【正文】 如專項審計報告中已有財務報表，可不再單獨提供財務報表。第五十一條 本辦法施行前已經設立的融資性擔保機構不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔保機構資格的核準確認。第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔保業(yè)務的，由審批部門會同有關部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由審批部門會同有關部門責令改正，依法處罰。第四十六條 建立貴州省融資擔保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”)，履行自律、維權、服務等職責。第四十三條 融資性擔保機構應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構出示檢查通知書和相關證件。審批部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保機構的資本質量和資本充足率要求。第三十七條 省經濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風險管理、擔保資產信用質量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔保機構的經營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。工商部門要做好融資性擔保機構的準入把關，做好融資性擔保機構的登記和年檢，確保融資性擔保機構合規(guī)經營。融資性擔保機構應與債權人共同建立擔保期間被擔保人的信息資料交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。融資性擔保機構應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第三十一條 融資性擔保機構不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。但享受財政資金補助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔保機構收取的擔保費不得超過同期基準貸款利率的50%。第二十四條 融資性擔保機構應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。（三）受托發(fā)放貸款。（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（五）信用證擔保。第三章 業(yè)務范圍第十九條 融資性擔保機構經審批部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（二）變更組織形式。第十七條 經批準設立的外商融資性擔保機構持省經濟和信息化委和省商務廳的批準文件在30日之內到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。第十四條 融資性擔保機構到省外設立分支機構的，應當征得省經濟和信息化委的同意，并經擬設立分支機構所在地審批部門審查批準。（九）營業(yè)場所證明材料。（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權結構。載明擬設立的融資性擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。第十二條 貴州省境內成立的融資性擔保機構注冊資本最低限額為500萬元人民幣。（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。各市（州、地）融資性擔保機構審批部門應接受省經濟和信息化委的業(yè)務指導和監(jiān)督，按時報送有關材料。經批準設立的融資性擔保機構及其分支機構，由審批部門頒發(fā)經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。第七條 融資性擔保機構開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。第四條 融資性擔保機構實行分級審批和監(jiān)管。本辦法所稱融資性擔保機構是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立的，經營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。省經信委正按照《辦法》規(guī)定，制定《貴州省融資性擔保機構設立申報指引》等文件，方便各融資性擔保機構出資人申報，指導各市（州、地）審批部門開展審批工作。不得吸收存款，發(fā)放貸款，受托發(fā)放貸款和受托投資等業(yè)務。融資性擔保業(yè)務是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第五十一條 本辦法施行前已經設立的融資性擔保機構不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔保機構資格的核準確認。第四十九條 違反規(guī)定擅自開展融資性擔保業(yè)務的，由審批部門會同有關部門依法處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由審批部門會同有關部門責令改正，依法處罰。第四十六條 建立貴州省融資擔保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”)，履行自律、維權、服務等職責。第四十三條 融資性擔保機構應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告于次年1月底前報送審批部門?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構出示檢查通知書和相關證件。審批部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保機構的資本質量和資本充足率要求。第三十七條 省經濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立健全融資性擔保機構的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風險管理、擔保資產信用質量、擔保資金運用等方面對融資性擔保機構實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔保機構的經營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。工商部門要做好融資性擔保機構的準入把關，做好融資性擔保機構的登記和年檢，確保融資性擔保機構合規(guī)經營。融資性擔保機構應與債權人共同建立擔保期間被擔保人的信息資料交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。融資性擔保機構應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第三十一條 融資性擔保機構不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。但享受財政資金補助、減免營業(yè)稅等優(yōu)惠政策的融資性擔保機構收取的擔保費不得超過同期基準貸款利率的50%。第二十四條 融資性擔保機構應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。（三）受托發(fā)放貸款。（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（五）信用證擔保。第三章 業(yè)務范圍第十九條 融資性擔保機構經審批部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（二）變更組織形式。第十七條 經批準設立的外商融資性擔保機構持省經濟和信息化委和省商務廳的批準文件在30日之內到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。第十四條 融資性擔保機構到省外設立分支機構的，應當征得省經濟和信息化委的同意，并經擬設立分支機構所在地審批部門審查批準。（九）營業(yè)場所證明材料。（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權結構。載明擬設立的融資性擔保機構的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。第十二條 貴州省境內成立的融資性擔保機構注冊資本最低限額為500萬元人民幣。（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。各市（州、地）融資性擔保機構審批部門應接受省經濟和信息化委的業(yè)務指導和監(jiān)督，按時報送有關材料。經批準設立的融資性擔保機構及其分支機構，由審批部門頒發(fā)經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。第七條 融資性擔保機構開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。第四條 融資性擔保機構實行分級審批和監(jiān)管。本辦法所稱融資性擔保機構是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設立的，經營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。第五十二條 本辦法自公布之日起施行。第六章 附 則第五十條 事業(yè)性質擔保機構的變更、經營和監(jiān)管比照公司制擔保機構執(zhí)行。省經濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門，擔保協(xié)會在省經濟和信息化委的指導下，開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務合作、協(xié)調會員與銀行間相關事務活動。第四十四條 省經濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。第四十一條 融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關報告。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構上一的概覽報告。銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構加強與融資性擔保機構的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十二條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。第二十八條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。第二十五條 融資性擔保機構應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。（四）受托投資。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。（四）以自有資金進行投資。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（二）票據(jù)承兌擔保。融資性擔保機構變更事項涉及公司登記事項的，經審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（七）變更持有5％以上股權的股東。（三）變更注冊資本。逾期未完成的，原批準文件自動失效。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經營的融資性擔保機構，其在貴州省境內設立的分支機構應當報省經濟和信息化委審查批準。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。（六）具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（二）可行性研究報告。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。第十一條 設立融資性擔保機構，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。任何單位和個人未經審批部門批準不得經營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔保機構應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第五條 融資性擔保機構應當以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經營模式。本省行政區(qū)域內融資性擔保機構的設立、變更、經營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。其中：1表示國有獨資機構，2表示國有控股機構，3表示國有參股機構，4表示民營獨資機構，5表示民營合資機構，6表示外商及港、澳、臺商獨資機構，7其他。如：1998年設立填寫1998，2010年設立填寫2010。附件２貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規(guī)則１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯數(shù)字填寫，以發(fā)證日期為準，并加蓋省金融辦公章。六、發(fā)證機關：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證〉填寫說明》2.《貴州省融資性擔保機構經營許可證編碼規(guī)則》附件１《中華人民共和國融資性擔保機構經營許可證》填寫說明一、機構名稱：全稱填寫。許可證銷毀的，應填寫銷毀清單，并在融資性擔保機構經營許可證管理臺賬上作相應記錄