“司法作風(fēng)警示教育典型案例”學(xué)習(xí)體會-資料下載頁
2025-10-11 20:17本頁面
【正文】 12起貪污案，1起受賄案及4起參與詐騙案和2起被詐騙案。上述案件的發(fā)生，是由于社會原因和自身原因造成的，給國家、建行、自己以及親人造成及其嚴(yán)重的損失和傷害，從而更加明確了自己的工作目標(biāo)和努力方向，重新樹立了正確的人生觀和價值觀，更加努力改造自己的人生觀、價值觀和世界觀。從中發(fā)現(xiàn)部分案件是通過人防和技防可以避免的。銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，現(xiàn)在越來越多的黑手和黑錢伸向金融機構(gòu)。從近年銀行發(fā)生的案件情況來看，內(nèi)控機制不健全、制度不落實、管理不到位、違章不追究等是案件頻發(fā)的主要原因。再加上由于內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境不完善，缺乏嚴(yán)密有效的全面風(fēng)險控制體系，操作層面“有章不循、違章操作”的問題或多或少還長期存在。為了有效規(guī)避人員風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，有必要采取措施加強技防和人防的有機結(jié)合。一、以人為本，把好選人用人關(guān)人員綜合素質(zhì)高低直接關(guān)系經(jīng)營效益的提高、風(fēng)險的控制水平。為了從根本上避免人員道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)以人為本，著力抓好選人用人關(guān)，要把德才兼?zhèn)涞娜税才诺胶线m的崗位上，考核一個員工著重看其思想素質(zhì)、道德品行、從業(yè)經(jīng)歷及學(xué)識水平。與此同時，人力資源部門和監(jiān)察部門要對要害崗位人員的履崗情況進(jìn)行重點監(jiān)管，對在要害崗位人員應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行輪換，實行離崗審計。二、完善制度，構(gòu)筑風(fēng)險防范體系一個好的企業(yè)，既需要有高素質(zhì)的員工隊伍，適銷對路的產(chǎn)品，同時也需要健全的規(guī)章制度，經(jīng)營管理也要精細(xì)化。構(gòu)筑風(fēng)險防范體系猶如畫同心圓，即大圓套小圓，圓心是企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，二圓之間的環(huán)形部分就是各種風(fēng)險。在經(jīng)營中，時刻以效益為中心的同時，還要高度關(guān)注風(fēng)險防范。在各級行日常經(jīng)營管理過程中，首先要做好制度建設(shè)，發(fā)展要靠制度作保障；其次要提高管理的執(zhí)行力，上級行制定的規(guī)章制度、操作流程和文件通知等，下級行要貫徹執(zhí)行，不能有任何借口去搪塞、敷衍，要落實到位，對執(zhí)行不力的，堅決進(jìn)行處理，樹立上級管理的權(quán)威；同時要加強管理的監(jiān)督檢查，沒有監(jiān)督的管理算不上合格的管理，要充分發(fā)揮內(nèi)外部審計、會計督導(dǎo)檢查、紀(jì)檢監(jiān)察的作用，定期不定期地開展專項整治措施，對管理的執(zhí)行情況進(jìn)行重點檢查驗收考核，組織人員對全行經(jīng)營的風(fēng)險點進(jìn)行梳理，建立考核體系，按照一定的權(quán)重與經(jīng)營指標(biāo)掛鉤，要求各級行、部門按照安全性、流動性和效益性原則抓好管理，實現(xiàn)股東利益最大化。三、依靠技術(shù)手段，提高抗風(fēng)險能力管理者在用好人管好人的同時，還要有“疑人”的能力，對要害崗位的人員不要憑感情、憑主觀去下結(jié)論，要用事實、用制度去衡量。因此在管理中，要充分依靠技術(shù)手段，提高管理的抗風(fēng)險能力。首先，建立先進(jìn)的人員考核系統(tǒng)，將德、能、勤、績等相關(guān)細(xì)小指標(biāo)納入該系統(tǒng)中，使上級行對下級行的工作情況了然于胸；其次，建立各種風(fēng)險防范的輔助系統(tǒng)，如稽核系統(tǒng)、帳戶監(jiān)測系統(tǒng)、對帳管理系統(tǒng)、服務(wù)管理系統(tǒng)等，外部投訴利用好95533，對行內(nèi)也要建立專門的服務(wù)監(jiān)督號碼，實行保密舉報措施。對下級反映管理人員濫用職權(quán)、違反規(guī)章制度及其他違紀(jì)行為的，查實后必須給予嚴(yán)肅處理；三是對于發(fā)現(xiàn)的問題，要堅持查個水落石出，不管涉及多么難的問題都不能放棄。開發(fā)新的軟件系統(tǒng)，如帳戶監(jiān)測系統(tǒng)，可以對我行的結(jié)算帳戶按照存款額度大小、結(jié)算方式使用頻率等劃分成不同的類別，以次系統(tǒng)與反洗錢管理相結(jié)合，對重點帳戶的資金流進(jìn)行監(jiān)控，對超過一定額度的資金轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入，可以安排督導(dǎo)人員調(diào)閱傳票進(jìn)行跟蹤檢查?？傊?，銀行的風(fēng)險防范采用人防和技防的有機結(jié)合能取得最大的風(fēng)險防范效果。
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