【正文】 覺性。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)，引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。四是強(qiáng)化集體意識(shí)，引導(dǎo)員工珍愛集體榮譽(yù)。營(yíng)造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。（三）完善內(nèi)部管理機(jī)制。一是建立健全合理有效的內(nèi)部控制體系，建立健全了一系列規(guī)章制度，包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度、安保制度、計(jì)算機(jī)操作、銀行卡業(yè)務(wù)等，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、工作崗位、干部員工的全覆蓋，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。二是強(qiáng)化和落實(shí)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的 — 6 —機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。（四）不斷培育合規(guī)文化。一是合規(guī)從高層做起，領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，身體力行，口頭上時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上處處體現(xiàn)合規(guī)，給員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范。二是教育引導(dǎo)和模范帶動(dòng)，不斷強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。三是開展案件警示教育，通過透視現(xiàn)實(shí)社會(huì)中發(fā)生各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。六、自評(píng)結(jié)果我行在合規(guī)評(píng)價(jià)過程中嚴(yán)肅認(rèn)真，注重實(shí)效，注意發(fā)揮合規(guī)評(píng)價(jià)對(duì)合規(guī)執(zhí)行的引導(dǎo)和促進(jìn)作用?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展以來(lái)，我行堅(jiān)持把合規(guī)工作與業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)結(jié)合，融入每項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)條線，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程。堅(jiān)持從領(lǐng)導(dǎo)做起抓合規(guī)，大力倡樹合規(guī)理念，實(shí)現(xiàn)高層合規(guī)，決策合規(guī)，并影響帶動(dòng)全員合規(guī)，在全行中逐步形成合規(guī)機(jī)制、合規(guī)文化，使依法合規(guī)成為干部員工的自覺行動(dòng)。通過此次評(píng)價(jià)，我行重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范效果明顯，內(nèi)部控制水平、核心風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)全面向好；員工合規(guī)從業(yè)理念切實(shí)樹立，合規(guī)從業(yè)能力得到明顯提高。第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來(lái)約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰(shuí)，無(wú)論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。二〇一一年八月十六日