長江金融租賃有限公司項目可行性研究報告-資料下載頁
2025-04-27 22:57本頁面
【正文】 ；單一客戶融資集中度。金融租賃公司對單一承租人的融資余額不得超過資本凈額的30%。計算對客戶融資余額時，可以扣除授信時承租人提供的保證金；單一客戶關(guān)聯(lián)度。金融租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過金融租賃公司資本凈額的30%；集團客戶關(guān)聯(lián)度。金融租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過金融租賃公司資本凈額的50%；同業(yè)拆借比例。金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過金融租賃公司資本凈額的100%。（二）公司將實行風(fēng)險資產(chǎn)五級分類管理制度。（三）公司將按照有關(guān)規(guī)定制定呆賬準(zhǔn)備制度，及時足額計提呆賬準(zhǔn)備。（四）公司將按規(guī)定編制并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送資產(chǎn)負債表、損益表及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他報表。長江金融租賃法定代表人及直接經(jīng)辦人員對所提供的報表的真實性承擔(dān)法律責(zé)任。（五）公司將按相關(guān)規(guī)定，在每會計年度結(jié)束后４個月內(nèi)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或有關(guān)派出機構(gòu)報送前一會計年度的關(guān)聯(lián)交易情況報告。（六）公司將建立定期外部審計制度，并在每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，將經(jīng)法定代表人簽名確認的年度審計報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及相應(yīng)派出機構(gòu)。 第六章 盈利預(yù)測一、基本假設(shè)公司所遵循的國家和地方現(xiàn)行的有關(guān)法律、法規(guī)和經(jīng)濟政策無重大變化；預(yù)測未來十年收入是在假設(shè)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要，各階段增資擴股完成，公司進行相應(yīng)投入后形成的收入。2013年長江金融租賃資本金增資20億元，2016年資本金增加到50－80億元人民幣，2018年資本金增加到90－100億元人民幣；世界經(jīng)濟經(jīng)過金融危機以后，全球經(jīng)濟發(fā)展以及航運產(chǎn)業(yè)發(fā)展未經(jīng)歷不可抗因素影響；假設(shè)長江金融租賃以基準(zhǔn)利率獲得貸款， %（財務(wù)預(yù)測表按資金總成本7%算）；長江金融租賃以10%的租金率租賃設(shè)備；假設(shè)所有項目長江金融租賃都投入20%～30%的自有資金；匯兌收益按照人民幣每年升值2%～7%計算（按照2年至20年升值幅度遞減測算）。二、長江金融租賃有限公司的主要財務(wù)指標(biāo)預(yù)測（2011年2020年）2011年至2020年，長江金融租賃將以做大做強租賃業(yè)務(wù)、提高市場占有率、包括未來上市為目標(biāo)，積極擴大租賃業(yè)務(wù)規(guī)模和盈利水平。下表為按照公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，2011年至2020年的主要財務(wù)指標(biāo)預(yù)測。長江金融租賃的主要財務(wù)指標(biāo)預(yù)測（2011年2020年） 人民幣：億元2011年2012年2013年2014年2015年2016年2017年2018年2019年2020年資產(chǎn)規(guī)模 主營業(yè)務(wù)收入 凈利潤 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額資產(chǎn)現(xiàn)值 資產(chǎn)負債率%%%%%%%%%%實收資本凈利率%%%%%%%%%%資產(chǎn)凈利率%%%%%%%%%%收入凈利率%%%%%%%%%%凈資產(chǎn)收益率%%%%%%%%%%三、財務(wù)預(yù)測表分析公司預(yù)計到2020年，資產(chǎn)總規(guī)模達到1051億元人民幣，租賃資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入100億元，(注：①凈利潤為在利潤總額中按國家規(guī)定交納所得稅后公司的數(shù)額，②本假設(shè)未考慮地方政府稅收優(yōu)惠返還公司部分)，凈利潤在企業(yè)成長增長期保持較高增長率，平均約每年以60%70%的速度增長，進入成熟期后發(fā)展進入平穩(wěn)期，平均每年以12%15%的速率增長；%，%；不考慮公司其他業(yè)務(wù)收入，按融資租賃業(yè)務(wù)所產(chǎn)生業(yè)務(wù)凈收益計算，公司投資人所投入實收資本回收周期預(yù)計為5年左右；由于公司設(shè)立初期，世界船舶市場受全球金融危機的影響，船舶類資產(chǎn)價格正處于歷史價格低谷，隨著世界經(jīng)濟的不斷復(fù)蘇，該類資產(chǎn)價值將不斷提升。根據(jù)對世界船舶交易市場運行周期分析，預(yù)計在2015年前后，船舶類資產(chǎn)將大幅度增值，一方面，公司股東可分享資產(chǎn)升值所帶來的投資回報；另一方面，公司凈利潤因資產(chǎn)價值不斷提升，成本相應(yīng)下降而大幅增加，投資者因此還可分享優(yōu)厚的股利分紅。以歷史數(shù)據(jù)分析來測算，預(yù)計該類資產(chǎn)實際升值率將不低于50%。 第七章 結(jié)論將承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移示范區(qū)設(shè)在皖江城市帶，是因為這一區(qū)域綜合優(yōu)勢明顯，承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移工作走在中西部地區(qū)的前列。皖江城市帶是《中共中央國務(wù)院關(guān)于促進中部崛起的若干意見》(中發(fā)[2006]10號)確定的重點發(fā)展區(qū)域，是國務(wù)院批復(fù)的《促進中部地區(qū)崛起規(guī)劃》中明確提出建設(shè)的六大城市群增長極之一。這一地區(qū)區(qū)位優(yōu)勢明顯，是長三角向中西部產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和輻射的最佳區(qū)域，具有豐富的水岸線資源且具備產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好、要素成本低、配套能力強等綜合資源優(yōu)勢。 金融租賃作為中國新興朝陽行業(yè)其未來市場發(fā)展空間巨大，2007年3月《金融租賃公司管理辦法》開始實施至今，在這近三年時間里，面對全球金融局勢下滑和相關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)暫時低迷的大背景、大環(huán)境，國內(nèi)金融租賃行業(yè)經(jīng)歷了從無到有，從小到大的艱難創(chuàng)業(yè)過程，整個行業(yè)表現(xiàn)出了強大的生命力，金融租賃公司經(jīng)營特色和個性越來越鮮明，專業(yè)化程度不斷提高，在飛機、船舶、工程機械等金融租賃的傳統(tǒng)行業(yè)發(fā)展迅速，逐步形成了較為雄厚的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和核心競爭力，其未來市場發(fā)展空間巨大，發(fā)展?jié)摿莶豢蓳酢? 在皖江城市帶設(shè)立金融租賃公司，必將帶動當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)業(yè)與內(nèi)河航運、物流產(chǎn)業(yè)及其他相關(guān)產(chǎn)業(yè)的聯(lián)動協(xié)同發(fā)展與良性循環(huán)，從而大力推動皖江城市帶及其長三角地區(qū)，乃至國家中西部地區(qū)投資融資體制改革與經(jīng)濟發(fā)展。金融租賃公司將通過金融工具有效引導(dǎo)生產(chǎn)要素合理流動與優(yōu)化配置，推動皖江城市帶產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，提升其發(fā)展質(zhì)量和競爭力，使其更好地輻射和帶動中西部地區(qū)發(fā)展，促進資源要素優(yōu)化配置和區(qū)域經(jīng)濟布局調(diào)整，從而加快形成東中西良性互動、優(yōu)勢互補、相互促進、協(xié)同發(fā)展的新格局。綜上所述，在蕪湖市設(shè)立業(yè)務(wù)范圍覆蓋皖江地區(qū)、輻射長三角及其中下游地區(qū)的長江金融租賃有限公司是必需的，也是可行的。 30
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