，員工向過往的群眾派發(fā)宣傳資料，對前來咨詢的群眾講解反洗錢相關知識。如 11 月份起，全社 37 個營業(yè)網點懸掛反洗錢標語，內容為“打擊洗錢犯罪，維護金融安全”；營業(yè)場所擺放省聯(lián)社制作的反洗錢法規(guī)宣傳折頁、張貼宣傳海報；同時，組織人員參加人行陽光中支舉辦的“陽光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會”。 面向社會群眾開展反洗錢宣傳。一年來，尚無發(fā)生舉報事件。使客戶的投訴得到了有效的落實，亦使我社一線員工的服務意識與質量得到了提升。自 9 月份以來至 12 月 31 日止，合規(guī)部共接到投訴 15 宗，其中涉及對一線員工服務質量不佳的投訴 8 宗，涉及客戶支取現金后發(fā)覺有假幣的 3 宗，涉及農信社綜合系統(tǒng)或內部管理、操作失誤的有 4 宗。 (五 ) 加強投訴、舉報管理工作。 強化反洗錢可疑交易信息篩選識別工作，采取由市聯(lián)社中心機房電腦程序抽取和人工補錄相結合的方式，嚴格按照 《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真監(jiān)控、甄別、確認可疑交易并及時向上級報告。 抓好反洗錢檢查工作。 11 月 28 日，聯(lián)社專門舉辦了一期反洗錢培訓班，包括聯(lián)社領導班子、各信用社正副主任及網點從業(yè)人員在內 198 人參加。各信用社，各部門根據陽光分發(fā)的人民銀行編寫的《反洗錢知識手冊》、《金融機構反洗錢實用手冊》、《 20212021 年反洗錢案例匯編》等知 識教材，以會代訓
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