集團(tuán)企業(yè)erp中的資金集中管理財(cái)務(wù)結(jié)算中心、內(nèi)部銀行-wenkub.com
2025-01-15 10:31 本頁(yè)面
【正文】 FI(資金集中管理平臺(tái) ) 以資金集中管理解決方案為基礎(chǔ)而設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)。 ?計(jì)劃匯總 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。 資金集中管理 27 of 39 Global Partner For You 資金計(jì)劃 計(jì)劃編制 ?計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 資金集中管理 26 of 39 Global Partner For You 資金計(jì)劃 計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表 ?計(jì)劃項(xiàng)目 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架 (如：一級(jí)計(jì)劃 項(xiàng)目 )下發(fā)到成員單位。 合同臺(tái)帳分類(lèi)管理： 按貸款期限：短期 1年內(nèi)、中期 15年、長(zhǎng)期 5年以上 按貸款條件：信用貸款 、 擔(dān)保貸款 (保證貸款 、 抵押貸款 、 質(zhì)押貸款 )、 票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還 、 分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款 、 商業(yè)貸款 、 外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款 、 固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款 、 商業(yè)性貸款 按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款 、 委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款 、 關(guān)注貸款 、 次級(jí)貸款 、 可疑貸款 、 損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中 、 執(zhí)行完成 、 未執(zhí)行 資金集中管理 20 of 39 Global Partner For You 信貸融資 貸款 資金集中管理 21 of 39 Global Partner For You 信貸融資 合同與臺(tái)帳 合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況 ?成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控， 以及合同預(yù)測(cè)。 外部帳戶(hù) (銀行帳戶(hù) )由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶(hù)按成員單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要開(kāi)設(shè)。 ?各方行為 政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司； 銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶(hù)模式等服務(wù)， 集團(tuán)帳戶(hù)、母子帳戶(hù)、一戶(hù)多名 (虛擬帳戶(hù) )； 企業(yè)：開(kāi)始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)信息 ?需求及效益 1 合適、安全的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)； 2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過(guò)內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以開(kāi)展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益； 3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可避免資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算成本。 資金集中管理 3 of 39 Global Partner For You 可行性分析、方案選型 籌建結(jié)算中心 與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議 資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合 應(yīng)急解決方案 ?建立結(jié)算模式 ?信息系統(tǒng)建設(shè) 可行性、業(yè)務(wù)需求分析 運(yùn)行模型 系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu) /試運(yùn)行 銀行接口及安全認(rèn)證 系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù) 應(yīng)急解決方案 日常維護(hù) 需求更新升級(jí) 簡(jiǎn)介 資金集中管理路線(xiàn)圖 資金集中管理 4 of 39 Global Partner For You 簡(jiǎn)介 所處位置 結(jié)算中心內(nèi)部銀行商業(yè)銀行成員單位?中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色 ?中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色 資金集中管理 5 of 39 Global Partner For You 簡(jiǎn)介 資金結(jié)算組織結(jié)構(gòu) ?結(jié)算組織 結(jié)算中心集團(tuán)財(cái)務(wù)管理部財(cái)務(wù)部結(jié)算部信貸融資部資金計(jì)劃部辦公室財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)?主要功能 對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制 資金集中管理 6 of 39
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1