合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告[5篇范文](編輯修改稿)
2024-11-16 04:53 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我社將嚴(yán)格按博羅縣聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認(rèn)真管理和操作。二、針對(duì)貸后檢查缺少和流于形式的問(wèn)題，我社將嚴(yán)格加強(qiáng)貸后管理力度,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項(xiàng)工作，切實(shí)做好貸后檢查工作。三、針對(duì)缺乏簽名，利率填寫(xiě)錯(cuò)誤、貸款檔案要素填寫(xiě)不完整的問(wèn)題，我設(shè)將加大各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學(xué)習(xí)力度和貫徹落實(shí)力度，認(rèn)真做好經(jīng)辦和復(fù)核工作，切實(shí)防范各種風(fēng)險(xiǎn)。四、加大對(duì)信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴(yán)格落實(shí)不良貸款的催收責(zé)任人。五、調(diào)查報(bào)告里面將切實(shí)反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我社將更加深入細(xì)致的開(kāi)展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對(duì)工作，將相關(guān)情況盡可能在報(bào)告中反映出來(lái)。六、針對(duì)出現(xiàn)拿公益設(shè)施作抵押物的，促使福田政府解決此問(wèn)題。針對(duì)抵押率不足的問(wèn)題，督促借款人盡快還款或者再拿抵押物進(jìn)行足值抵押。將督促信貸員認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社信貸的規(guī)章制度，杜絕再出現(xiàn)類似違規(guī)操作。七、針對(duì)征信查詢和貸款最后發(fā)放的間隔過(guò)長(zhǎng)問(wèn)題，我社將優(yōu)化流程，促使各個(gè)崗位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時(shí)間。八、針對(duì)部分企業(yè)和個(gè)人沒(méi)有按計(jì)劃執(zhí)行還款計(jì)劃，我社將督促其按計(jì)劃執(zhí)行，并指定專人去跟蹤落實(shí)其還款計(jì)劃。九、針對(duì)部分材料是復(fù)印件之復(fù)印件的問(wèn)題，我社將加強(qiáng)貸款審核崗的工作，同時(shí)督促信貸員增強(qiáng)責(zé)任心，以負(fù)責(zé)的態(tài)度去組織整理好客戶的各項(xiàng)貸款材料。十、加大對(duì)貸款管理責(zé)任書(shū)的管理，落實(shí)各項(xiàng)簽名及相應(yīng)的責(zé)任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。??信用社二○一一年九月二十千官信用社：黃考云二0一一年九月二十日第二篇：合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告（范文）合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告根據(jù)《四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)四川省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)及實(shí)施細(xì)則（試行）的通知》（川信聯(lián)辦發(fā)〔2011〕144號(hào)）和《簡(jiǎn)陽(yáng)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案》（簡(jiǎn)信聯(lián)發(fā)〔2011〕113號(hào)）的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：自參加工作以來(lái)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，2006年10月，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》。這些指導(dǎo)性文件對(duì)我們從業(yè)人員明確提出了良好的內(nèi)控制度的重要性、必要性。首先，我要在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次，作為柜員，要保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持當(dāng)日記賬、賬折見(jiàn)面、按日扎帳、總分核對(duì)、辦理存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作，對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權(quán)限審批，在辦理開(kāi)、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行，實(shí)行雙人復(fù)核、雙人扎帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫離；實(shí)行引、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真審核銷賬，臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真進(jìn)行登記，管理好會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。通過(guò)自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)候較為粗心，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作。認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作，認(rèn)真遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，作為一名基層的柜員，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風(fēng)險(xiǎn)。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強(qiáng)責(zé)任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務(wù)的意識(shí)，遵紀(jì)守法、忠于職守、事實(shí)求是、遵守職業(yè)道德和社會(huì)公德，同時(shí)，我也將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片
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