【應急預案】a縣小額貸款公司風險防范應急預案范本-資料下載頁
2025-04-24 11:42本頁面
【正文】 。 1．依法設立小額貸款公司后，未按 《關于開展小額貸款公司試點工作的實施意見》（新政發(fā)〔 2021〕 89號）及《新疆維吾尓自治區(qū)小額貸款公司試點管理暫行辦法》（新政辦發(fā)〔 2021〕22號） 文件要求規(guī)范經營的； 2．公司相關制度經多次督辦仍未落實的；或者未按制度執(zhí)行，經多次告知，仍未糾正的； 3．收到風險提示和預警信息后，未按規(guī)定采取有效措施進行改正和處置的； 4．不及時報送財務、經營、融資情況和潛在風險信息的，或所報情況和信息 不真實、不準確、不完整的； 5．拒絕或妨礙主管部門檢查監(jiān)督的，或拒絕小額貸款公司領導小組辦公室派員列席董事會、監(jiān)事會和股東大會的； 6．存在違法違規(guī)行為，未按要求改正的； 7．有串連中介服務機構進行違規(guī)評估、審計、驗資等可能引發(fā)潛在風險行為的； 8．多頭開戶，有規(guī)避監(jiān)管部門監(jiān)測資金流向和“賬外賬”行為的； 7 9．其他違反國家有關法律、行政法規(guī)、政策規(guī)定及本辦法的違法、違規(guī)行為。 （二）風險處置 小額貸款公司風險發(fā)生后，依據(jù)風險程度，在規(guī)定時間內，啟動相應的處置預案，并采取有效的處置措施，主要包括：對小額貸款公 司高層管理人員和直接責任人進行處罰；凍結其銀行賬號；查封其資產，落實資產保全措施；責令其停止發(fā)放貸款；依法對公司相關人員采取司法措施；構成犯罪的，依法追究相關責任人的刑事責任。派出警力參與處置，維護好現(xiàn)場秩序和社會穩(wěn)定；依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、金融許可證和稅務登記證；實行關閉、破產和清算措施。 八、本預案自發(fā)布之日起執(zhí)行。
規(guī)章制度相關推薦
鄂ICP備17016276號-1