【應(yīng)急預(yù)案】a縣小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范應(yīng)急預(yù)案范本-資料下載頁
2025-04-24 11:42本頁面
【正文】 。 1．依法設(shè)立小額貸款公司后，未按 《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（新政發(fā)〔 2021〕 89號(hào)）及《新疆維吾尓自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（新政辦發(fā)〔 2021〕22號(hào)） 文件要求規(guī)范經(jīng)營(yíng)的； 2．公司相關(guān)制度經(jīng)多次督辦仍未落實(shí)的；或者未按制度執(zhí)行，經(jīng)多次告知，仍未糾正的； 3．收到風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警信息后，未按規(guī)定采取有效措施進(jìn)行改正和處置的； 4．不及時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、融資情況和潛在風(fēng)險(xiǎn)信息的，或所報(bào)情況和信息 不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的； 5．拒絕或妨礙主管部門檢查監(jiān)督的，或拒絕小額貸款公司領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室派員列席董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和股東大會(huì)的； 6．存在違法違規(guī)行為，未按要求改正的； 7．有串連中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行違規(guī)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等可能引發(fā)潛在風(fēng)險(xiǎn)行為的； 8．多頭開戶，有規(guī)避監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)資金流向和“賬外賬”行為的； 7 9．其他違反國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)、政策規(guī)定及本辦法的違法、違規(guī)行為。 （二）風(fēng)險(xiǎn)處置 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，啟動(dòng)相應(yīng)的處置預(yù)案，并采取有效的處置措施，主要包括：對(duì)小額貸款公 司高層管理人員和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰；凍結(jié)其銀行賬號(hào)；查封其資產(chǎn)，落實(shí)資產(chǎn)保全措施；責(zé)令其停止發(fā)放貸款；依法對(duì)公司相關(guān)人員采取司法措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究相關(guān)責(zé)任人的刑事責(zé)任。派出警力參與處置，維護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定；依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證和稅務(wù)登記證；實(shí)行關(guān)閉、破產(chǎn)和清算措施。 八、本預(yù)案自發(fā)布之日起執(zhí)行。
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