【正文】 往遭到忽視。詐騙方會(huì)故意要求縮短索賠時(shí)間，在糾紛出現(xiàn)的時(shí)候，對(duì)方不能在對(duì)應(yīng)時(shí)間內(nèi)對(duì)商品進(jìn)行檢驗(yàn)，提起訴訟等。當(dāng)然，買方可以利用賣方急于想達(dá)成交易的心態(tài)，引誘對(duì)方簽署高要求的品質(zhì)要求條款，最終借機(jī)索賠。假冒銀行工作人員：國際支付手段通常是通過銀行進(jìn)行結(jié)算，比如承兌交單D/A、付款交單D/P、信用證L/C等。一般情況下，出口國銀行會(huì)為出口企業(yè)寄送全套單證，進(jìn)口方銀行收到單證后，會(huì)提示付款或承兌。有的騙子會(huì)冒充銀行員工，發(fā)送錯(cuò)誤的進(jìn)口方銀行地址以非法接收全套單證，進(jìn)行取貨變賣，獲得非法收入。利用銀行漏洞：相比承兌交單和遠(yuǎn)期付款交單，信用證和即期付款交單相較而言對(duì)于出口企業(yè)更加安全。不過，有一些國家的金融體系并不完善，銀行不會(huì)總是按國際規(guī)則進(jìn)行匯付。比如在D/P付款的情況下，按流程需要等待進(jìn)口方將款項(xiàng)付至出口方銀行后，才可以將提單交給買方。但是，部分銀行會(huì)直接放單給買方。有些地區(qū)的騙子對(duì)這些漏洞把握的十分清楚，利用其不規(guī)范操作騙取貨物。利用信用證條款：信用證軟條款是在信用證中附上受益人無論怎么操作都會(huì)不可避免地遭到拒付的條款，因?yàn)樵摋l款能否實(shí)現(xiàn)完全掌握在申請(qǐng)人的手中。常見的軟條款類型有：帶有“須經(jīng)再次通知后才生效”的條款；等開征人通知或同意各種裝運(yùn)、付款事項(xiàng)，才可以進(jìn)行裝運(yùn)或付款的條款；貨到目的港后還需買方進(jìn)一步檢驗(yàn)后才會(huì)付款的條款；指定出口方必須提交開證申請(qǐng)人指定的驗(yàn)證機(jī)構(gòu)出具的證書等條款。當(dāng)出現(xiàn)一些感覺難以實(shí)現(xiàn)的，或者對(duì)買方不付款造成便利的條款，一定要仔細(xì)審慎進(jìn)行檢查，并提出改證。傳統(tǒng)外貿(mào)的貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)多、周期長、手續(xù)復(fù)雜。詐騙者常用的手段就是編造需要進(jìn)口大宗原材料或國內(nèi)急需大批商品等理由，使得賣家放松警惕，而后勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東和貨代騙取貨款。因?yàn)樨浳镞\(yùn)輸往往涉及到復(fù)雜的法律知識(shí)和專業(yè)知識(shí)，比如各種貿(mào)易術(shù)語，我們知道除了Incoterms國際貿(mào)易術(shù)語通則外，在美國等美洲國家，也存在著其他常用的術(shù)語。有的外貿(mào)企業(yè)如果不去咨詢專業(yè)律師或輕信買方或其代理商，就更容易受騙。在運(yùn)輸環(huán)節(jié)，控制提單是出口方控制收匯風(fēng)險(xiǎn)最常用的方法。詐騙者不需要企業(yè)發(fā)放提單，就可以通過貨代發(fā)放的提單違法取走貨物。尤其是在FOB術(shù)語中，按規(guī)定貨代由買方指定，不排除一些小貨代和買方有關(guān)系，因此往往只聽從買方的指示行事。在我國要起訴這些違法貨代往往很難，很大的原因是這些貨代在我國并未注冊(cè)運(yùn)營機(jī)構(gòu)，有的即使注冊(cè)了但是規(guī)模很小，追償?shù)闹芷陂L，代價(jià)高，對(duì)于中小型企業(yè)，往往不了了之。當(dāng)進(jìn)口方采取出口方指定運(yùn)輸船只時(shí)，往往會(huì)出現(xiàn)“采用無控制權(quán)的提單”這類風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)方指定的貨運(yùn)公司可能只是一家面臨破產(chǎn)的小公司，并可以利用舊船破船進(jìn)行運(yùn)輸。最后的結(jié)果可能是船貨兩空。本文的其他方式欺詐主要是非接觸式欺詐，還有一些其他的欺詐方式。此處非接觸欺詐指的是，實(shí)施詐騙的一方并沒有和受騙者直接接觸，所使用的形象都是虛構(gòu)或盜用的，并非詐騙者的真實(shí)身份，所以這類詐騙案件往往很難被偵破。網(wǎng)絡(luò)黑客詐騙：該類案件的詐騙者往往精通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，掌握現(xiàn)代信息技術(shù)專業(yè)知識(shí)，可以發(fā)送各種攜帶網(wǎng)絡(luò)病毒的軟件、鏈接、數(shù)據(jù)包感染對(duì)方電腦，達(dá)到竊取密碼、文件等非法目的。最常見的例子就是盜取郵箱密碼，發(fā)送郵件告知買方變更收款賬號(hào)。一方面被操作的出口方可能還沒有覺察到發(fā)送了該郵件，而買方若不去再度核實(shí)，直接給詐騙者的銀行卡匯款的話，情況往往是錢款會(huì)立刻被騙子取出或轉(zhuǎn)移。直到出口企業(yè)在一直未收到貨款而直接與進(jìn)口企業(yè)核對(duì)時(shí)，才發(fā)現(xiàn)遭遇了詐騙。偽裝成知名廠家的一級(jí)代理商：在買方采購的過程中，有些賣方會(huì)謊稱自己是某知名品牌的一級(jí)代理商，從而誤導(dǎo)采購商，認(rèn)為合同經(jīng)過了知名品牌的背書。而有的詐騙者甚至通過偽造代理證，開立虛擬官方網(wǎng)站，利用AD廣告進(jìn)行排名，直接冒名頂替。有過從事外貿(mào)行業(yè)的人可能都知道，國際貿(mào)易合同的簽訂基本以簽字為主，甚至有時(shí)候都不會(huì)蓋章，買方直接就用T/T向賣方付款。同時(shí)假公司提貨也很簡單，B/L一般是不記名的空白背書提單，騙子只需要背書就可以提貨。利用海關(guān)政策漏洞：不同國家的海關(guān)政策不同，同一國家在不同時(shí)期的海關(guān)政策也會(huì)進(jìn)行調(diào)整，這就會(huì)產(chǎn)生一些漏洞。原本或許不會(huì)影響到雙方正常的貿(mào)易來往，但是騙子會(huì)利用這些漏洞進(jìn)行欺詐。有些國家對(duì)貨物退運(yùn)有明確規(guī)定：被拒收的貨物要想轉(zhuǎn)運(yùn)或退回本國，必須要原買方開立同意退貨的聲明。如果不能得到聲明，很大幾率就會(huì)直接被海關(guān)進(jìn)行拍賣。騙子不會(huì)拒收貨物，而是盡可能找各種理由拖延付款，拖到海關(guān)執(zhí)行拍賣的時(shí)間，而后要求賣方以極低的價(jià)格出售貨物。三、國際貿(mào)易欺詐的案例分析（一）合同欺詐案例星辰公司是1991年在上海注冊(cè)成立的國際貿(mào)易公司，主要經(jīng)營的是建筑材料的進(jìn)出口，如混凝土、鋼筋、水泥、石膏、涂料等。其與國內(nèi)外很多中大型的房產(chǎn)地公司都有過貿(mào)易往來。本案例中作為買方。鑫川公司是1996年在日本注冊(cè)的銷售公司，主要經(jīng)營的是建筑材料的銷售。本案例中作為賣方。1997年發(fā)生的亞洲金融危機(jī)打破了日本經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展的景象，鑫川公司受到了嚴(yán)重的影響，一方面市場上建筑材料波動(dòng)巨大，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)增大，導(dǎo)致其正常的銷售渠道受巨大破壞。另一方面，公司的資金流出現(xiàn)斷裂，很有可能遭遇破產(chǎn)。星辰公司有著大批滯銷的水泥、石膏等建筑材料，公司經(jīng)營同樣出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)。1998年6月，鑫川公司通過特定渠道獲得了星辰公司的信息，并與其簽訂了各類品質(zhì)的水泥共80萬噸的供銷合同，不過由于市場狀況不景氣以及公司實(shí)際運(yùn)營情況和薄利多銷思想的影響，合同中鑫川公司提出的銷售價(jià)格比市場價(jià)要低。而實(shí)際上其的現(xiàn)有資金根本無法履行這筆合同，因此鑫川公司其實(shí)是打算通過合同詐騙的形式來騙取星辰公司的財(cái)產(chǎn)。1998年7月，雙方公司高層相互會(huì)面，協(xié)商雙方貿(mào)易的相關(guān)事宜。會(huì)中利用星辰公司急需銷售緊俏商品和急于發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)的心理，成功取得對(duì)方的信任。乘機(jī)簽訂代銷合同，由鑫川公司購買星辰公司80萬噸的水泥，要求星辰公司先發(fā)貨。貿(mào)易術(shù)語是FOB，啟運(yùn)港是上海港，目的港是橫須賀港。星辰公司并沒有通過銀行對(duì)鑫川公司的運(yùn)營情況、資信情況等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，這給對(duì)方成功實(shí)施詐騙提供了很好的條件。在合同的履約過程中，鑫川公司用空頭支票和采取先履行小額合同的方法，誘使星辰公司繼續(xù)履行合同，將先收貨的水泥提出后于市場低價(jià)售出，最終等到星辰發(fā)現(xiàn)時(shí)已經(jīng)貨款全無，只能尋找國際仲裁協(xié)會(huì)進(jìn)行訴訟。：在簽訂合同前，一定要謹(jǐn)慎從事，先通過銀行、網(wǎng)頁搜索、平臺(tái)信息查詢等各種途徑來摸清對(duì)方的主體資格、經(jīng)營狀況、信用、違法情況等信息。另外，在簽訂合同時(shí)還可以讓對(duì)方按照《中華人民共和國擔(dān)保法》，通過保證、抵押、質(zhì)押等方式提供擔(dān)保，給買家施加更大的壓力，促使其按合同履約。（二）支付詐騙案例紅日公司是1998年在美國成立的商貿(mào)公司，主要進(jìn)口各類食品、糧油、酒類等制成品。在本案例中是信用證申請(qǐng)開證人。烏爾吉公司是2001年在內(nèi)蒙古成立的貿(mào)易公司，主要出口內(nèi)蒙地區(qū)特色農(nóng)副產(chǎn)品，如蕎麥、葵花子、羊奶、羊毛等。依傍內(nèi)蒙大草原的黑土壤的獨(dú)特優(yōu)勢，其在國內(nèi)市場的份額不斷升高，并于2012年開始了出口業(yè)務(wù)。在本案例中是信用證受益人。開證行是美國的旗星銀行。旗星成立于1993年，注冊(cè)資本1億美元。為了緩解2008年金融危機(jī)的沖擊，除了運(yùn)營傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄負(fù)債業(yè)務(wù)外，旗星在2009年還開啟了開辦信用證的業(yè)務(wù)，力求通過信用證從中賺取傭金和服務(wù)費(fèi)。旗星銀行作為本案例的進(jìn)口方銀行，負(fù)責(zé)信用證的開立、付款等。通知行兼議付行是蒙古商業(yè)銀行。蒙古商業(yè)銀行成立于1994年，主要以地方經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)、城市居民為主，以中小企業(yè)為主要合作伙伴。由于其知名度不高，故信用證開立改費(fèi)用十分低廉。作為本案例的出口方銀行，負(fù)責(zé)信用證的通知與議付。紅日公司準(zhǔn)備利用信用證軟條款對(duì)企業(yè)進(jìn)行詐騙，通過打聽消息得知烏爾吉公司的銷售業(yè)務(wù)在我國蒸蒸向上，并且有開辟海外市場的意圖，而且公司高層正有意向?qū)ふ颐绹匿N售公司，以此向歐美市場進(jìn)軍。于是，紅日公司的代表通過貿(mào)易中介找到了烏爾吉公司，根據(jù)紅日公司的要求，烏爾基公司準(zhǔn)備出口2噸羊奶粉，價(jià)值60萬人民幣。烏爾吉公司看完紅日公司的銷售許可證、法人證件、介紹視頻后，決定通過遠(yuǎn)程會(huì)議見面協(xié)商。之后兩個(gè)公司便簽署了供貨合同。合同規(guī)定烏爾吉公司分兩批向紅日公司供貨，每批各價(jià)值30萬元，而且均在美國旗星銀行開立信用證支付。在起草信用證時(shí)，紅日公司就加入了以下條款：THE DOCUMENTS PROVIDED BY ULJI COMPANY SHALL HAVE A CERTIFICATE OF QUALITY QUALIFICATION OF THE BUYER SAMPLING INSPECTION SIGNED BY THE REPRESENTATIVE OF RED DAY COMPANY.（烏爾吉公司提供的單據(jù)中應(yīng)該有一張紅日公司代表簽署的質(zhì)量合格證明書。）烏爾吉公司當(dāng)時(shí)并不同意，而紅日公司一再強(qiáng)調(diào)這只是為了公司高層為確保貨物質(zhì)量的手段，而且可以更好地被歐美市場所接受。因?yàn)檫@批羊奶粉在庫內(nèi)有存貨，不久，烏爾吉公司的代表就邀請(qǐng)紅日公司代表前來看貨，雙方再一次對(duì)信用證內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商。同時(shí)，紅日公司代表也簽署了質(zhì)量證明，不過又在信用證要求紅日公司代表的簽字要與在開證行預(yù)留的簽字相符，烏爾吉公司感到懷疑，要求紅日公司當(dāng)場簽署保證簽字完全一致的證明，并出示在開證行的帶有公章的簽字照片。同時(shí)，紅日公司當(dāng)場就簽署并出示了早已備好的照片，并強(qiáng)調(diào)他們?cè)跉W美市場一直以往都貫徹信譽(yù)為本的理念，保證這一切都是為了資金安全，是本公司業(yè)務(wù)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)捏w現(xiàn)。紅日公司根據(jù)合同要求旗星銀行開立信用證后，交由內(nèi)蒙古銀行通知轉(zhuǎn)交給烏爾吉公司。收到信用證后，烏爾吉公司依據(jù)流程交單，并要求旗星銀行結(jié)匯，卻因?yàn)榧t日銀行在開證行中沒有英文簽名，只有西班牙語簽名，因此單證不符，遭到拒付。烏爾吉公司向旗星銀行郵寄了先前紅日公司簽署的保證書和簽字照片，旗星銀行認(rèn)為自己并未簽署此保證書為由拒絕受理。這時(shí)烏爾吉公司才明白遭遇了信用證詐騙。：在信用證業(yè)務(wù)中銀行只有對(duì)單證做表面審查的責(zé)任，遵循的原則是“單證一致、單單一致”，確認(rèn)無出入后就可以進(jìn)行匯付，不會(huì)對(duì)合同與貨物實(shí)際情況進(jìn)行核查。所以，作為買家，首先仍然是謹(jǐn)慎選擇合作對(duì)象，對(duì)有前科的企業(yè)，最好拒絕合作，否則就要盡量采取保險(xiǎn)手段，比如EXW交貨，100%前TT匯款，款到發(fā)貨，買方自提等要求，最大化保證自身利益。同時(shí)，要注意信用證是否存在難以實(shí)現(xiàn)的條款，除要求提供發(fā)票、提單、保險(xiǎn)單等裝運(yùn)、結(jié)算單據(jù)以外，其他控制信用證生效條件、限制單證結(jié)匯的條款，盡量不要答應(yīng)。（三）運(yùn)輸詐騙案例：瑞德制冷設(shè)備公司是一家位于尼日利亞專門從事制冷設(shè)備進(jìn)口，在國內(nèi)市場銷售而賺取利潤的貿(mào)易型公司。瑞雪暖通機(jī)械制造有限公司是生產(chǎn)型和貿(mào)易型相結(jié)合的公司，不僅有OBM自主產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)品，也和國內(nèi)多家知名的品牌商達(dá)成經(jīng)銷合同，銷售多種品牌的制冷產(chǎn)品。環(huán)非國際貨運(yùn)代理公司，本質(zhì)是一個(gè)注冊(cè)資本不到10萬元人民幣的小公司，也是一個(gè)“皮包”公司。其公司地址是通過花錢購買的虛擬地址，并使用虛擬身份，使用他人在網(wǎng)絡(luò)出售的電話卡，向國外進(jìn)口商推銷自身的物流業(yè)務(wù)，簽訂國際貨運(yùn)代理合同。在國內(nèi)，又通過偽造身份，拉攏某些在貨運(yùn)公司任職的業(yè)務(wù)員等手段與國內(nèi)的貨運(yùn)公司達(dá)成合作協(xié)議，并委托這些公司代為發(fā)貨。實(shí)際上，這個(gè)貨運(yùn)公司只是個(gè)空殼公司，這也為日后實(shí)施詐騙提供了條件。：2016年3月，一些B2B平臺(tái)會(huì)在此時(shí)舉行時(shí)長約1個(gè)月的營銷活動(dòng)，折扣力度有大有小，有些產(chǎn)品首單減免運(yùn)費(fèi)，有些則是商家或平臺(tái)發(fā)行優(yōu)惠券，此時(shí)又正逢中國春節(jié)復(fù)工的這一風(fēng)口，所以這平臺(tái)的成交額也頗為可觀。瑞雪暖通公司抓住機(jī)會(huì)參與了活動(dòng)，也在B2B平臺(tái)上推出了多款質(zhì)優(yōu)價(jià)低的產(chǎn)品作為公司的爆品。瑞德制冷公司也為了尋到更多優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品供應(yīng)商，向瑞雪公司發(fā)出了采購大批制冷閥件、冷凝器、壓縮機(jī)、制冷劑的采購訂單。經(jīng)過一輪的詢盤發(fā)盤后，3月21日，雙方順利達(dá)成合作意向，在合同中約定貿(mào)易方式為FOB寧波港，付款方式為100%T/T付款，即先付全款而后發(fā)貨。備貨時(shí)間為20天，由瑞德制冷公司自行租船訂艙。找的是一家名為捷豐環(huán)球的國際貨運(yùn)公司，而正好今年的貨運(yùn)行業(yè)非常走俏，集裝箱往往以一箱難求，環(huán)非國際貨運(yùn)公司本身沒有貨運(yùn)的資質(zhì)與能力，所以會(huì)采取誘騙的方式，委托一級(jí)貨代公司代為發(fā)貨。在一開始，環(huán)非國際會(huì)按時(shí)付清貨款，合作一段時(shí)間后，提出以循環(huán)提單為抵的月結(jié)方式，與捷豐環(huán)球簽訂合同。所以雖然瑞德制冷找的并不是環(huán)非國際，但是貨物最終是由其承運(yùn)的，貨運(yùn)代理合同也注明了這一點(diǎn)，約定4月15號(hào)起運(yùn)。貨物順利裝船后，運(yùn)費(fèi)預(yù)付款也成功匯入環(huán)非國際的賬上。由于約定的支付方式為月結(jié)。環(huán)非國際的業(yè)務(wù)員收到錢款后沒有把錢匯給捷豐，而捷豐運(yùn)送貨物至目的港后，沒有收到錢款，自然也有沒有把提單交給收貨人。當(dāng)他們向環(huán)非的業(yè)務(wù)員聯(lián)系時(shí)，才發(fā)現(xiàn)不僅是電話停機(jī)，就連他們的辦公場地都空無一人了。沒有收到錢款，于是捷豐只好扣下了瑞德公司的提單，瑞德沒有辦法，只能聯(lián)系瑞雪公司，希望能夠向中國的警方報(bào)案，追回款項(xiàng)。然而由于環(huán)非注冊(cè)的雖然是空殼公司，但是也是通過正常的手續(xù)注冊(cè)的，只是其提供的信息有真有假，警方起初將案件判斷為企業(yè)間的經(jīng)濟(jì)糾紛，所以沒有受理。但隨后在連云港、上海、寧波、廣州、大連等地，不斷有經(jīng)歷惡意拖欠運(yùn)費(fèi)的一級(jí)貨代公司向公安報(bào)案。隨著深入調(diào)查，才發(fā)現(xiàn)很多小型貨代公司常常神秘出現(xiàn)隨后又神秘關(guān)閉，巧合的是，這些公司關(guān)閉前都存在運(yùn)費(fèi)支付方面的糾紛。案件的走向才終于明朗，再通過調(diào)查這些企業(yè)的美元賬戶和人民幣賬戶，才最終確定了犯罪團(tuán)伙。但是，困難的是，以往互聯(lián)網(wǎng)金融和銀行的監(jiān)管不嚴(yán)，很多人會(huì)有償販賣自己的身份證和銀行卡，甚至是U盾賬號(hào)。導(dǎo)致即使警方發(fā)現(xiàn)了這些異常使用的銀行卡號(hào)，也無法尋找到真正的詐騙者，逮捕與追償?shù)某杀痉浅８?。：在這個(gè)案件里，詐騙者在全國各地共開立了十余所名稱各異的空殼公司，專門從事中間貨代，委托一級(jí)貨代代為貨運(yùn)。并提供虛假辦公地址，使用他人的身份證和電話號(hào)從事詐騙活動(dòng)。利用信息不對(duì)稱，在和國外進(jìn)口商簽訂國際貨運(yùn)代理合同后，又會(huì)和國內(nèi)貨運(yùn)代理公司簽訂貨代合同，委托其代運(yùn)。在收到國外進(jìn)口商或出口廠家運(yùn)費(fèi)后，將運(yùn)費(fèi)非法占為己有后逃匿。如何尋找正規(guī)的貨代公司呢？首先要檢查貨代公司的證件，尤其是首次合作的貨運(yùn)商。驗(yàn)證其營業(yè)執(zhí)照、無船承運(yùn)人代號(hào)和通過審