公司客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)-wenkub.com
2025-07-11 18:08 本頁面
【正文】 第十五條 本標(biāo)準(zhǔn)由總公司負(fù)責(zé)解釋。（二） 法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。 其他可依法采取的措施。（四） 需關(guān)注洗錢風(fēng)險客戶如拒絕或無法在合理時間內(nèi)提供上述信息的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員可拒絕為其提供服務(wù)或采取如下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份： 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。第八條 需關(guān)注洗錢風(fēng)險客戶包括符合下列標(biāo)準(zhǔn)的投保人本人及其保單的被保險人、受益人：（一） 客戶在以往的與我公司進(jìn)行的業(yè)務(wù)活動中發(fā)生過一次可疑交易的；（二） 客戶拒絕、不愿意或是不能夠提供完整準(zhǔn)確客戶身份基本信息的；（三） 客戶在前后交易環(huán)節(jié)中提供的身份信息不一致或相互矛盾的；（四） 其他有合理理由懷疑客戶身份信息或資金往來有異常的。 回訪客戶。（二） 高洗錢風(fēng)險客戶申請解除保險合同時，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（三）客戶屬于外國政要的；（四）客戶姓名或者名稱與下列名單相同，或者有合理理由懷疑客戶或其資金來源與下列名單相關(guān)的:司法機(jī)關(guān)發(fā)布的協(xié)查通知列明的人員名單；人民銀行或其他監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)布的協(xié)查通知列明的人員名單。 第五條 公司各機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)關(guān)注、動態(tài)識別，如本機(jī)
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