【正文】 業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是 C。A、合規(guī)績效的考核 B、合規(guī)問責制度 C、誠信舉報制度 D、獨立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的 B 個工作日內(nèi)，應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關情況、A、五 B、十 C、十五 D、二十以下哪項不屬于商業(yè)銀行設立相應合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ D A、業(yè)務條線經(jīng)營范圍 B、分支機構的經(jīng)營范圍 C、分支機構的業(yè)務規(guī)模 D、人員的數(shù)量下列哪項不屬于商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A A、合規(guī)風險管理計劃 B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序 D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照 B 的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度 B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度 D、重大事件報告制度以下說法錯誤的是 C。A、商業(yè)銀行應明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結構應符合當?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責人應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。D、銀監(jiān)會應定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應具備與履行職責相匹配的要件 D A、資質(zhì) B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能 D、個人關系網(wǎng)1商業(yè)銀行以 A 為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循 C 原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則第 3 頁共 4 頁1以下不屬于法律風險的是 A。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險B、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險 D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險1最高額保證合同的不特定債權確定后，保證人應當對在最高債權額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權 A 承擔保證責任。A、余額、B、累計發(fā)生額 C、首筆發(fā)生額 D、最后一筆發(fā)生額1物權法規(guī)定,抵押權人應當在 A 期間行使抵押權；未行使的，人民法院不予保護。A、主債權訴訟時效 B、抵押合同訴訟時效 C、二年 D、三年三、多選題（共計10題，每題3分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 ABCD 相一致。A、法律 B、法規(guī) C、準則 D、規(guī)則商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是 ABCD A、建立健全合規(guī)風險管理架構 B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規(guī)經(jīng)營銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括 ABCD A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性 B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性以下在中華人民共和國境內(nèi)設立的哪些機構可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》？ ABCD A、中資商業(yè)銀行 B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行 D、外國銀行分行董事會在銀行合規(guī)管理過程中的職責包括 ABC A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價第 4 頁共 4 頁 C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受 ABCD 的風險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務損失 D、聲譽損失商業(yè)銀行應建立與其 ACD 相適應的合規(guī)風險管理體系。A、經(jīng)營范圍 B、員工水平C、組織結構 D、業(yè)務規(guī)模商業(yè)銀行應當明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的 ABD A、要素 B、格式 C、具體內(nèi)容 D、頻率下列哪些質(zhì)押自登記起設立: BCD A、以合法存單為質(zhì)物的 B、以依法可以轉讓的股票出質(zhì)的 C、以可以轉讓的商標專用權質(zhì)押的 D、以著作權中的財產(chǎn)權出質(zhì)的合同生效的要件有： ABCD A、行為人具有相應的民事行為能力 B、意思表示真實 C、不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定或者社會公共利益 D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計10題，每題2分）合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任，與其他員工無關。（）銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（√）銀行高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)監(jiān)事會審議批準后傳達給全體員工。（）合規(guī)負責人可以同時分管業(yè)務條線。（）商業(yè)銀行應建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（√）商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時具備內(nèi)部審計職能。（）銀行業(yè)協(xié)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。（）合規(guī)負責人應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。（）擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結束后，擔保權人在訴訟時效結束后的二年內(nèi)行使擔保物權的，人民法院應當予以支持。（）甲銀行向乙科技公司訂購計算機一批，總價款200萬元，并向乙公司支付定金25萬元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應向甲銀行返還50萬元（√）(單選題)（）是我行評價合規(guī)風險管理有效性的重要方式。（判斷題）合規(guī)風險評估，是指在合規(guī)風險識別基礎上，應用一定的方法估計和測定合規(guī)風險可能導致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失等相關風險損失的概率和損失大小，以及對本行整體運營產(chǎn)生影響的程度。對(多選題)以下屬于重大合規(guī)風險事項的是（ADE）。，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬元以上的事項、行政處罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的 ，受到處罰損失在5萬元以上的事項 （判斷題）當風險程度為“中等”的合規(guī)風險，且在各自部門或分支機構職權范圍內(nèi)能進行有效防范的，合規(guī)管理部門應當向特定部門或分支機構提出處置方案并督導落實?！惧e】（判斷題）監(jiān)管機構關于本行的監(jiān)管意見或建議屬于重大合規(guī)風險事項?！惧e】1（判斷題）基本制度、管理辦法、操作規(guī)程等體系文件原則上應在制度專家評審委員會進行制度評審且總行擬文部門自行進行合規(guī)性初審后，再將相關資料報送總行合規(guī)管理部進行合規(guī)性審查。【對】3總行合規(guī)管理部負責全行的合規(guī)咨詢事項，包括支行的合規(guī)咨詢事項 【錯】7本行各管理部門、各業(yè)務條線和各分支機構發(fā)生下列（）情形之一的，應根據(jù)本辦法規(guī)定進行合規(guī)問責 【全選】1多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）?！救x】1多選題)在合規(guī)性審查時，應注意： 【全選】1（判斷題）合規(guī)風險專項報告，是指各報告單位針對管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風險事項撰寫的專題性合規(guī)風險分析報告，屬于不定期報告?！緦Α康谖迤喊l(fā)票合規(guī)管理辦法發(fā)票合規(guī)管理規(guī)定各部門：為加強會計基礎工作，規(guī)范發(fā)票（收據(jù)）的報銷手續(xù)，根據(jù)《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》、《會計基礎規(guī)范化》的有關規(guī)定，制定本規(guī)定。第一條 發(fā)票的基本內(nèi)容包括：發(fā)票名稱；號碼；聯(lián)次；客戶名稱；經(jīng)濟業(yè)務內(nèi)容、計量單位、數(shù)量、單價、大小寫金額；開票人；開票日期；開票單位（個人）名稱（章）等。第二條 凡報銷的發(fā)票均應套印全國統(tǒng)一發(fā)票監(jiān)制章，行政事業(yè)收費、政府性基金收據(jù)套印省票據(jù)專用章，往來款收據(jù)套印省收據(jù)監(jiān)制章（國有的金融、郵電、鐵路、民用航空、公路和水上運輸?shù)葐挝坏膶I(yè)發(fā)票除外）。第三條 費用發(fā)生過程中，報銷時僅以發(fā)票聯(lián)作為付款原始憑證。如因未能取得合法（被稅務機關認可）的票據(jù)而遭受剔除的部分支出，單位不予以承擔，由當事人自行負責。第四條 發(fā)票報銷時，對原始憑證記載的各項內(nèi)容均不得涂改、挖補；原始憑證金額有錯誤的，應由出具單位重開，不得在原始憑證上更正。原始憑證其他內(nèi)容有錯誤的，應由出具單位重開或者更正，更正處應當加蓋出具單位的印章（包括：財務專用章、發(fā)票專用章、結算專用章等，下同）；原始憑證如有遺失，應取得原單位蓋有公章的證明或復印件，其證明內(nèi)容應符合發(fā)票的基本內(nèi)容。第五條 各項費用具體報銷規(guī)定通訊費用于次月報銷上月費用，不予報銷預付下月費用。發(fā)票內(nèi)容必須為通訊費用，發(fā)票金額不作限制，按照標準限額內(nèi)報銷。辦公費等報銷單據(jù)應注明品名、數(shù)量、單價，如是定額發(fā)票需附購買物品清單。交通費費用支出（包括出租車車票）應注明起始里程，單價和日期。差旅費報銷支出，憑車票、住宿發(fā)票等領取出差補助。臨時工工資支出需經(jīng)公司人事部門事前審批，報銷單據(jù)應注明臨時用工原因、列支渠道、領款人、簽名等。各部門加班工資應事前報部門領導批準。招待費報銷采用一餐一報，事前按程序審批，事后審核報銷。公司一般維修項目超過2000元的單項維修，委托加工等，由總經(jīng)辦編制預算方案，經(jīng)領導批準后，按要求實施。經(jīng)辦單位須與對方簽定合同或協(xié)議。項目完工驗收合格后，結算時附項目結算單，經(jīng)總經(jīng)理簽字批準后方可付款。固定資產(chǎn)購置需事前經(jīng)部門負責人、資產(chǎn)管理員同意后報總經(jīng)理審批，經(jīng)董事會批準后予以購置，對于大宗及貴重物品需要招標采購。購買實物的原始憑證必須有驗收證明。需要入庫的實物必須填寫入庫驗收單，由實物保管人員驗收后在入庫單上填寫實收數(shù)額，并簽名或者蓋章。不需要入庫的實物，除經(jīng)辦人員在憑證上簽章外，必須交給實物保管人員（或者使用人員）進行驗收。由實物保管人員（或者使用人員）在憑證上簽名或者蓋章。第六條 對下列不符合規(guī)定的發(fā)票（收據(jù)）及報銷手續(xù)不完備的，不得作為合法會計憑證，財會人員有權拒絕辦理相關報銷手續(xù)。白條（包括收據(jù)）不予報銷；應經(jīng)而未經(jīng)稅務機關監(jiān)制的； 雖有稅務機關監(jiān)制章，但為定期換版作廢的； 行政事業(yè)性收費、政府性基金收據(jù)，未有省票據(jù)專用章的。填寫項目不齊全、內(nèi)容不真、字跡不清楚、沒有加蓋填制單位相應印章的；發(fā)票（收據(jù)）內(nèi)容有涂改的；發(fā)票（收據(jù)）金額有錯誤的；一式幾聯(lián)的原始憑證，報銷聯(lián)未復寫的；單位負責人、經(jīng)辦人、購買實物驗收人未簽名的； 購買實物，無驗收證明的。