保險(xiǎn)代理人第八九章串講-wenkub.com
2025-05-08 04:26 本頁(yè)面
【正文】 將投訴渠道和投訴方式告知客戶(hù) 誠(chéng)懇聽(tīng)取客戶(hù)的意見(jiàn)，化解客戶(hù)不滿(mǎn)，爭(zhēng)取通過(guò)協(xié)商解決， 如果客戶(hù)堅(jiān)持投訴，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)保持耐心與克制，將接到的 投訴及時(shí)提交所屬機(jī)構(gòu)處理 。 如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知所屬機(jī)構(gòu)或客戶(hù)更正。 108 考點(diǎn)五： 人壽保險(xiǎn)代理的特殊規(guī)定 P312 展業(yè) 售后服務(wù) 代收付款 第二節(jié) 執(zhí)業(yè)過(guò)程 接洽客戶(hù) 推銷(xiāo) 客戶(hù)簽單 釋疑服務(wù) 保單保全服務(wù) 防災(zāi)防損服務(wù) 理賠查勘服務(wù) 執(zhí)業(yè)過(guò)程 向客戶(hù)說(shuō)明保費(fèi)支付事項(xiàng) 保費(fèi)的代收與解付 賠款或保險(xiǎn)金的轉(zhuǎn)交 一、 展 業(yè) P312— P316 ? 接洽客戶(hù) ? 推銷(xiāo) ? 客戶(hù)簽單 表明身份 告知獲取客戶(hù)信息的途徑 以滿(mǎn)足客戶(hù)的保險(xiǎn)需求為出發(fā)點(diǎn) 使用由所屬機(jī)構(gòu)發(fā)放的保險(xiǎn)單證和展業(yè)資料 對(duì)客戶(hù)的如實(shí)說(shuō)明 對(duì)所屬機(jī)構(gòu)的如實(shí)告知義務(wù) 文件的檢查責(zé)任 文件、信息的傳遞效率 不得代客戶(hù)簽名 提醒客戶(hù)如實(shí)告知 1010 考點(diǎn)六、接洽客戶(hù) P313 表明身份 告知獲取客戶(hù) 信息的途徑 接洽客戶(hù) 首先聲明 主動(dòng)出示 所屬機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、性質(zhì)和業(yè)務(wù)范圍 《 展業(yè)證書(shū) 》 或 《 執(zhí)業(yè)證書(shū) 》 保險(xiǎn)代理人應(yīng)充分尊重客戶(hù)的感受，應(yīng)客戶(hù)要求 說(shuō)明 得到 客戶(hù)信息的 途徑 以滿(mǎn)足客戶(hù)的保險(xiǎn)需求為出發(fā)點(diǎn) 考點(diǎn)七、以滿(mǎn)足客戶(hù)的保險(xiǎn)需求為出發(fā)點(diǎn) P313 了解 客戶(hù) 的保險(xiǎn) 需求 ，向客戶(hù) 推薦 適合其需要的保險(xiǎn) 產(chǎn)品 對(duì)保險(xiǎn)需求或保險(xiǎn)產(chǎn)品 認(rèn)識(shí)不夠的 客戶(hù)， 應(yīng) 主動(dòng)幫助 客戶(hù)認(rèn)識(shí)自己的需求并 提出合適的建議 考點(diǎn)八、 對(duì)客戶(hù)如實(shí)說(shuō)明 P314 《 保險(xiǎn)法 》 第十八條： “ 保險(xiǎn)合同中規(guī)定有關(guān)于保險(xiǎn)人 責(zé)任免除條款 的，保險(xiǎn)人在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)應(yīng)當(dāng)向投保人明確說(shuō)明； 未明確說(shuō)明的 ，該條款不產(chǎn)生效力 。 保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德 第 二 節(jié) 保守秘密 P306 對(duì)客戶(hù) 對(duì)所屬機(jī)構(gòu) 考點(diǎn)十五： 保守秘密 第一節(jié) 執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備 第二節(jié) 執(zhí)業(yè)過(guò)程 第三節(jié) 執(zhí)業(yè)活動(dòng)的重要方面 第十章、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為守則 》 的結(jié)構(gòu) 第 1章 總則： 《 守則 》 制定的目的、規(guī)范對(duì)象 以及主要原則 第 3章 執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備 第 4至 6章 執(zhí)業(yè)過(guò)程 第 7至 9章 執(zhí)業(yè)活動(dòng)中的主要方面 第 10章 附則 《 守則 》 制定的目的： P307 為 規(guī)范 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員的 執(zhí)業(yè)行為 ， 樹(shù)立保險(xiǎn)代理從業(yè)人員良好的 職業(yè)形象 ， 維護(hù) 保險(xiǎn)業(yè)良好的市場(chǎng) 競(jìng)爭(zhēng)秩序 ， 促進(jìn) 包括保險(xiǎn)代理在內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)的持續(xù) 健康發(fā)展 。 考點(diǎn)五： 《 道德指引 》 P297 保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德 第 二 節(jié) 考點(diǎn)五： 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員 職業(yè)道德指引 》 七個(gè)道德原則 守法遵規(guī) P296 誠(chéng)實(shí)信用 P298 專(zhuān)業(yè)勝任 P300 客戶(hù)之上 P302 勤勉盡責(zé) P304 公平競(jìng)爭(zhēng) P305 保守秘密 P306 考點(diǎn)六：守法遵規(guī) 守法遵規(guī)，既不是 “ 迫于約束 ” ，也不是 “ 懼于刑罰 ” ，而是一種 “ 自覺(jué) ” 和“ 自律 ” 。 保險(xiǎn)代理從業(yè) 人員的分類(lèi) 接受 保險(xiǎn)公司 委托從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員，即：保險(xiǎn) 營(yíng)銷(xiāo)員 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè) 代理機(jī)構(gòu) 或保險(xiǎn) 兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 中從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員，即：保險(xiǎn) 代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員 考點(diǎn)四： 保險(xiǎn)代理 從業(yè)人員的分類(lèi) P295 《 指引 》 既廣泛借鑒了保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，又充分體現(xiàn)了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際情況，是我
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