【正文】 中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行二〇XX年九月十日銀行卡自查報告5關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、領導重視，認識到位接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。二、分工明確，責任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結果形成書面報告。第四篇：銀行卡風險排查自查報告銀行卡風險排查自查報告近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【2011】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。信用社2011年3月10日第五篇：信用社銀行卡宣傳自查報告按照聯(lián)社有關文件精神，我社采取多種形式進行銀行卡宣傳和營銷，進一步加強了農(nóng)村地區(qū)銀行卡知識的普及，改善了農(nóng)村支付環(huán)境，發(fā)揮了農(nóng)村支付結算服務“三農(nóng)”的作用?，F(xiàn)將活動的開展情況匯報如下：一、加強組織領導我社成立了以 為成員的萬庾信用社銀行卡知識宣傳活動領導小組。二、宣傳內(nèi)容豐富 形式多樣通過取得鎮(zhèn)政府對我社工作的大力支持，廣大群眾可以看到我社在萬庾鎮(zhèn)鎮(zhèn)政府宣傳欄上銀行卡知識的宣傳，能夠了解到銀行卡是安全可靠、方便快捷，結存款、取款、轉(zhuǎn)賬、匯款、消費等功能于一身的新型支付結算工具，如有疑問可直接進入鎮(zhèn)政府附近萬庾信用社詢問詳情，我社工作人員一定會進行詳細的講解。利用農(nóng)村居民支取養(yǎng)老金、涉農(nóng)補助補貼等較為集中的時間段，在農(nóng)村繁華地段設立宣傳點并安裝助農(nóng)POS機，面對面向農(nóng)村居民講解了宣傳內(nèi)容、開卡知識、取款要點以及手續(xù)費等情況，提高農(nóng)村居民對銀行卡助農(nóng)服務的認知度和接受度，引導農(nóng)村居民用銀行卡到附近助農(nóng)POS機服務點辦理養(yǎng)老金、涉農(nóng)補助補貼支取業(yè)務。通過與當?shù)卮鍒鲱I導的聯(lián)系，認真制作銀行卡助農(nóng)宣傳欄，借助當?shù)卮宀啃麄鳈谛麄縻y行卡助農(nóng)服務的意義、用卡知識以及安全防范常識等內(nèi)容。針對農(nóng)村中學生學習能力強、接受速度快且與農(nóng)村地區(qū)關系密切的特點，我社主任黎風華同志與萬庾各中學進行協(xié)商，學校同意由我社將銀行卡知識制成宣傳折發(fā)放給每個學生，通過我社對學生的銀行卡知識培訓，再由每個學生將所學銀行卡助農(nóng)服務知識、風險防范常識傳遞給其家人、鄰居，使銀行卡助農(nóng)服務的相關政策和具體做法家喻戶曉、深入人心。通過本次宣傳活動，提高了我系統(tǒng)銀行卡與助農(nóng)POS機的社會影響力，對社會公眾了解和掌握安全使用銀行卡、助農(nóng)POS機的辨別能力和風險防范意識、提升金融素養(yǎng)和自我保護意識起到了顯著效果，培養(yǎng)了持卡人良好的用卡習慣，營造了安全用卡，放心支付的良好社會環(huán)境。二0一二年四月二十日