銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定考點(diǎn)-資料下載頁
2025-04-19 01:00本頁面
【正文】 票 ，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間 ，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi) 、監(jiān)事、管理人員發(fā)放信用貸款 ，應(yīng)當(dāng)( )。 ，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰 ，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供( )?！ ? “接受監(jiān)管”的正確做法是( )?！ ?，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí) ，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息 三、判斷題 1.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。( ) 。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( ) “了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。( ) ，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶授信的審批或交易的完成，同時(shí)這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。( ) ，希望將30萬元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬元(限存20萬元)。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。( ) 。( ) ，銀行對其均承擔(dān)一定責(zé)任，因此，銀行工作人員在銷售產(chǎn)品是不需要明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品?！ 。瑸榱吮苊馍虡I(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請?jiān)摴鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。( ) ，提供相關(guān)便利，但可以為監(jiān)管人員報(bào)銷因公因私的費(fèi)用。( ) ，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。( ) ，并在新的工作崗位中使用，這是合理合規(guī)的行為?！ ?。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。( ) 答案解析 一、 單項(xiàng)選擇題 B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C / C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C 二、 多項(xiàng)選擇題 ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/ ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/ ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE 三、 判斷題 / / / / / √/ / / / √/ / 11 / 11
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