[經(jīng)濟學(xué)]個人理財-資料下載頁
2025-01-04 00:08本頁面
【正文】 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的 ( )要進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。 Key: ABC 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ，我國商業(yè)銀行個人理財?shù)?基本業(yè)務(wù) 包括 ( )。 Key: BC 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ，目前市場上的理財計劃有 (ABCD)。 Key: ABCD 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ( )。 Key: ABCD 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 《 個人所得稅法 》 ，下列應(yīng)繳納個人所得稅的有 (BC)。 Key: BC 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 9. 2022年 9月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定了 ( )，從法律上規(guī)范了理財業(yè)務(wù)活動，促進(jìn)理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。 A.《 中華人民共和國商業(yè)銀行法 》 B.《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》 C.《 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法 》 D.《 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引 》 Key: CD 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)該 ( )。 Key: ABC 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ( )。 ，損害國家、集體或者第三人利益 Key: ABD 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (二 )多選題 ( )的監(jiān)督。 Key: ABCD 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (三 )判斷題 1．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估。 ( ) Key: F 2．由于保險具有保障功能，可以很好地轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險，因此購買的保險越多越好。 ( ) Key: F 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (三 )判斷題 3．在信托業(yè)務(wù)中，信托資產(chǎn)管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險是由信托業(yè)務(wù)的委托人來承擔(dān)。 ( ) Key: T 4．各種基金都可以從銀行柜臺買到。 ( ) Key: F 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (三 )判斷題 5．在我國，理財業(yè)務(wù)客戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是由銀監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定的，因此各家商業(yè)銀行具有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。 ( ) Key: F 6．理財規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變客戶的價值觀，而是讓客戶了解在不同價值觀下的財務(wù)特征和理財方式。 ( ) Key: T 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (三 )判斷題 7．銀行發(fā)展代理服務(wù)業(yè)務(wù)，不僅可以擴大銀行的服務(wù)職能，擴大客源，而且可以增加銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行帶來更多收入。 ( ) Key: F 8．基金是銀行的一種重要理財產(chǎn)品。 ( ) Key: F 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (四 )名詞解釋 貨幣經(jīng)歷一定時間的投資（再投資）所增加的價值，或者貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值。 一般不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，以復(fù)制其表現(xiàn)。 第二次作業(yè)選講 1896 1920 1987 2022 (五 )簡答題 ？ 答：金融衍生品市場的功能有： （ 1）轉(zhuǎn)移風(fēng)險；（ 2）價格發(fā)現(xiàn)； （ 3）提高交易效率；（ 4）優(yōu)化資產(chǎn)配置。 ？ 答：貨幣型理財產(chǎn)品有 4個特點： （ 1）投資期限短；（ 2）資金贖回靈活； （ 3）本金和收益安全性高；（ 4）活期存款的替代品。
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