【正文】 于印發(fā) 外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行） 的通知》（匯綜發(fā) [2021]127 號） 《國家外匯管理局關(guān)于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā) [2021]105 號） 《外匯賬戶信息交互平臺用戶使用手冊（金融機構(gòu)版 ）》；《外匯賬戶信息交互平臺業(yè)務(wù)操作流程（銀行）》 《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā) [2021]52 號） 分 銀行錄入、報送個人外匯管理數(shù)據(jù)的準確性 是否按 規(guī)定將經(jīng)常、資本項下的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)； 錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理； 是否按規(guī)定報送攜帶外幣現(xiàn)鈔出境統(tǒng)計表。 2 項 每筆扣 分；遲報、錯報、漏報第 3 項，每次扣 分。 《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令 [2021]第 3 號） 《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個人外匯管理辦法實施細則〉的通知》（匯發(fā) [2021]1號） 《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā) [2021]90 號） 《國家外匯管理 局綜合司關(guān)于發(fā)布 個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應急預案 的通知》（匯綜發(fā) [2021]49 號） 《 國家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā) 攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法 的通知 》 （匯發(fā) [2021]102 號） 1 分 保稅監(jiān)管區(qū)域業(yè)務(wù)相關(guān)季報報送 是否于每季度結(jié)束之日起 10 個工作日內(nèi)報送本銀行辦理保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)收付匯、結(jié)售匯情況報表； 對區(qū)內(nèi)企業(yè)付匯未在規(guī)定時限內(nèi)提供相關(guān)憑證和單據(jù)的，銀行是否在每季結(jié)束后 3 個工作日內(nèi)將企業(yè)信息上報外匯局。 發(fā)生遲報、錯報、漏報或瞞報的，每次扣 分。 《保稅監(jiān)管區(qū)域 外匯管理辦法》（匯發(fā) [2021]52 號）及其操作規(guī)程 資本項目1分 2 分 * 銀行登記外債數(shù)據(jù)的準確性和及時性 外債登記的每項要素是否與外債合同相符，是否符合外匯局要求。 每筆債務(wù)每出現(xiàn)一處錯誤扣 分，未及時進行外債登記每次扣 分。 《境內(nèi)機構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（ [97]匯政發(fā)字 06號） 《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計劃委員會 財政部 國家外匯管理局令第 28 號） 每年下達金融機構(gòu)短期外債余額指標的通知 總行單獨考核指標 1 分 銀行報送其他資本項目數(shù)據(jù)的準確性和及時性 是否及時準確地報送下列報表（包括但不限于）： 國內(nèi)外匯貸款債權(quán)人集中登記表； 國內(nèi)外匯貸款變動反饋表； 國內(nèi)外匯貸款專戶開戶銷戶發(fā)生遲報、錯報、漏報或瞞報的，每次扣 分。 《國家外匯管理局關(guān)于實施國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革的通知》（匯發(fā) [2021]125 號） 《境內(nèi)機構(gòu)對外擔保管理辦法》（ 銀發(fā) [1996]302 號 ） 《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境 外投資企業(yè)提供融 12 項目 細 目 分值 考核指標 詳細標準 評分辦法 主要 參考文件依據(jù) 備注 月報表； 國內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總表； 金融機構(gòu)外匯擔保登記表；金融機構(gòu)外匯擔保反饋表； 境內(nèi)銀行提供對外擔保情況月報表。 資性對外擔保管理方式的通知》（匯發(fā) [2021]61 號） 內(nèi)控制度及其他 10分 10 分 銀行內(nèi)部組織架構(gòu)和管理職責是否落實； 外匯管理內(nèi)部制度是否完善； 外匯政策傳導渠道是否順暢； 內(nèi)部控制與監(jiān)督是否有力； 對外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳是否到位； 外匯局要求完成的工作是否積極配合落實； 是否積極向外匯局反饋外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況； 發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為是否及時上報 ； 專項檢查有自查要求的，銀行是否能夠按照檢查通知要求，認真開展自查，不走過場； 現(xiàn) 場檢查中銀行是否能夠積極配合檢查工作，及時提供檢查所需數(shù)據(jù)和相關(guān)材料； 1 銀行對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題是否能夠積極、及時整改； 1 是否存在重大外匯違規(guī)行為。 執(zhí)行情況優(yōu)秀的， 扣 01 分 ； 執(zhí)行情況良好的， 扣 13 分； 執(zhí)行情況一般的， 扣 35 分； 執(zhí)行情況較差的， 扣 510 分； 考核期內(nèi)發(fā)生重大違規(guī)問題的， 扣 10 分。 相關(guān)外匯管理法規(guī)及要求 由考核工作小組匯總各業(yè)務(wù)部門意見后統(tǒng)一進行評分。 風險性考核指標 風險性考核指標10國際收支5分 2 分 遠期結(jié)匯售匯業(yè)務(wù)違約率 考核 期內(nèi)是否把遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率控制在規(guī)定標準內(nèi)。 考核期內(nèi)，遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率低于 20%的不扣分；高于20%的，每超過 1 個百分點扣 分，不足 1 個百分點的，取小數(shù)點后兩位折算。 遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)違約率 =（遠期結(jié)匯違約金額 +遠期結(jié)匯展期金額 +遠期售匯違約金額 +遠期售匯展期金額） /（遠期結(jié)匯違約金額 +遠期結(jié)匯展期金額 +遠期結(jié)匯履約金額 +遠期售匯違約金額 +遠期售匯展期金額 +遠期售匯履約金額） 風險性考核指標以法人為單位進行考核，不作為對銀行分支機構(gòu)的考核內(nèi)容。未開辦相應業(yè)務(wù)的，該考核項目的得2 分 外匯貸存比 考核期內(nèi)，是否將外匯貸存比控制在規(guī)定比例以內(nèi)。 考核期內(nèi)，外匯貸存比低于規(guī)定比例的不扣分；高于規(guī)定比例的，每超過 1 個百分點扣 分，不足 1 個百分點的，取小數(shù)點后兩位折算。 外匯貸存比 =外匯貸款 /（外匯存款 +結(jié)售匯綜合頭寸）。其中：政策性銀行不考核此項指標，取全國性商業(yè)銀行此項考核的平均分。 外資銀行規(guī)定比例為 110%，其余銀行規(guī)定比例為 85%。 外匯貸款、外匯存款取人民銀行《中國金融機構(gòu)外匯信貸收支月報》中季末余額的平均值；外匯貸款不含境外 籌資轉(zhuǎn)貸款。 結(jié)售匯綜合頭寸取權(quán)責發(fā)生制計算的結(jié)售匯綜合頭寸的日平均值。 13 項目 細 目 分值 考核指標 詳細標準 評分辦法 主要 參考文件依據(jù) 備注 分 1 分 結(jié)售匯差額變動率 考核期間結(jié)售匯順差增長速度是否低于同期全國平均水平 考核期間結(jié)售匯差額為順差的，差額增長速度每低于同期全國平均水平 1 個百分點加 分，最高不超過 1 分；每高于全國平均水平 1 個百分點扣 分，扣完為止，不足 1個百分點的，取小數(shù)點后兩位折算。考核期間結(jié)售匯差額為逆差的，根據(jù)差額增長速度評分：小于 0 的，每個百分點加 分，最高不超過 1 分；大于 0 的 ， 每個百分點扣 分 ，扣完為止 ， 不足 1個百 分點的，取小數(shù)點后兩位折算。 結(jié)售匯差額增長速度 =（考核期結(jié)售匯差額 上一考核期結(jié)售匯差額） /上一考核期結(jié)售匯差額的絕對值 。其中 ： 結(jié)匯、售匯數(shù)據(jù)包含銀行自身和代客項下； 結(jié)售匯差額 =結(jié)匯 售匯。 分 取全國 其他開辦此項業(yè)務(wù)的銀行在該項目上的平均分。 資本項目5分 分 對外擔保履約率 銀行提供對外擔保的履約率是否控制在合理標準之內(nèi)。 履約率在 03‰（含）之間不扣分；履約率在 3‰以上的，每增加一個千分點（四舍五入到 1‰），扣 1 分，直至扣完為止。 對外擔保履約率 =當年對外擔保履約額 /當年末對外擔保余額 *100% 分 貿(mào)易融資風險度 考核期內(nèi)是否將 90 天以下遠期信用證及海外代付占比控制在同類銀行全國平均水平之內(nèi)。 90 天以下遠期信用證及海外代付占比在同類銀行全國平均值以內(nèi)的不扣分，超過平均值的，每超過 1 個百分點扣 分， 不足 1 個百分點的，取小數(shù)點后兩位折算。 90 天以下遠期信用證及海外代付占比 =90 天以下（含）遠期信用證及海外代付余額 /遠期信用證及海外代付余額。 其中： 銀行按中資銀行和外資銀行分類。 各類銀行的平均值由國家外匯管理計算并公布。 附加項目 10 分 境內(nèi) QFII 托管行托管業(yè)務(wù) 是否按照外匯管理規(guī) 定要求為 QFII辦理賬戶開立，并及時報備開戶情況。 是否存在為 QFII 辦理超過外匯局批準的投資額度或超過投資額度有效期匯入本金的情況。 對于 QFII 資金匯出入及結(jié)匯、購匯是否及時準確向外匯局報備關(guān)于資金流出入及結(jié)匯、購匯情況。 是否及時、準確報送賬戶收支和資產(chǎn)配置情況報表及報告重大事項。 是否按期報送境內(nèi)證券投資情況的年度財務(wù)報告。 是否履行監(jiān)督 QFII 投資運作的職責，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時報備。 是否按外 匯 業(yè)務(wù)實際發(fā)生情況進行及時準確登記。 根據(jù)報送相關(guān)數(shù)據(jù)的準確性和及時 性扣分，錯報每筆扣 分，未及時報送每筆扣 分； 根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣 分； 根據(jù)是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆扣 分； 扣完為止。 《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會、人民銀行、外匯局 [2021]第 36 號令） 《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告 [2021]第 1 號） 僅有部分銀行開辦，在計算銀行最終考核時單列。 10 分 境內(nèi) QDII 托管行托管業(yè)務(wù) 是否按照外匯 管理規(guī)定要求為 QDII辦理賬戶開立和使用。 是否按規(guī)定辦理資金匯出入并報備相關(guān)情況。 是否按時報送各類報表及報告重大根據(jù)報送相關(guān)數(shù)據(jù)的準確性和及時性扣分，錯報每筆扣 分，未及時報送每筆扣 分； 根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣 分； 根據(jù)是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆《中國 人民銀行公告 [2021]第 5 號》、《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā) [2021]121 號） 《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā) 商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程 的通知》（匯綜發(fā) [2021]135 號） 《國家外匯管理局關(guān)于基金管理公司和證券公司境外證券投 14 項目 細 目 分值 考核指標 詳細標準 評分辦法 主要 參考文件依據(jù) 備注 事項。 是否按照外匯管理法規(guī)要求為QDII 辦理賬戶開立和使用、資金匯出入 ； 是否及時準確向外匯局提供投資運作情況報表及報告重大事項。 扣 分； 扣完為止。 資外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā) [2021]47 號） 《信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)發(fā)[2021]27 號） 《保險資金境外投資管理暫行辦法》（中國保險監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行、國家外匯管理局令 [2021]第 2 號） 《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法實施細則》（保監(jiān)發(fā)[2021]77 號） 10 分 境內(nèi) QDII 業(yè)務(wù) 商業(yè)銀行從事代客境外理財業(yè)務(wù)中，累計購匯與累計結(jié)匯之間的差額（收益部分除外）是否超過外匯局核準的購匯額度。 是否及時準確報送相關(guān)報表。 超過購匯額度的，按照超額率扣分，未及時報告每筆扣 分，扣完為止。 《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā) 商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程 的通知》（匯綜發(fā) [2021]135 號）