【文章內(nèi)容簡介】 六十條 自治區(qū)成立融資擔保協(xié)會（以下簡稱“擔保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責。擔保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔保協(xié)會。第六十一條 自治區(qū)金融辦是擔保協(xié)會的主管部門。擔保協(xié)會在自治區(qū)金融辦的指導下，開展擔保業(yè)務(wù)及人員培訓、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。第六十二條 融資性擔保公司應將有關(guān)信用信息納入自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫為融資性擔保公司提供查詢服務(wù)。第六章 法律責任第六十三條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）違反規(guī)定審批擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、以及業(yè)務(wù)范圍的；（二）違反規(guī)定對擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；（三）未按本細則規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及本細則規(guī)定的行為。第六十四條 擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本細則規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，各盟市金融辦給予警告，罰款；情節(jié)特別嚴重的，上報自治區(qū)金融辦取消其營業(yè)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第六十五條 擔保機構(gòu)連續(xù)一年未開展融資擔保業(yè)務(wù)的，由各盟市金融辦上報自治區(qū)金融辦吊銷其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。第六十六條 違反本細則第九條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的，由監(jiān)管部門責令改正，依法予以處罰。第七章 附則第六十七條 本細則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔保公司不完全符合本細則規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本細則規(guī)定的要求。第六十八條 外商投資的融資性擔保機構(gòu)、融資性再擔保機構(gòu)適用本細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第六十九條 本細則由自治區(qū)金融辦負責解釋。本細則需要變更時，由自治區(qū)金融辦負責修訂。第七十條 本細則自公布之日起施行。第三篇：江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引江西省融資性擔保機構(gòu)申報審批工作指引為進一步規(guī)范全省融資性擔保機構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔保機構(gòu)組建程序和申報材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的申報審批工作指引如下：一、設(shè)立擔保機構(gòu)的條件（一）投資者資質(zhì)條件。主發(fā)起人原則上應是存續(xù)期滿2個完整會計、管理規(guī)范、盈利能力較強、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。，必須是存續(xù)期滿1個完整會計、具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。，但可參股融資性擔保機構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。（二）設(shè)立擔保公司的基本條件 、法規(guī)規(guī)定的章程。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設(shè)立分支機構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣。跨省經(jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔保機構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設(shè)立分支機構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機關(guān)批準。，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。%以上，且出資占比最大者為法人。；、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風險控制制度；《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。、省對擔保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。二、組建工作要點（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保機構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。（三）起草公司章程草案和 各項內(nèi)部管理制度。（四）聘請綜合評價AA級以上和具備相應資質(zhì)的會計師事務(wù)所對出資人進行財務(wù)狀況審計。（五）召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。（六）預先核準機構(gòu)名稱?；I備工作小組向工商行政管理部門申請預先核準機構(gòu)名稱。（七）驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價AA級以上資質(zhì)的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。境外資金投資設(shè)立擔保機構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準的臨時性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單。待機構(gòu)獲準設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機構(gòu)設(shè)立完成后，及時到省外匯管理局辦理驗資詢證手續(xù)，并在驗資完成后5 個工作日內(nèi)將驗資報告報省政府金融辦。（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對當?shù)厝谫Y性擔保機構(gòu)布局進行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔保機構(gòu)設(shè)立申報、籌備工作進行指導和管理。（十）遞交設(shè)立申請?；I建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔保機構(gòu)申請設(shè)立申請及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報省政府金融辦。省政府金融辦在收到擔保機構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個工作日內(nèi)將審核意見報省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進行審批，并在12個工作日內(nèi)作出是否批準的決定。予以批準的，制發(fā)批復文件；不予批準的，書面說明理由。外商投資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時限內(nèi)作出是否同意的批復意見。三、設(shè)立申請材料（一）籌建工作報告暨設(shè)立申請書。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。（二）可行性研究報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊擔保機構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工。（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風險監(jiān)控制度和信息披露制度等。（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項的決議。（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。融資性擔保機構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十一）綜合評價AA級以上及具備相應資質(zhì)的會計師 事務(wù)所機構(gòu)出具的驗資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報告、由綜合評價AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的上財務(wù)審計報告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個會計的財務(wù)審計報告，一般發(fā)起人須提供上一會計的財務(wù)審計報告。自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機構(gòu)出具的財產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負責表、財務(wù)信用報告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個人信用報告，以及個人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復印件，凡需個人簽名的，還需同時加按本人手模。其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認證的文件；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者需提供當?shù)毓C機構(gòu)的公證文件。（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。四、分支機構(gòu)設(shè)立的條件及申請材料（一）擔保機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)需具備的條件 ，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請設(shè)立省外分支機構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。，申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產(chǎn)的3倍以上。，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。（二）分支機構(gòu)設(shè)立申請材料，應當載明擬設(shè)立擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項。（股東大會）決議。、近兩年的財務(wù)審計報告、業(yè)績報告。《企業(yè)名稱預先核準通知書》。五、擔保機構(gòu)變更條件和申請材料（一）擔保機構(gòu)申請變更需具備的條件《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求。，新進入的股東需符合《江西省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。（二）擔保機構(gòu)變更申請材料 。（股東大會）有關(guān)變更決議。、財務(wù)審計報告、信用評級報告和最近一個月的財務(wù)報表。，需提供可行性研究報告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。，需提供驗資報告或銀行業(yè)金融機構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財務(wù)報表，經(jīng)綜合評價AA級以上及具備相應資質(zhì)會計師事務(wù)所出具的審計報告等。律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準通知書》。六、申請材料的范式要求申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關(guān)于融資擔保公司的申請材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。第四篇：吉林省融資性擔保機構(gòu)管理辦法吉林省融資性擔保機構(gòu)管理實施細則（試 行）第一章 總 則第一條 為加強對吉林省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，促進全省融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔保行業(yè)風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱辦法），特制定本實施細則。第二條 本細則所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司、非公司制擔保機構(gòu)、互助性擔保機構(gòu)、專業(yè)化擔保機構(gòu)、事業(yè)法人擔保機構(gòu)及社團法人擔保機構(gòu)，另有規(guī)定的除外。第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準的省直機關(guān)機構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔保行業(yè)主管部門，負責全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門（中小企業(yè)部門）是轄區(qū)內(nèi)擔保機構(gòu)的主管部門。第二章 設(shè)立、變更和終止審批第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔保機構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：（一）注冊資本必須是一次性實繳貨幣資本，具體要求為：省級擔保機構(gòu)注冊資本不低于5000萬元人民幣，市（州）級擔保機構(gòu)注冊資本不低于3000萬元人民幣，縣級擔保機 構(gòu)注冊資本不低于2000萬元人民幣。（二）有符合擔保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專職從業(yè)人員，省級擔保機構(gòu)不少于14人，市級擔保機構(gòu)不少于10人，縣級擔保機構(gòu)不少于6人；大專以上學歷不低于70%，受過金融、法律、經(jīng)濟、財務(wù)等相關(guān)專業(yè)學歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗人員不低于50%。擬任高級管理人員需具備3年以上擔保、金融或保險等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，且個人信用記錄良好。（三）有符合經(jīng)營條件的辦公場所，經(jīng)營面積，省級擔保機構(gòu)不少于200M，市級擔保機構(gòu)不少于150 M，縣級擔保機構(gòu)不少于100 M。第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔保機構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：（一）工商部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。（二）擔保機構(gòu)籌建方案。（三）具有專業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書復印件。（四）外商投資的融資性擔保機構(gòu)同時需提供商務(wù)部門簽發(fā)的核準通知書。第六條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：（一）變更名稱。22（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。